優秀作文|公募基金客服工作計劃(匯編十八篇)
發表時間：2019-07-31公募基金客服工作計劃(匯編十八篇)。
? 公募基金客服工作計劃 ?
在如今多元化且快速發展的投資行業中，私募基金已成為備受矚目的一種投資形式。然而，在私募基金的運作中，可以說是各個環節都十分關鍵。私募基金助理則是其中一個不可或缺的角色。這篇文章將會從私募基金助理工作計劃的角度出發，詳細介紹該角色的職責、工作計劃以及所需能力。一、私募基金助理的職責
私募基金助理的職責包括但不限于以下幾點：
1. 協助基金經理完成有關私募基金財務、投資、風險管理、交易及其他相關事宜。
2. 負責私募基金的日常運營工作，如制定基金的投資策略、協助基金經理出具投資研究報告等。
3. 協助基金經理接洽并維護投資者關系，做好基金的推廣及營銷工作。
4. 確保投資決策的正當性和真實性，協助基金經理規避投資風險。
5. 監督、管理和協調基金的各項業務運營，確保基金安全、規范、有效運作。
二、私募基金助理的工作計劃
1. 進行投資研究
私募基金助理需要通過對市場的研究和分析，對各種投資標的進行調研和分析比較，以制定投資方案。通過研究，私募基金助理可以更好地了解市場走向、評估投資風險和回報，幫助基金經理合理配置投資組合。
2. 負責基金財務管理
私募基金助理需要負責基金的財務管理工作，包括基金收益的計算、準備報表、資產凈值及成本核算等方面。此外，私募基金助理還需要與公司會計溝通，做好稅務管理以及各項審計工作。
3. 與投資人進行溝通
私募基金助理需要與各種投資人進行溝通，包括現有的投資人、潛在的投資人以及機構投資人。通過溝通，私募基金助理可以加深投資人對基金的理解和認可，并推廣基金產品。
4. 策劃和參與基金的募集
私募基金助理需要負責策劃和參與私募基金的募集工作，包括推廣和營銷工作。通過與公司的市場營銷部門和基金經理密切合作，制定募集方案和市場推廣策略。
三、私募基金助理所需能力
1. 良好的投資分析能力
私募基金助理需要具備扎實的投資知識和分析能力，了解市場動態，通過數據分析和行業研究來輔助基金經理做出投資決策。
2. 優秀的溝通能力
私募基金助理需要與投資者保持良好的關系，并為他們提供專業的建議。因此，需要具備優秀的口頭和書面溝通能力，能夠清晰地表達自己的想法，并影響和協調各方面合作。
3. 具備市場營銷技巧
私募基金助理需要具備市場營銷方面的技能和知識，能夠為基金策劃并實施有效的營銷計劃。憑借著令人信服的溝通技巧和談判能力，能夠讓客戶對基金產生更高的信任度和滿意度。
4. 對風險控制的熟悉
私募基金助理需要充分了解市場風險，能夠識別和控制各種風險，及早發現并規避潛在風險，保障基金安全運營。
5. 團隊合作精神
私募基金助理不是單打獨斗的職業，他們需要扮演團隊合作的角色，與基金經理、法律顧問、會計以及市場部等相關部門密切協作，完成基金的各項事務。
綜上所述，私募基金助理作為私募基金的重要角色之一，應具備責任感和專業性、良好的溝通能力和團隊合作精神，以及良好的市場分析和風險控制能力。只有這樣，他們才能夠在基金的日常運營和發展中發揮更為重要的作用。
? 公募基金客服工作計劃 ?
公積金制度是一種社會性、互助性、政策性的.住房社會保障制度，是我國城鎮住房制度改革的一項創舉，也是經過20多年的發展，已是成為住房保障體系的一個重要的組成部分。以下是小編為大家整理的深圳市公積金客服電話相關內容，僅供參考，希望能夠幫助大家。
深圳市公積金客服電話
服務熱線：075512329
電話：075586366999
地址：廣東省深圳市福田區福田區僑香路2008號僑香村1棟裙樓
郵編：518000
擴展內容：
1、福田管理部
地址：福田區僑香路2008號僑香村1棟裙樓
電話：0755—12329
2、寶安管理部
地址：寶安區西鄉大道288號華豐經濟大廈東側2樓
電話：0755—12329
3、龍崗管理部
地址：深圳市龍崗區黃閣北路龍崗天安數碼新城2號樓2層A2
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4、坪山區公積金服務專窗
地址：深圳市坪山區金牛路12號啟興大廈
電話：0755—12329
? 公募基金客服工作計劃 ?
一、工作背景
我目前擔任一家大型基金公司的客戶經理，負責管理和維護我所負責的基金客戶群。在過去的一年中，我積累了豐富的工作經驗，學到了很多寶貴的經驗和教訓。在這篇文章中，我將詳細總結和描述我在基金客戶經理崗位上的工作內容和所做的努力。
二、工作內容
作為一名基金客戶經理，我的工作主要集中在以下幾個方面：
1. 客戶拓展與維護：我通過與潛在客戶和現有客戶的頻繁溝通，建立了廣泛的客戶網絡。我利用電話、電子郵件和面對面會議等多種方式與客戶保持聯系，了解他們的投資需求和目標，并幫助他們選擇適合的基金產品。同時，我也負責回答客戶提出的問題和解決投資中的問題，確保他們的投資能夠得到及時回報并滿足他們的期望。
2. 投資策略與風險控制：在為客戶提供投資建議之前，我會仔細研究和分析各種基金產品和市場趨勢，并制定相應的投資策略。我不斷學習和更新市場動態，以提供及時和準確的投資建議。同時，我也將風險控制作為一項重要的任務，通過定期監測和分析投資組合的表現來保護客戶的利益。
3. 市場推廣與宣傳：基金公司為了增加品牌知名度和吸引更多潛在客戶，經常會舉辦各種類型的活動和宣傳推廣。作為客戶經理，我積極參與活動策劃和執行，并利用社交媒體和其他渠道擴大活動的影響力。這些活動不僅提高了公司的曝光度，也為我個人帶來了更多的機會與潛在客戶進行面對面的交流。
三、個人成效
在過去的一年里，我取得了以下幾個方面的個人成效：
1. 客戶增長與保持：通過積極的客戶拓展和維護工作，我成功地增加了我所負責的客戶群體。同時，我也與現有客戶建立了良好的關系，保持了較低的客戶流失率。
2. 投資回報優異：我依靠深入的研究和豐富的投資經驗，為客戶提供了一系列優質的投資產品。很多客戶的投資回報率遠遠超過市場平均水平，贏得了客戶的信任和贊譽。
3. 團隊協作與合作：作為客戶經理，我經常需要與內部團隊（如市場營銷、研究和風險控制）進行緊密合作。我始終保持良好的溝通和協調，以確保工作的順利進行和客戶需求的滿足。
四、心得體會
在基金客戶經理的工作過程中，我深刻認識到溝通和協作的重要性。通過與客戶和團隊的有效溝通，我能夠更好地了解客戶的需求，并得到他們的信任和支持。同時，與團隊的協作也是提供優質服務和達成目標的關鍵。
此外，不斷學習和更新市場知識也是非常重要的。投資市場的變化快速而復雜，只有保持學習和自我提升的態度，才能在競爭激烈的行業中立于不敗之地。
最后，我認為基金客戶經理工作的核心在于為客戶創造價值。只有通過為客戶提供滿意的投資產品和優質的服務，我們才能夠得到客戶的認可，并取得個人和公司的成功。
總之，作為一名基金客戶經理，我將繼續努力提高自己的專業能力和服務水平，與客戶一同成長，并為公司的發展做出更大的貢獻。
? 公募基金客服工作計劃 ?
時間過得很快，我進入公司已經一年多了。初來乍到，對于我來說，這里的一切都是新鮮的，然而新鮮過后，更多的是嚴明的紀律、嚴格的要求，于之前的學生生活截然不同。
作為一名客戶服務人員，我逐漸感受到客服工作是在平凡中不斷地接受各種挑戰，不斷地尋找工作的意義和價值，一個優秀的客服人員，熟練的業務知識和高超的服務技巧是必備的，但我個人認為與此同時我們還要嘗試著在這兩點的基礎上把枯燥和單調的工作做得有聲有色，學會把工作當成是一種享受。
首先，對于用戶要以誠相待，當成親人或是朋友，真心為用戶提供切實有效地咨詢和幫助，這是愉快工作的前提之一，其次，在為用戶提供咨詢時要認真傾聽用戶的問題，詳細地為之分析引導，防止因服務態度問題引起客戶的不滿。
一直以來，公司都以微笑服務為己任，以顧客滿意為宗旨，立足本職、愛崗敬業、扎扎實實地做好客服服務工作。作為一名從事證券業不久的新人，我確實還存在一些不足之處。一是工作經驗欠缺，實際工作中存在漏洞。二是工作創新不夠，三是工作中有時情緒急躁，急于求成。因此，在下一步工作中，我需要加以克服和改進，努力做到以下幾點：
一、勤奮學習，與時俱進
理論是行動的先導。作為客服服務人員，我深刻體會到學習不僅是任務，而且是一種責任，更是工作的切實需要。今后我會努力提高業務水平，注重用理論聯系實際，用實踐鍛煉自己，為公司貢獻自己的微薄之力。
二、立足本職，愛崗敬業
1. 作為客服人員，我始終認為“把簡單的事做好就是不簡單”，工作中認真對待每一件事，每當遇到繁雜瑣事，總是積極、努力的去做;當同事遇到困難需要替班時，能毫無怨言地放棄休息時間，堅決服從公司的安排，全身心的投入到替班工作中去;每當公司要開展新的業務時，自己總是對新業務做到全面、詳細的了解、掌握，只有這樣才能更好的回答顧客的詢問，才能使公司的新業務全面、深入的開展起來。
2. 在工作中，每個人都應該嚴格按照“顧客至上，服務第一”的工作思路，對顧客提出的咨詢，做到詳細的解答;對顧客反映的問題，自己能解決的就積極、穩妥的給予解決，對自己不能解決的問題，積極向上級如實反映，爭取盡快給顧客做以回復;對顧客提出的問題和解決與否，做到登記詳細，天天查閱，發現問題及時解決，有效杜絕了錯忘漏的發生，同時，虛心向老同事請教也是做好工作的重點。努力學習和借鑒他們的工作經驗和技巧，既有利于本職工作，在與各部門之間的協調溝通上也會有很大的幫助。
3. 不遲到，不早退，不懶惰。能夠認真積極的完成領導安排的各項任務。
三、微笑服務——客服基本素質之一
當今社會，所有的服務行業都在提倡微笑服務。微笑是企業對于一名員工的基本要求，但微笑不僅僅是一個表達情緒的方式，它是我們的一個工作技能，做為一名客服工作人員，我們理應被要求做到技術技能與完美服務一體化微笑是一把利劍，可以融化堅冰?？梢?，微笑是我們在工作上自我保護的一種必要手段。微笑是心情愉悅的一種表現，當客戶需要我們提供幫助時，我們及時地傳遞一份微笑，收獲一份希望。微笑服務是一種力量，它不僅可以產生良好的經濟效益，還可以創造無價的社會效益，使企業口碑良好，聲譽懼加。
微笑服務是人際交往的通行證，它不僅是縮小心理距離、達成情感交流的階梯，而且也是實現主動、熱情、耐心、周到、細致、文明服務的主徑，又是達到服務語言增值增效的`強力添加劑，我們所提倡的微笑服務，是健康的性格，樂觀的情緒，良好的修養，堅定的信念等幾種心理基礎素質的自然流露。只有熱愛生活、熱愛顧客、熱愛自己工作的人，才能保持并永久擁有那種落落大方而又恬靜優雅的微笑服務。
與此同時，我對如何做好克服工作也有一些淺薄的見解：
一、做好售后服務，不斷提高售后服務人員的素質
客服服務工作是一個綜合技能要求很高的工作，因此對客服服務人員的要求也很高。一名優秀的客服服務人員應具備以下基本素質：
1. 盡力了解客戶需求，主動幫助客戶解決問題。
2. 有較好的個人修養和較高的知識水平，了解本公司產品，并且熟悉業務流程。
3. 個人交際能力好，口頭表達能力好，對人有禮貌，知道何時何地面對何種情況適合用何種語言表達，懂得一定的關系處理，或處理經驗豐富，具有一定的人格威力，第一印象好能給客戶信任。
4. 頭腦靈活，現場應變能力好，能夠到現場利用現場條件立時解決問題。
5.外表整潔大方，言行舉止得體。
6. 工作態度良好，熱情，積極主動，能及時為客戶服務，不計較個人得失。
二、處理顧客投訴與抱怨
1. 建立客戶意見表或投訴登記表
接到客戶投訴或抱怨的信息，在表格上記錄下來，如公司名稱、地址、電話號碼、以及原因等;并及時將表格傳遞到售后服務人員手中，記錄的人要簽名確認，如辦公室文員，接待員或業務員等。
2. 即時通過電話、傳真或到客戶所在地進行面對面的交流溝通，詳細了解投訴或抱怨的內容后討論解決方案并及時答復客戶。
3. 跟蹤處理結果的落實，直到客戶答復滿意為止。
三、處理客戶抱怨與投訴需注意的方面
1. 耐心多一點
在實際處理中，要耐心地傾聽客戶的抱怨，不要輕易打斷客戶的敘述，更不能批評客戶的不足。
2. 態度好一點
態度誠懇，禮貌熱情是一個合格客戶服務人員的基本要求，態度謙和友好，會促使客戶平解心緒，理智地與服務人員協商解決問題。
3. 動作快一點處理投訴和抱怨的動作快，一來可讓客戶感覺到尊重，二來表示企業解決問題的誠意，三來可以及時防止客戶的負面污染對企業造成更大的傷害，四來可以將損失誠至最少。
4. 語言得體一點
客戶對企業不滿，在發泄不滿的言語陳述中有可能會言語過激，如果服務人員與之針鋒相對，勢必惡化彼此關系，在解釋問題過程中，措辭得體大方，盡量用婉轉的語言與客戶溝通。
5. 層次高一點
客戶提出投訴和抱怨之后都希望自己和問題受到重視，往往處理這些問題的人員的層次會影響客戶的期待解決問題的情緒。如果高層次的客服人員能夠親自到客戶處處理或親自給電話慰問，會化解許多客戶的怨氣和不滿，比較易配合服務人員進行問題處理。
6. 辦法多一點
解決理客戶投訴和抱怨的辦法有許多種，如邀請客戶參觀無此問題出現的客戶，或邀請他們參加知識講座等等。
四、平息顧客的不滿
1. 認真聽取顧客的每一句話
2. 充分的道歉，讓顧客知道你已了解他的問題
3. 收集事故信息，以找出最恰當的解決方案
4. 提出有效的解決辦法
5. 詢問顧客的意見
6. 跟蹤服務
7. 換位思考，站在客戶的立場上看問題
以上只是我作為一個新人的淺薄見解，在20xx年的工作中我一定會盡力做得更好，努力向各位前輩學習，與所有的同事一起做好工作并共同面對新的挑戰。
? 公募基金客服工作計劃 ?
一員復始，萬象更新。新的一年行將開始，根據客戶服務部的現狀，特制定年客戶服務部的工作計劃。 一、不斷地學習，培訓。加強員工本身素質隊伍的建設，進步其管理水平。做到有情做人無情管理，扎扎實實做好各項工作。 ﹙1﹚鑒于承當責任客服部的重要性，不但要承當責任導醫的管理。還要對咨詢中心展開管理，所以除完成醫院交代的任務對新進職的員工都要在部分展開為期半個月的培訓。熟習《員工手冊》《員工培訓資料》《科室和崗位的規章制度》《保密制度》等，并經過考試通過后方可正式上崗。 ﹙2﹚部分承當責任人加強對隊員的監督管理，逐日不定時對各科當班職員的情況展開檢查，落實并提出批評意見。規定各科組長每間隔1小時對2樓門診的隊員，大廳，走廊等展開巡查，及時處理各項工作。
﹙3﹚制定培訓計劃，定期對員工展開一系列技能培訓。時間部署以下： 一月份：將對所以客服部職員展開檢測，規定各科室員工熟練把握并熟記醫院各科情況及門診專家醫生的情況。 仲春份：強化客服中心員工的服務理念，學習《專心服務，用情庇護》以做到激動服務，把我院的服務提升一個新的臺階!學習《與客戶的溝通技能》加強員工與患者的溝通能力。 三四月份：將對部分隊員展開強化營銷管理，爭泉展一堂《醫院內部營銷》的知識講座。讓客服職員加深對營銷基本概念的熟悉。隨后展開《營銷實戰技能講座》，讓客服職員能更好更正確的應用營銷技能。 五六月份：將對隊員展開禮節培訓及禮節檢測。對員工的言、行、舉、止都要展開正確的引導，建立好醫院的品牌形象。 二、在醫院領導的帶領下，切實做好上級部分布置的工作，確保年無重大糾紛事故發生，下降投訴事件的發生。 ﹙1﹚做好客戶回訪工作，了解客戶的需求，精益求精我們的工作，把每個細節都做好，以到達和滿足客戶的需求與成長。請企劃部與咨詢中心加強溝通。
﹙2﹚做好門診各科室調和工作，與醫生多交換多溝通減少科室之間的矛盾與沖突發生，做到和平共處。一同成長。 ﹙3﹚做好與住院部病人的溝通工作，減少患者對醫護職員的誤解，減少投訴事件的發生，爭取把醫院的服務做得更好! ﹙4﹚根據員工身體素質情況，可請醫院領導對所有員工展開軍訓內容為立正，稍息，停止間轉法，跨立，蹲下起立，敬禮，三大步伐等?？烧堘t院保安部培訓。 建議：1、醫院對所有員工展開5S管理培訓。2、可展開戶外拓展練習,加強員工的整體素質! 年行將過往，我們將滿懷信心腸迎來年，新的一年意味著新的機遇，新的挑戰。今朝花開勝往昔，料得明日花更紅。
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內部控制制度
第一章 總則
第一條 為了公司的規范發展，有效防范和化解經營風險，特制定本制度。
第二條 內部控制制度是公司為防范經營風險，保護資產的安全與完整，促進各項投資活動的有效實施而制定的各種業務操作程序、管理方法與控制措施的總稱。
第二章 內部控制的目標和原則 第三條 公司內部控制的目標：
（一）保證經營的合法合規及公司內部規章制度的貫徹執行。
（二）防范經營風險和道德風險。
（三）保障客戶及公司資產的安全、完整。
（四）保證公司業務記錄、財務住處和其他信息的可靠、完整、及時。
（五）提高公司經營效率和效果。第四條 公司內部控制的原則
（一）健全性：內部控制應當做到事前、事中、事后控制相統一；覆蓋公司的所有業務、部門和人員，滲透到決策、執行、監督、反饋等各個環節，確保不存在內部控制的空白或漏洞。
（二）合理性：內部控制應當符合國家有關法律法規的有關規定，與公司經營規模、業務范圍、風險狀況及公司所處的環境相適應，以合理的成本實現內部控制目標。
（三）制衡性：公司部門和崗位的設置應當權責分明、相互牽制；前臺業務運作與后臺管理支持適當分離。
（四）獨立性：承擔內部控制監督檢查職能的部門應當獨立于公司其他部門。
第三章 內部控制的主要內容
第五條 公司內部控制主要內容包括：授權控制、員工素質控制、業務控制、會計系統控制、信息傳遞控制、電腦系統風險控制等。
第六條 授權控制。各部門應根據公司經營計劃、業務規則及自身具體情況制定本部門的作業流程、崗位職責和權限，同時分別在自己的授權范圍內對關聯部門及崗位進行監督并承擔相應職責。
第七條 員工素質控制
（一）建立良好的企業文化和員工培訓、成長以及激勵機制，為優秀人才提供良好的成長環境；建立人才梯級隊伍及人才儲備機制，以保證重要崗位人員因各種原因離開公司時，后續人員能迅速補上。
（二）加強對員工的守法意識、職業道德的教育，員工必須根據自身的工作崗位，提交自律承諾書，保證嚴格執行國家有關法律、法規和公司《員工手冊》中的有關規定。員工的守法情況和職業道德將作為錄用和提升的重要標準。
第八條 項目投資業務控制
（一）項目投資項目管理制度化。制定了各類項目投資業務的業務流程、作業標準和風險控制措施，加強項目的立項、盡職調查、文件制作、內部審核等環節的管理，加強項目核算和內部考核，完善項目工作底稿和檔案管理制度。
（二）通過《立項管理辦法》，嚴格按照質量評價體系對項目進行篩選。項目小組必須先向項目投資部、分管項目投資的執行總裁、風險控制部提出立項申請，并按要求報送詳細的申請材料。是否立項由公司投資管理部立項審核會議討論決定。
（四）項目小組制的作申報材料，應由公司項目投資部進行內核。內核工作包括內核申報、項目預審、項目復審、內核會議、項目跟蹤及回訪等內容。
第九條 會計系統控制可分為會計核算控制和財務管理控制。
（一）公司依據會計法、會計準則、財務通則、會計基礎工作規范、和財務制度等制訂公司會計制度、財務制度、會計工作操作流程和會計崗位工作手冊，作為公司財務管理和會計核算工作的依據。
（二）公司計劃財務內控組織體系以會計核算組織體系為基本依托，以各會計崗位為基本風險控制點。公司設財務總監，分管全公司計劃財務工作。
（三）公司制訂了完善的會計檔案保管和財務交接制度。會計檔案管理工作由專人負責。公司內部調閱會計檔案應由會計主管人員批準，并指定專人協同查閱。司法部門認可的部門因特殊需要查閱會計檔案時，須持有縣級以上主管部門的正式公函，經公司負責人批準，并指定專人負責陪同查閱，需要復制時，須經會計主管人員同意、公司負責人批準方可復制，并做登記。
第十條 信息傳遞控制主要內容包括：
（一）行政部為公司內部信息收集和處理部門，應指定專人負責業務信息的收集、再整理、存檔工作。
（二）各部門主要領導作為業務信息資源的負責人，負責本部門信息報送的組織和審核工作。
（三）為掌握公司日常經營情況，保證住處披露的及時、準確，公司業務部門應當及時與董事會溝通反饋日常經營情況。
（四）所有內部知情人在信息公開披露之前負有保守秘密的交務。
第十一條 電腦系統風險控制
（1）公司所有電腦設置密碼及相應的權限；（2）電腦系統機房空間隔離并設置門禁制度；（3）建立操作安全管理制度；（4）建立計算機病毒防患制度；（5）建立數據備份制度；（6）制定災難恢復計劃。
第四章 內部控制效果的檢查和評估
第十二條 董事會負責督促、檢查和評價公司各項內部控制制度的建立與執行情況，對內部控制的有效性負最終責任；每年至少進行一次全面的內部控制檢查評價工作，并形成相應的專門報告。
第十三條 監事會應對董事會、經理人員履行職責的情況進行監督，對公司財務情況和內部控制建設及執行情況實施必要的檢查，督促董事會、經理人員及時糾正內部控制缺陷，并對督促檢查不力等情況承擔相應責任。
第十四條 風險控制部應于每年三月底前完成對上一內部控制的評估工作并分別向董事會提交內部控制報告和風控工作報告。第十五條 董事會應就上述內部控制報告召開專門的董事會會議并形成決議。
第五章 附則
第十六條 本制度自頒布之日起生效。第十七條 本制度由風險控制部解釋和修訂。
? 公募基金客服工作計劃 ?
隨著資本市場的不斷發展和進步，公募基金逐漸成為投資者的首選。作為公募基金的端口，客服工作起著至關重要的作用?？头ぷ鞑粌H要為客戶提供完善的服務，更要為客戶傳遞公司的理念和文化，提高客戶對公司的忠誠度和滿意度。在公募基金客服工作中，總結一下幾個方面。
一、 心態
客服工作需要有一個良好的心態，即使客戶情緒不太穩定，也要能夠冷靜的對待，耐心地溝通。冷靜的態度能夠消除沖突，化解問題，讓客戶獲得最好的體驗。此外，客服工作需要專業的知識和能力，對公司所負責的業務知識要具備全面的了解，遇到問題及時的解決，保持客戶永遠都是滿意的狀態。
二、 效率
在客服工作中效率也是非常重要的，客戶通常都是希望能夠快速得到答案和幫助，尤其是一些緊急事件，時效性要求就更高。為此，客服工作需要以高效為目標，爭取盡快解決客戶提出的問題，及時反饋客戶，并給出明確的解決方案，以滿足客戶的需求。
三、 語言能力
公募基金客服工作需要具備良好的溝通能力，要能夠清晰，流利地表達出企業的理念以及解答客戶的問題，這要求客服人員的語言能力良好，并要有一定的口頭表達能力。同時，客服工作還需要有敏銳的語言觀察和聽取能力，避免由于理解問題模糊造成的客戶不滿。
四、 服務態度
服務態度，是公募基金客服工作中為客戶提供服務的最基本的要求。服務態度決定著公司對客戶的溝通效果和服務質量?？头ぷ餍枰谜嫘?、耐心、細心為客戶服務，使客戶感受到貼心的服務，同樣也能幫助客戶判斷對此的公司是否值得信賴，從而提升客戶滿意度和對公司的認同。
五、 專業素養
客服工作需要具備高專業素養，包括良好的禮儀，高度的業務素質，扎實的產品知識，全面的對公募基金相關知識的掌握，是完善運作公募基金服務的基礎。通過持續不斷的學習和掌握相關知識，進而為客戶提供專業的咨詢和服務，為公募基金客戶提供更加完美的投資服務。
總之，公募基金客服工作的核心就是客戶至上，以客戶為中心，盡一切所能為客戶提供便捷、高效、專業、滿意的服務，得到客戶的認可和肯定。只有做好這些方面工作，才能夠將客戶對公司的忠誠度和對公司的認同度不斷提升。
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失業保險待遇中，醫療補助金是失業人員患病就醫時在失業保險經辦機構領取的補助，標準是由各省、自治區、直轄市人民政府確定的，一般包括每月隨失業保險金一同發放的門診費和按規定比例報銷的醫療費兩部分。以下是小編為大家整理的上海失業保險金客服電話相關內容，僅供參考，希望能夠幫助大家！
上海失業保險金客服電話
上海失業金咨詢電話號碼是021轉12333。
上海失業金申領流程
1、收件。申請人通過浦東新區街鎮社區事務受理中心或上海人社APP提交申請材料，收件工作人員依據申請材料目錄及形式標準，對申請人提交的申請材料進行審核。
2、受理。受理工作人員依據受理條件對申請材料進行審查，對申請材料齊全、符合法定形式的受理；對申請材料不齊全或者不符合法定形式的，一次告知申請人需要補正的全部內容。并將受理信息流轉至浦東新區就業促進中心失業保險科。
3、審查。浦東新區就業促進中心失業保險科在收到受理信息后5個工作日內依據審查條件對申請材料進行審查，提出審查意見。
4、決定。依據規定條件對相關審查意見進行復核，當場作出是否準予審批的決定。
5、給付。申請人自審批通過，辦理申領失業保險金后，次月發放至申請人銀行卡帳戶。
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在去年一年的工作主要是客服相關以及B2B的推廣，就我主要負責的客服崗位上，這一年工作有所進步，但是明年工作也需進一步提高完善。明年計劃從以下幾個方面做起；
一、提高客戶轉化率。
1，提高客戶信息的質量。提高跟客戶的溝通技巧，在跟客戶交流時，判斷客戶的購買傾向度及購買能力，將沒有誠意，無潛在購買能力的的客戶過濾掉，保留潛在客戶信息傳給銷售。
2，做好跟銷售的配合。在回訪客戶時，對于有意向但銷售沒取得聯系的客戶，將客戶信息再次傳給銷售經理并附上回訪情況信息，做到及時反饋，提醒銷售聯系。
二、全面的解答客戶的問題。
客戶會帶著各種問題與XX人溝通，尤其作為客服，客戶需要從這里了解盡可能多一些的信息。所以為了拉近與客戶的距離，明年工作中，希望通過自己的學習以及跟相關銷售同事的溝通，來了解一些客戶關心的知識，比如客戶提到的招標、合同、付款、發貨等銷售相關環節事宜。(培訓，對此培訓我也是比較熱衷的，新款培訓可以讓我們結合實物和網頁產品介紹對產品有更深層次的了解，在處理售后時我們也能熟知自己產品的優劣勢，進而更好的為顧客解決問題。
三、有效的完成本職工作
旺旺是我們與顧客溝通的工具之一，在旺旺上與顧客溝通時我們要注意回復速度，只有及時回復才能讓顧客第一時間感受到我們的熱情，為此我們設置了各類快捷短語。在保證回復速度的基礎上，我們也要注意溝通技巧，熱情的態度往往是決定成功的一半。通過電話聯系處理顧客的退換貨也是我們的職責之一，在電話聯系時我們也要注意最基本的電話禮儀。通常我們所處理的工作都是主動與顧客聯系，撥打電話時要注意時間不宜太早或太晚，也不適宜在午休時間去電顧客；其次我們要注意電話溝通技巧，通話之前我們要了解去電的目的，在通話途中要吐詞清晰，注意傾聽顧客的要求，不要隨意打斷顧客，同時要注意控制通話時長，避免占用太多的工作時間；打電話時的一定要態度友善，語調溫和，講究禮貌，從而有利于雙方的溝通。通話結束時應禮貌的回復顧客再掛斷電話。
對于顧客的一些問題我們要持一個專業的態度去對待，在保持專業水準的基礎上我們也要讓顧客看到我們誠懇的態度，如果憑自己的專業產品知識還是不能解決問題，這時我們就要從顧客的回復中洞悉顧客的心理，努力快速解決顧客的問題，并將售后成本降到最低。如果處理得當，久而久之公司的信譽評價等都會有所提升，這也是體現我們售后價值的所在。
在過去的一年中我收獲了很多，但是我知道自己還有不足之處。給我印象較深的是一次小組式的模擬培訓演練，通過模擬顧客與客服溝通買賣的場景，將產品推銷給顧客。如果客服熟知了自己產品，理解一些穿衣搭配知識，在分析一下顧客的購買心理，然后找出有效的推銷手段，這樣成交的機會就大的多。公司的培訓也讓我看到了自身的不足，在這以后，我也是在努力改進，平時工作閑暇之余，我會多關注店鋪新款和店鋪各類活動，在每次活動前我也會花時間去了解活動規則，做到心中有數。
公司也組織過各種各樣的培訓，在年中閑暇之際，我申請過到售前崗位去學習，雖然學習時間不長，但也收獲了很多，對他們的工作也有了大致的了解。售前雖然只需要通過旺旺與顧客打交道，但是旺旺溝通也是需要很多技巧的，讓買家下單關鍵是客服在交談過程中能不能打動顧客，如何讓顧客買到自己想要的產品，并非一味的推銷而是讓顧客享受購物的過程。也使我明白金牌客服不是一天練成的，當接觸了不用的崗位后我才發現自己其實還有很多需要去學習和改進的`，在以后的工作中我也期待有更多的培訓機會，拓展自己的綜合實力。
在新的一年里我會吸取過去的教訓，積極參加公司的培訓。
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客服工作計劃：商場客服工作計劃范文
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【編輯寄語】以下是工本站為大家整理的關于客服工作計劃：商場客服工作計劃范文，歡迎大家前來參考查閱??！
1、全面提升服務品質，實施“特色化服務‘。服務品質提升方面，啟用員工獎懲考核體系，進行規范管理，建立良好規范的正負激勵機制，在工作中找突破點，堅決取締商品部二次處罰員工的錯誤做法。抓現場紀律現已基本走入正軌，應抓銷售技巧與商品知識，提高營銷水平，這樣才有利于整體服務水平的提高。今年的服務宗旨和標準，以及國芳百盛在顧客心目中應樹立什么形象、轉變服務觀念、顧客需要的，就是我們要做的，國芳百盛早已是蘭州同行中的龍頭老大。商場如戰場般的殘酷又如逆水行舟不進則退，企業要發展，就要有對手的觀念和措施。因此，企業要想在激烈的市場競爭中立于不敗之地，就必須把商品品牌、服務品牌、企業品牌擺在重要的工作日程，提升、維護和發展，逐步形成金城知名而特有的“特色化服務‘戰略十分必要。所以XX年第四季度——XX年年一季度在蘭州率先提倡并實施“特色化服務‘，大打特打服務牌，顯示我們國芳百盛一種特有的服務品質和服務檔次。根據業態的不同提供不同的服務，超市——“無干擾服務‘，一樓商品部至四樓商品部“品牌化服務、朋友式服務‘五樓商品部—“朋友式服務‘，六樓商品部——“技能式服務‘，向社會表明，我們追求的是高質量、高品質的服務。達到超越顧客期待的、最完美的服務。
2、開展公司服務技能項目競賽服務辦承辦了公司第六屆運動會中的服務技能賽區，包括知識競賽、情景實操模擬、全程消防演習、崗位應知即問即答，通過競賽豐富員工的業余文化生活;以崗位練兵為目的、以寓教于樂為形式提升各崗位員工素質;以專業到位的素質要求全面升級公司員工服務意識及服務水平。展示公司的服務水平，(內容包括：國芳百盛發展史、企業文化基本知識，專業知識等)
3、相關政府部門聯絡與溝通。加強與省、市、區各消費者協會及主管工商所的聯絡與溝通，并與之保持良好的協作關系，及時掌握零售業發展動態，建立良好的商譽。
4、顧客投訴接待與處理，全面維護國芳百盛信譽。就XX年前三季度在投訴中存在的問題及三級管理制度執行不到位，以及其他原因引起投訴升級的，第四季度我們將利用部門例會、領班溝通會等形式對樓層基層管理人員進行公司退換貨規定、投訴處理技巧及精品案例分析培訓(原因是因為現在大多數領班都新員工，急需加強培訓)，重點以規范自身接待形式、規范服務
為主要工作目標，作到投訴規范化、接待禮儀規范化、接待程序規范化、處理結果落實規范化、樓層接待及記錄規范化，做到接待一起，處理完結一起，并時刻以顧客的滿意度來衡量我們的'管理水平，站在消費者的立場上考慮、處理問題，以此贏得更多回頭客。因為現在的市場是“顧客的滿意才是雙贏‘。
5、加強部門內部人員綜合素質提升幾，并對公司五大服務體系進行完善。堅決執行董事長在四季度會議中提出的保持總店穩健發展。帶動分店全面提升的指導思想，加強部門間的溝通，消除管理中存在的誤區?，F場檢查不單純是發現問題，而是針對出現的問題提出改進措施和方法，及時給部門以指導。第四季度服務辦的內部培訓內容為商品知識(毛織，保暖為主)、消法知識及賣場信息熟知度等方面的基礎知識培訓。培訓手段采討論的形式，使培訓趣味化，生動化，將討論出的結果，以書面形式下發分店部門，組織相關人員學習，達到三店同步提升的目的，
公司的五大服務體系人員管理、商品管理、環境管理、促銷管理、顧客管理，其中人員管理的各項規定比較詳盡，但其余四項管理的具體標準還比較空洞，所以在第四季度，我部結合當前具體情況對商品管理、環境管理、促銷管理、顧客管理標準進行完善。
6、一線管理干部日常行為規范跟進。全力協助集團監管會在日常的工作中，對一線中層管理干部日常行為規范進行跟進，以公司服務為宗旨，以管理規范為目標，工作中堅持創新，現場管理工作中，發現問題及時上報主管領導。部門決不護短，嚴格執法、努力進取、以身作則、按章辦事、團結協作、按時完成上級下達的各項工作目標任務。
在xxxx年9月份下旬，本人在工作中情緒化，不能嚴格要求自己。在經過領導和同事的大力幫助下，及時調整了工作心態，改觀目前不良現狀，全心投入日常工作。用正確的態度對待工作。態度決定一切，真誠創造卓越。我和我的同事們將不斷努力，打造國芳百盛“特色化服務‘，以真情鑄就服務!
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2017基金從業法律法規考點：基金客戶服務流程
導語：在基金從業資格考試中，關于基金客戶服務流程的內容你知道多?下面大家可以跟著小編一起來看看相關的考試內容哦，小編提前預祝大家考試一次性通過!
【知識點一】基金客戶服務宣傳與推介
1.對以往銷售的歷史數據進行收集、評價、總結，針對擬銷售的目標市場識別潛在客戶，找到有吸引力的市場機會
2.在宣傳與推介過程中綜合運用公眾普遍可獲得的書面、電子或其他介質的信息，主要包括公開出版資料、宣傳單、手冊、電視、廣播以及互聯網等宣傳手段
3.遵循銷售適用性原則，關注投資人的風險承受能力和基金產品風險收益特征的匹配性。建立評價基金投資人風險承受能力和基金產品風險等級的方法體系
4.在投資人開立基金交易賬戶時，向投資人提供投資人權益須知，保證投資人了解相關權益。及時準確地為投資人辦理各類基金銷售業務手續，識別客戶有效身份，嚴格管理投資人賬戶
5.為基金份額持有人提供良好的持續服務，保障基金份額持有人有效了解所投基金的相關信息?；鸫N機構同時銷售多只基金時，不得有歧視性的宣傳推介活動和銷售政策
6.規范基金銷售人員行為，產品推介時遵循如下注意事項：對基金產品的陳述、介紹和宣傳，應當與基金合同、招募說明書等相符，不得進行虛假或誤導性陳述，或出現重大遺漏；陳述所推介基金或統一基金管理人管理的其他基金的過往業績時，應客觀、全面、準確，并提供業績信息的原始出處，不得片面夸大過往業績，也不得預測所推介基金的未來業績；應向投資者表明，所推介基金的過往業績并不預示其未來表現，同一基金管理人管理的其他基金的業績并不構成所推介基金業績表現的保證
【知識點二】基金投資咨詢與互動交流
基金管理公司在投資咨詢過程中提供有關證券投資研究分析成果、投資信息與具體操作策略、建議等咨詢服務。
【知識點三】基金客戶投訴處理
客戶對基金銷售機構的投訴，既是客戶主動反饋問題的方式，也是其信任基金銷售機構的.表現，相信其能幫助自身解決問題。
基金銷售機構一方面可從客戶投訴中發現經營上的缺陷，改善和提高服務水平;另一方面，妥善處理投訴是再次贏得客戶、建立和鞏固企業形象的最好時機。
【知識點四】基金投資跟蹤與評價
基金投資跟蹤與評價的核心是對基金銷售業務以及人際關系的維護。在跟蹤與評價過程中發現存在的問題并尋找新的機遇，以保持和擴大客戶關系，建立更為長期穩定的合作關系。
【知識點五】基金客戶檔案管理與保密
1.建立嚴格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度，及時維護、更新基金份額持有人的信息，為基金份額持有人的信息嚴格保密，防范投資人資料被不當運用
2.明確對基金份額持有人信息的維護和使用權限并留存相關記錄
3.建立完善的檔案管理制度，妥善保管相關業務資料?？蛻羯矸葙Y料，自業務關系結束當年計起至少保存15年，交易記錄自交易記賬當年記起至少保存15年
4.數據的保存——應逐日備份并異地妥善存放，對系統運行數據中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質上至少保存15年
5.人員的限制——在內部建立完善的信息管理體系，設置必要的信息管理崗位，信息技術負責人和信息安全負責人不能由同一人兼任，對重要業務環節實行雙人雙崗
6.實行信息技術開發、運營維護、業務操作等人員崗位分離制度，限制信息技術開發、運營維護等技術人員介入實際的業務操作 一、本職，愛崗敬業 客服人員，我“把簡單的事不簡單”。工作中對待件事，遇到繁雜瑣事，努力的去做;當同事遇到需要替班時，能毫無怨言地放下休息，工作計劃，堅決公司的安排，全身心的投入工作。 二、勤奮學習，與時俱進 理論是行動的先導。電信基層客服人員，我體會到理論學習是任務，是職責，更是境界。一年來我勤奮學習，努力理論，強化思維潛力，注重用理論，用實踐來鍛煉。 1、注重理論。在工作中用理論來解決實踐，學習目的再于應用，以理論的，了和解決的潛力，了工作中的原則性、系統性、預見性和性。到公司三年來，我注重把理論轉化為的科學思維方法，轉化為對工作的把握，轉化為工作的思路辦法，新，解決新，走出新路子，克服因循守舊的思想，力戒“經驗主義”，拓展思維。 2、注重克服的“惰”性。按制度，按計劃理論學習。不把理論學習視為“軟指標”和額外負擔，自覺參加每季度的黨課學習;是按的學習計劃，個人自學，發揚“釘子”精神，擠學，工作與學習的矛盾，不因工作忙而忽視學習，不因任務重而放松學習。 在今后的工作中，我會發揚我在的工作，我會努力的工作，在工作中好和客戶的關系，用的服務來解決客戶的，讓我用的服務來化解客戶的難題。 (一)選好、選對作好活動的代理 1、強化前臺服務，克服死板，防止客戶流失。 2、重點考核區域加大開發力度，有效的發展用戶，提升設備的使用率。 全體員工充分發揮團隊精神，主抓銷售，所有工作重心向提高銷售傾斜，全面啟動市場，全力完成銷售任務。 (二)齊心協力，爭創優質高效服務 隨著經營部各項業務的不斷發展，以及市場競爭日趨激烈，服務水平已經成為爭奪客戶一個重要條件。所以上半年，我們一向把提高服務水平擺在一個重要地位。 加強了客戶回訪維系工作，對重點客戶做到每周回訪，五客戶每月回訪1~3次，其余每月持續電話回訪，有必要再上門回訪，較好地完成了市分公司下發的回訪數據。根據實際狀況，我們在元宵節還為三以上用戶發放了元宵及小禮品。透過回訪工作增強了與客戶的感情聯絡，及時宣傳聯通公司的各項新政策，了解客戶的新需求，從而不斷改善我們的服務工作。在平時的工作中耐心受理客戶的查詢與投訴，贏得客戶的好評。我們在不斷的改善服務中，樹立了聯通公司的新形象。作好離網用戶挽留與維系： 1、由前臺營業人員對來辦理退網業務的用戶進挽留。 2、對準離網用戶進行及時的電話回訪，根據實際狀況對用戶進行有針對性的挽留。 3、對不能挽留的用戶經用戶同意，并出具證明后，對其卡號進行二次銷售，降低離網率; 4、普通用戶維： 1)定期對用戶電話回訪或信息拜訪; 2)節日祝福(信息); 5、高端用戶、重點用戶的維護透過平時的積累將高端用戶、重點用戶作為維護的重點： 1)做到每月電話回訪或信息拜訪一次(根據用戶的要求)，回訪要有資料，有落實，可能的方便用戶。 2)話費監控。根據用戶的需要，對用戶進行繳費提醒。 3)生日祝福、節日祝福(針對不一樣用戶，要有實用的東西)。 4)挖掘高端用戶消費潛力，做好存量市場的二次及多次開發。 5)親情服務。(根據不一樣用戶的需求，為用戶帶給幫忙) 6)定期的上門走訪。 三、活動 公司有新活動尤其是回饋用戶的活動應信息告知用戶，重點用戶電話告知。 在xx這極不平凡的一年里，我吸取了教訓、總結了經驗，傷痕累累但收獲頗多，首先是本人聽了八大高手的課程，并學以致用，能夠很好的.給網員進行講解和指導。其次，經歷了一波牛市和熊市的我，股市經驗又增加了一點點。熊市中我做的股票慘遭挫敗，無一幸免于難。例如：600211、600871等，但總結了上次虧損的教訓，我在10月份買的600550小賺了一點點，虧損雖然沒有挽回，但從操作中我獲取了經驗和教訓。 工作布局和計劃： 1、努力爭取講課的機會，讓自己充分發揮長處并鍛煉自己講課的能力; 2、盡可能多地學習股票方面的知識，并用心給客戶講解; 3、講解過程中敦促客戶帶人; 4、多打電話跟客戶溝通和邀約客戶多聽課; 5、上門維護做到細心、耐心、用心; 6、重點給網員講解精神網絡的使用技巧和軟件操作技巧; 7、有規律的整理好客戶資料; 8、多挖掘客戶的需求，多找意向客戶。 具體計劃： 1、爭取每個月至少一個網介(軟件); 2、爭取每個月至少3—5個終免(動靜); 3、爭取每個月網員帶3—5個非網員; 4、爭取每個月1次講課的機會。 2018注冊私募基金公司所需條件|最新政策解 讀 私募股權基金為機構和富人投資，大都投資上市前公司，所以利潤很高。在國內目前貨幣緊縮狀態的催生下，私募基金迎來了發展的良好時機。那么注冊私募基金公司都需要哪些條件吶，下面“教募君”小編就帶領大家來系統盤點一下。 (一)高管資格 高管必須至少有2名以上具備基金從業資格，其中法定代表人必須有從業資格，總經理、風控負責人之一必備基金從業資格。高管必須是“從業人員管理系統”中進行了從業資格注冊或個人信息登記的自然人。 (二)注冊資本 實繳資本能保證公司運營超過6個月時間，最好超過注冊資本的25%及100萬。目前出現了200萬實收資本被反饋的案例。 (三)辦公條件 需要有實際的辦公地址，200平以上，能滿足公司所有員工正常辦公，以及適當的辦公設備。根據中基協最新改版通知，系統中需要上傳機構所在寫字樓圖片及機構前臺圖片。 (四)從業人員 最好有10名以上的員工，組織架構有：總經理、投資部、風控部、市場部、人事行政部、財務部等，各1-2名員工，其中總經理，風控負責人，投資經理最好是全職。 相比較急需發展的現代服務業、高新技術產業、各類消費品制造業和消費服務業大都以中小企業和民營企業為主。而現有的金融體系卻沒有為他們提供相應的融資渠道。這就是私募股權基金大有作為的領域。私募股權基金的發展有助于促進國家大產業結構的調整。私募股權基金真正的優勢在于它是真正市場化的。基金管理者完全以企業成長潛力和效率作為投資選擇原則。 公司設立： (1)名稱應符合《名稱登記管理規定》，允許達到規模的投資企業名稱使用“投資基金”字樣。 (2)公司的經驗范圍，主要是“投資管理，資產管理”“股權投資，股權投資管理”“創業投資，項目投資”等，一些投資咨詢，財務代理之類不能留，必須去掉?！氨本弊鳛樾姓^劃分允許在商號與行業用語之間使用。 (3)法人必須是通過基金從業資格考試，再提供2名高管，也必須通過基金從業資格考試，3名高管要有私募基金相關行業的工作經驗。 (4)注冊私募基金公司需要實際辦公場地、帶公司logo，律師會去做盡調，能滿足公司所有員工正常辦公，以及適當的辦公設備。 注冊私募基金管理人申請登記： 登記流程： 登記信息內容：填報基金管理人基本信息、高級管理人員及其他從業人員基本信息、股東或合伙人基本信息、管理基金基本信息、公司盡職調查法律意見書、財務審計報表。登記時限：材料完備的，基金業協會應當自收齊登記材料之日起20個工作日內，以通過網站公示私募基金管理人基本情況的方式，為私募基金管理人辦結登記手續。 公示內容：私募基金管理人的名稱、成立時間、登記時間、住所、聯系方式、主要負責人等基本信息以及基本誠信信息。 公司型基金自聘管理團隊管理基金資產的，該公司型基金在作為基金履行備案手續同時，還需作為基金管理人履行登記手續。
對于法律適用問題，證監會可制定《公募證券投資基金投資掛牌證券的指引》明確新三板公司股票屬于“國務院證券監督管理機構規定的其他證券及其衍生品種”。下面由小編為大家分享公募基金投資新三板市場證券建議，歡迎大家閱讀瀏覽。
一、適用法律問題
基金法約定：“基金財產應當用于下列投資： (一)上市交易的股票、債券; (二)國務院證券監督管理機構規定的其他證券及其衍生品種。”
全國中小企業股份轉讓系統(俗稱“新三板”)公司為非上市公眾公司，新三板公司股票應屬于“其他證券及其衍生品種”。
由于全國股轉系統屬于國務院批準的全國證券交易場所，因此對于法律適用問題，證監會可制定《公募證券投資基金投資掛牌證券的指引》明確新三板公司股票屬于“國務院證券監督管理機構規定的其他證券及其衍生品種”。
二、投資標的以及投資者門檻
1、為了更好的控制市場風險，建議投資標的只限定于新三板創新層做市股票或者股東人數超過200人、社會公眾股超過25%的新三板基礎層做市股票。
2、為了防止風險外溢，建議提高普通投資者投資新三板公募基金的門檻，可參考分級基金等特殊基金的做法，投資者投資于新三板公募基金的最低門檻可設置為5萬元。
三、新三板估值問題
建議中國證券投資基金業協會牽頭組建新三板證券估值小組，出臺相應的估值原則和具體方法。
在新三板市場出臺大宗交易市場之后，對于新三板創新層做市股票或者股東人數超過200人、社會公眾股超過25%的新三板基礎層做市股票，其收盤價可以作為估值的依據。如果創新層股票調整為基礎層后，基金管理人應該對該股票進行重新估值。
四、基金投資和運作
在基金投資和運作上，筆者有以下建議：
1、基金運作方式：在前期階段我們建議運作方式采用完全封閉運作，即封閉式基金，但份額在滬深交易所上市，既保證了基金公司的穩定運作，又解決了持有人的流動性問題。在我國基金業發展的初期，不少公募基金都是設計成封閉式基金，新三板基金產品作為一個新產品，可以從封閉式基金開始試點。
2、基金投資：前期可允許基金公司設計跨市場產品，即該基金既可投資新三板市場，也可投資A股市場。
3、風控指標：建議結合新三板市場的特點，允許新三板公募基金持有一家新三板公司發行的證券，其市值不得超過基金資產凈值的百分之二十;同一家基金公司管理的全部基金持有一家新三板公司發行的證券，不得超過該證券的`百分之二十。
4、基金募集最低規模：建議結合新三板市場的特點，規定新三板公募基金成立的最低規模為5000萬元;基金份額持有人的人數不少于一百人。
五、試點
由于新三板市場是一個新市場，是一個介于PE股權市場和A股之間的市場，建議可參照私募機構做市試點的方式，前期可選擇具有私募背景的公募機構或者新三板專戶規模較大的公募機構來參與公募入市的試點。
六、推進方案
為保證順利推進公募基金入市，可邀請證監會機構部、非公部、股轉系統、基金業協會以及部分對公募入市有意愿的公募機構座談，了解公募基金入市的障礙和解決辦法;之后推動證監會發布《公募證券投資基金投資掛牌證券的指引》征求意見稿，面向全社會征詢意見。
根據證監會2013年3月15日發布的《證券投資基金銷售管理辦法》(證監會令第91號)規定，商業銀行、支付機構可以從事基金銷售支付結算機構。下面是yjbys小編為大家帶來的關于公募基金銷售支付結算機構牌照的知識，歡迎閱讀。
(一)商業銀行基金銷售支付結算業務
業務資格準入條件：
根據《證券投資基金銷售管理辦法》(證監會令第91號，2013-3-15)第二十五條、第二十六條、第二十七條規定，商業銀行從事基金銷售支付結算業務須具備下列條件：
1)具有基金銷售業務資格;
2)銀行為基金銷售機構提供支付結算服務的，應根據銀行從事支付結算服務的價格收取相關費用，銀行收取超出支付結算服務費用的，應與基金銷售機構簽訂銷售協議;
3)有安全、高效的辦理支付結算業務的信息系統，信息系統應具有合法的知識產權且與合作機構及監管機構完成聯網測試，測試結果符合國家規定標準;
4)制訂了有效的風控制度;
5)證監會規定的其他條件。
(二)非銀行基金銷售支付結算機構
一、申請備案機構：證監會備案，并填寫《基金銷售支付結算機構備案表》
二、非銀行支付機構從事基金銷售支付結算業務需要具備哪些條件?
1、取得央行頒發的《支付業務許可證》;《支付業務許可證》自頒發之日起，有效期5年，支付機構擬續展的.，應在期限屆滿前6個月向其所在人行分支機構申請，每次續展期限為5年。
2、注冊資本：《基金銷售辦法》沒有規定非銀行支付機構從事基金銷售支付結算業務注冊資本最低限額，但根據《非金融機構支付服務管理辦法》(中國人民銀行令[2010]第2號)及《非金融機構支付服務管理辦法實施細則》(中國人民銀行公告[2010]第17號)，取得《支付業務許可證》從事全國范圍支付業務，最低注冊資本為人民幣1億元，且為實繳貨幣資本。
3、股東條件：根據《非金融機構支付服務管理辦法》(中國人民銀行令[2010]第2號)及《非金融機構支付服務管理辦法實施細則》(中國人民銀行公告[2010]第17號)，主要出資人(包括擁有申請人實際控制權的出資人和持有申請人10%以上股權的出資人)的條件：截至申請日止，連續為金融機構提供信息處理支持服務2年以上，或連續為電子商務活動提供信息處理支持服務2年以上;截至申請日止，連續盈利2年以上。
4、賬戶隔離：公司基金銷售支付結算業務賬戶與公司其他業務賬戶有效隔離;
5、系統要求：有安全、高效的辦理支付結算業務的信息系統，該系統應具有合法知識產權，且與合作機構(比如合作的基金銷售機構、監督銀行)及監管機構完成聯網測試，測試結果符合國家規定標準;
6、風控制度：制訂了有效的風控制度;
7、高管要求：有5名以上熟悉支付業務的高管。
8、反洗錢、支付業務措施：有反洗錢措施;有支付業務措施。
9、證監會規定的其他條件。
三、資格適用范圍：全國性
四、主要法規依據：
1.《證券投資基金銷售管理辦法》(證監會令第91號，2013-3-15)
2.《關于實施<證券投資基金銷售管理辦法>的規定》(證監會公告[2013]19號)
3.《非金融機構支付服務管理辦法》(中國人民銀行令[2010]第2號)
4.《非金融機構支付服務管理辦法實施細則》(中國人民銀行公告[2010]第17號)
五、相關問題：
1、問：支付機構從事基金銷售支付結算業務，是否需要具備基金銷售業務資格?
答：根據《證券投資基金銷售管理辦法》，不需要，但需要具備央行頒發的《支付業務許可證》，并符合證監會規定的注冊資本、股東條件、賬戶隔離、系統要求(特別是要與合作的基金銷售機構、監督銀行系統兼容)、風控制度等要求。
2、問：基金代銷銀行與基金結算資金監督銀行能否為同一家銀行?
答：基金銷售相關法規層面沒有限制，故可以為同一家，比如平安銀行與深銀聯易辦事(基金銷售支付結算機構)合作實例，平安銀行既是與其合作的基金銷售機構，又是對基金銷售結算資金的監督銀行。
3、問：哪些銀行能夠開立基金銷售結算專用賬戶?基金銷售結算專用賬戶開立銀行與基金結算資金監督銀行可以是同一家銀行嗎?
答：根據《證券投資基金銷售管理辦法》第二十九條，具備基金銷售業務資格商業銀行或從事客戶交易結算資金存管的指定商業銀行，可以為基金銷售機構、基金銷售支付結算機構、基金份額登記機構開立基金銷售結算專用賬戶。
根據《證券投資基金銷售管理辦法》(證監會令第91號，2013-3-15)，基金銷售結算專用賬戶，系代銷機構、支付結算機構、份額登記機構用于結算資金歸集、暫存、劃轉的專用賬戶。結算資金監督機構，是指在結算資金流轉過程中，對基金銷售機構開立、使用銷售賬戶的行為和結算資金劃轉流程承擔監督職責的商業銀行或中證登。從法規層面看，《證券投資基金銷售管理辦法》只要求三類機構(基金銷售機構、基金銷售支付結算機構、基金份額登記機構)開立專用賬戶時，應當就賬戶性質、賬戶功能、賬戶使用的具體內容、監督方式、賬戶異常處理等事項以監督協議的形式與基金銷售結算資金監督機構作出約定，并未禁止或限制結算資金專用賬戶開立銀行不得與監督銀行為同一家，故如符合基金銷售相關法規要求，可以為同一家商業銀行。
六、非銀行基金銷售支付結算機構名單
非銀行基金銷售支付結算機構名單（截至2016-1，共40家）
序號
支付結算機構名稱
須具備央行辦法的《支付業務許可證》
證監會首次備案時間
監督銀行及其指定部門
（集中在工農建交、浦發、廣發、光大、平安、中信、民生、上海銀行11家）
合作的基金銷售機構
（含基金公司47家、獨立基金銷售機構3家、銀行1家）
1
上海匯付數據服務有限公司（匯付數據）
2010年5月
民生銀行
電子銀行部
l? 基金公司：國泰、南方、華夏、華安、博時、鵬華、長盛、嘉實、大成、富國、易方達、寶盈、銀華、長城、銀河、泰達宏利、金鷹、招商、華寶興業、國聯安、海富通、長信、泰信、景順長城、廣發、興業全球、申萬菱信、中海、光大保德信、上投摩根、東方、東吳、天弘、華泰柏瑞、匯添富、工銀瑞信、信誠、建信、華商、匯豐晉信、諾德、浙商、平安大華、富安達、方正富邦、英大、鑫元（47家）
l? 獨立基金銷售機構：諾亞正行、天天基金、好買基金（3家）
2
通聯支付網路服務股份有限公司（通聯支付）
2010年10月
浦發銀行
資產托管部
國泰、南方、華安、博時、鵬華、大成、富國、易方達、寶盈、長城、銀河、國投瑞銀、萬家、金鷹、招商、華寶興業、國聯安、海富通、長信、景順長城、廣發、興業全球、中海、光大保德信、上投摩根、中銀、國海富蘭克林、天弘、匯添富、工銀瑞信、交銀施羅德、建信、匯豐晉信、浙商、富安達、財通、長安。（37家）
3
上海銀聯電子支付服務有限公司（銀聯電子）
2012年1月
交通銀行
托管部
國泰、南方、華夏、華安、博時、長盛、嘉實、大成、富國、易方達、寶盈、融通、銀華、銀河、泰達宏利、國投瑞銀、萬家、金鷹、招商、華寶興業、摩根士丹利華鑫、國聯安、海富通、長信、泰信、天治、景順長城、廣發、興業全球、諾安、申萬菱信、中海、光大保德信、上投摩根、中銀、東吳、國海富蘭克林、華泰柏瑞、匯添富、交銀施羅德、華商、匯豐晉信、益民、信達澳銀、諾德、中歐、金元比聯、浦銀安盛。（48家）
4
北京通融通信息技術有限公司（易寶支付）
2012年3月
工商銀行
資產托管部
銀華
5
深圳市財付通科技有限公司（財付通）
2012年5月
廣發銀行
資產托管部
南方、華夏、博時、鵬華、大成、富國、金鷹、國海富蘭克林、天弘、匯添富、華安、融通、嘉實、建信、民生加銀、招商、光大保德信、工銀瑞信、廣發、招商、新華、海富通、國投瑞銀、易方達（24家）
6
快錢支付清算信息有限公司（快錢支付）
2012年5月
農業銀行
現金管理部
匯添富
7
支付寶（中國）網絡技術有限公司（支付寶）
2012年5月
中信銀行
公司銀行部
國泰、南方、華安、博時、鵬華、嘉實、大成、富國、易方達、融通、長城、銀河、國投瑞銀、萬家、金鷹、招商、海富通、長信、天治、景順長城、廣發、興業全球、申萬菱信、中海、光大保德信、天弘、新華、匯添富、工銀瑞信、交銀施羅德、信誠、建信、華商、益民、中歐、德邦、紅塔紅土（37家）
8
證聯融通電子有限公司（證聯融通）
2013年6月
建設銀行
資金結算部
長城
9
深圳市快付通金融網絡科技服務有限公司（深圳快付通）
2013年6月
建設銀行
公司銀行部
博時
10
深圳市深銀聯易辦事金融服務有限公司（深銀聯易辦事）
2013年6月
平安銀行
資產托管部
平安銀行
11
南京蘇寧易付寶網絡科技有限公司（易付寶）
2013年10月
廣發銀行
資產托管部
廣發、匯添富、南方、富國、大成
12
網銀在線（北京）科技有限公司（網銀在線）
2013年11月
農業銀行
電子銀行部
鵬華基金
13
平安付科技服務有限公司（平安付，原名深圳市壹卡會科技服務有限公司）
2014年1月
平安銀行
資產托管部
平安大華基金
14
北京新浪支付科技有限公司（新浪支付）
2014年3月
工商銀行
資產托管部
匯添富基金
15
北京百付寶科技有限公司（百付寶）
2014年4月
光大銀行
公司銀行部
華夏基金
16
廣州易聯商業服務有限公司（易聯支付）
2014年4月
光大銀行
公司銀行部
交銀施羅德基金
17
天翼電子商務有限公司（天翼電子）
2014年4月
中信銀行
公司銀行部
嘉實基金
18
上海得仕企業服務有限公司（得仕）
2014年5月
上海銀行
資產托管部
寶盈基金、大成基金、富國
19
廣州銀聯網絡支付有限公司（銀聯網絡）
2014年5月
?廣發銀行
資產托管部
廣發基金
20
上海富友支付服務有限公司（富友支付）
2014年5月
建設銀行上海分行
光大保德信基金
21
網易寶有限公司（網易寶）
2014年6月
中信銀行
公司銀行部
華夏基金
22
商銀信支付服務有限責任公司（商銀信）
2014年6月
廣發銀行
資產托管部
廣發基金
23
中移電子商務有限公司（中移電子）
2014年7月
浦發銀行
資產托管部
匯添富基金
24
拉卡拉支付有限公司（拉卡拉）
2014年8月
中信銀行
公司銀行部
建信基金
25
深圳市騰付通電子支付科技有限公司（騰付通）
2014年8月
平安銀行
資產托管部
諾安基金
26
先鋒支付有限公司（先鋒支付）
2014年9月
廣發銀行
資產托管部
廣發基金
27
順豐恒通支付有限公司（順手付，原名深圳市泰海網絡科技服務有限公司）
2014年12月
工商銀行
資產托管部
易方達基金
28
聯通支付有限公司（聯通支付）
2014年12月
中信銀行
公司銀行部
嘉實基金
29
天津融寶支付網絡有限公司（融寶支付）
2015年1月
民生銀行
電子銀行部
南方基金
30
裕福支付有限公司（裕福支付）
2015年1月
中信銀行
公司銀行部
建信基金
31
國付寶信息科技有限公司（國付寶）
2015年1月
農業銀行
電子銀行部
融通基金
32
易生支付有限公司（易生支付）
2015年2月
民生銀行
電子銀行部
銀華基金
33
聯動優勢電子商務有限公司（聯動優勢）
2015年2月
農業銀行
電子銀行部
數米基金
34
重慶易極付科技有限公司（易極付）
2015年2月
中信銀行
公司銀行部
金鷹基金
35
資和信電子支付有限公司（資和信）
2015年3月
廣發銀行
資產托管部
華安基金
36
快捷通支付服務有限公司（快捷通）
2015年4月
中信銀行
公司銀行部
建信基金
37
集付通支付有限公司（集付通）
2015年5月
民生銀行
電子銀行部
紅塔紅土基金
38
北京幫付寶網絡科技有限公司（幫付寶）
2015年5月
民生銀行
電子銀行部
華安基金
39
連連銀通電子支付有限公司（連連銀）
2015年7月
廣發銀行
資產托管部
廣發基金
40
鷹皇金佰仕網絡技術有限公司（金佰仕）
2015年11月
民生銀行
電子銀行部
九泰基金 募 集 說 明 書 一 基金基本情況 在現有經濟發展、行業整合、政策支持、法律完善的環境下，我國的私募基金正處于發展階段，為了抓住中國經濟快速發展、行業整合加速的歷史性機遇，充分利用我國經濟快速發展所創的投資機遇，謀求基金資產的快速增值而設立此基金?；鹈Q： 基金類型：結構型陽光私募基金 基金年限：2年 基金規模：1億元人民幣 基金募集方式和對象：本基金主要面向投資者定向私募 基金管理方：興潤誠(北京)投資管理有限公司 基金管理費：管理費為基金總規模的%。 預期投資收益率：年化收益率為30%（預期投資收益率不作為最終承諾） 投資收益分配：收益的分配以每個結算結束后的十五日內，投資管理人應當將決定本結算的分配方。每個年結算可分配收益的 %為投資管理人所有，收益的%按投資比例分配給投資人。 認購期限： 基金份額： 最低認購額： 二 投資理念及投資計劃: 產品投資理念：做市場的先覺者，為投資決策服務，不做逆產業政策的投資是成功的前提，發現價值挖掘投資標的，遵循趨勢把握交易，形成獨樹一幟的投資體系是做好投資的必然。 產品投資計劃：結構化基金，主要以投資固定收益產品為主，是一只平衡型的陽光私募基金。在產品設計中以各種金融產品及金融衍生品相結合，在股票與債券、國債、ETF基金等資產類別之間進行資產配置，在宏觀與微觀層面對各類資產的價值增長能力展開綜合評估，對股票、債券等大類資產的風險和收益特征進行預測。其它金融衍生品合理化配置。 具體操作： 1、用40%--60%的倉位做固定收益的品種，實現年化收益率的6%--8%。 2、用40%--60%的倉位做股票投資，當收益率增加時放大投資比例實現現年收益率的15%--20%。 3、超勢投資+短線T+0交易+固定收益品種，實現穩健安全收益，趨勢投資以大盤指數為基準，跑贏大盤10%--20%。短線投機實現年化收益率10%，固定收益產現年化8%。三 基金投資的市場分析 想要了解行業的未來，必須了解我國的整體經濟運行受何種因素的影響，就目前的中國經濟形勢而言，我們認為受到以下幾種因素的影響較大： 第一、國際經濟的影響 1）美元貶值的趨勢是否持續，對于美國而言居高不下的財政赤字以及巨額的政府負債使得美國只有選擇美元貶值，其結果將逼迫世界各國尋找新替代的貨幣直至美國的貨幣寬松政策轉向，而新的幣種無疑是人民幣，這將使得中國的外匯占款不斷的上升，國內通脹繼續惡化，直到經濟滯漲惡化。就現在的形勢判斷美元依舊保持疲軟趨勢，而中國的經濟還處于良性可控的通脹中。 （2）歐債危機是否會不可遏制，其實歐債危機的發生其原因主要是： a、歐元區沒有自己的央行，無法像美國那樣隨意的增加貨幣的供給。b、受中國經濟發展的影響主要的負債國財政赤字很難下降。c、勞動力價格高和消費思想成為歐元區大多數國家經濟下滑的主要因素之一。問題的關鍵是歐債危機會否惡化，以目前的形勢看并未到此境地，估計歐元區各國共同發行統一歐債應該是可以解決的，短期內該策略是否實施應該有答案。 （3）國際投機資金的流動的方向受美元貶值的影響除外，國際資本避險的情緒日益加深，基本上進入到大宗商品領域，同時他們也進入到這些商品的主要生產國，另外還有一部分進入到香港和大陸。第二、國內經濟的影響（1）政府的策略 a、一個是中長期的規劃：主要圍繞產業結構調整和各領域的發展規劃及戰略----國防，科技，文化教育，社會保障，及改善生態環境等。b、就目前的國內外經濟形勢和經濟矛盾采取的靈活措施。（2）整體經濟的發展的趨勢 自從2007年美國次級債危機發生后，政府注入4萬億資金拉動經濟到現在已經過去了3年半的時間，我國的經濟形勢如何呢？基本上每年保持了8%經濟增長速度，各領域的經濟狀況和其他國家比是非常突出的。但是受美元貶值和能源價格高起的影響我國的通脹率一直在攀升，進而逼迫央行采取連續提高存準率和利率方式壓抑通脹，由于造成通脹的因素不單是貨幣釋放過度因此央行的利率工具基本上是失靈的，其結果卻是將我國眾多的中小企業逼迫到生存極限。以近期的數據看通脹依然是政府急需解決的問題，同時如何提高消費需求也是近期政府的目標之一。（3）國內資金的選擇方向 受政府宏觀調控和強力打壓國內的資金開始從地產行業和制造業領域流出經過一段時間的猶豫后開始選擇向利潤更高的行業流動。主要有以下幾個方面： a、資金拆借 b、金融市場 c、國外 通過觀察前段時間大量的國內資本集中在資金拆借領域和銀行，近期這些資本開始選擇進入金融領域，例如：史玉柱增持民生銀行，上市公司開始回購股票，有資本還進入到國際領域進行收購等基本上可以大致確定資本正從實體經濟中撤出。 四 基金的投資策略 首先對國內外市場做出系統研判，確定市場的趨勢和風險以及市場綜合價格區間，同時進行行業研判，其次根據市場研判確定投資組合，評估組合的風險級別。 （一）投資組合 1）黃金，白銀等貴金屬---理由：美元貶值的大趨勢下，通過配置該類品種可抵御通脹風險。---性質（防御類） 2）金融行業---理由：該板塊的整體估值被嚴重低估，處于市場的底層區間，未來的業績增長依然在30%左右---性質（中性） 3）醫藥---理由：主要是中成藥，隨著中國的崛起中國的文化必定傳播的更遠更快---唯一具有中國品牌和特色的行業之一。（逆市型）4）稀缺資源---理由：物以稀為貴，主要配置和未來性需求較大的品種。---性質（進攻型） 5）機場，高速，港口，以及交運----理由:該行業除航空運輸外，現金流比較充沛—通過分析其財務報表中的資產負債率尋找到好的企業。---性質（防御） 6）高科技、新能源---理由：經濟的發展離不開科技力量，主要以航天，軍工，新能源，云計算等為主要目標。--性質—（進攻型）7）壟斷型企業---理由：具有價格壟斷性的企業其利潤穩定，并且具有一定的行業禁入價值。---性質（中性） 8）金融衍生品關聯企業---理由：在金融改革深化的過程中，其具有非常廣的發展空間。--性質（進攻型） 9）指數型基金和貨幣型基金---理由：指數型基金沒有印花稅，在波段操作中較容易獲取短期利差，貨幣型基金在熊市中能獲取穩定收益率。性質—貨幣屬防御型，指數型基金屬于潛在對沖交易品種主要是為了將來打基礎，同時較容易獲取短期利差是橫盤震蕩調整時交易的品種。 （二）國內行業的發展態勢 第一、行業劃分 1）過去都將行業劃分成周期性和非周期性行業，但是就目前的國內經濟形勢看各行業受外圍經濟的影響及政府政策的影響較為嚴重，那么再以這種劃分去判定行業的發展難免有失偏頗。2）我認為采取產業結構的方式進行劃分比較合適： a、第一產業鏈：資源類和基礎建設類。 b、第二產業鏈：主要以重工業制造和輕工業制造為主。c、第三產業鏈：主要以服務行業為主如：金融、旅游等。第二、行業分析 1）第一產業鏈所涉及的行業分析 a、就第一產業鏈的企業來看，其受輸入性通脹的影響較為嚴重，在通脹初期和中期其收益率會明顯提高，但是由于中國政府的干預對影響民生的行業企業還是應該保持謹慎。 b、能源品種：受國際油價的上漲影響石油，煤炭等能源類品種的價格繼續保持強勢，但是該類企業的股價明顯過高---而各國政府為了保證資源的穩定將大力發展新能源，就目前的新能源來看--核能源是相對成熟的替代品，因此在日本核危機過后核能源開發將會再度提上議程，可以考慮買入該類企業的股票。而風電和太陽能等新能源在過去的幾年內各地政府都迅速上馬這類企業使得該類企業未來存在產能過剩的風險建議回避。 c、稀缺資源：稀土，鈦，鉭，鎢，錳等稀缺資源存在稀缺價值，問題的關鍵是該類企業的盈利性預期如何？以及目前的股價是否過高？建議選擇股價較低未來預期收益率較高的公司進行少量配置。d、貴金屬：受國際金價不斷上漲的影響，我國的金、銀等貴金屬的價格也不斷的上揚，如果預期通脹還將延續那么這些品種應該是要配置的，黃金上市公司主要以中金和山東為主，新上的紫金礦業前幾個交易日累積漲幅已經超過20%以上，建議等回調后可以配置。白銀上市公司主要以豫光金鉛和中金嶺南為主，建議也應當適當配置。e、糧食類資源：在國際通脹形勢的影響下，糧食類等生活必須品必然會保持強勢不過受政府政策影響該類品種的不確定因素較多，建議選擇具有品牌優勢和穩定盈利的公司進行配置。 f、水資源：近年自然災害頻發以及城市化進程的加速使得水逐漸成為稀缺資源特別是清潔的水資源，建議可以配置水務方面的公司股票。g、交運行業：主要涉及航空，鐵路，公路和水運以及港口機場等。這類企業中又可以區分現金流充裕的和負債率較高的企業如：機場、高速公路、碼頭都屬于現金流較為充裕的，航空和鐵路都屬于負責率較高的企業，我們認為機場、碼頭、高速公路可以依據處于不同的區域進行選擇配置，在經濟發達地區的企業可以作為配置的對象，而航空主要是受原油價格和消費水平的影響，我認為隨著我國人均消費水平的提高再加上政府放寬民航線路的因素影響下該類企業具有中長期投資價值，不過相對于機場、碼頭、高速公路而言其受到外圍因素的影響較大其波動的幅度也會隨之增加，建議適當配置。 h、其它資源：如南寧糖業、海南橡膠、吉林森工、伊利股份等都具有行業的壟斷性可以根據通脹發展的階段進行波段配置。2）、第二產業鏈所涉及的行業分析 a、重工業：鋼鐵、水泥、建材、房地產類得企業在政府的投資帶動下基本能維持住微薄利潤不至于威脅到其生存，但是其業績不會有太好的變現，只能根據其股價和凈資產的比較進行選擇波段投資。b、機械制造業：高端的重工業得生存力是很旺盛的，特別是涉及到軍工產品比如：中船、西飛、航天動力等這些企業擁有自己的技術并且產品開始向國外銷售，因此在地區沖突較為緊張的時候可以進行配置作為中短期投資。而醫療器械行業是我國12,.5規劃的項目之一，由于國內的醫療器械生產企業為數相對較少，特別是高端產品的發展相對較弱大多數情況還需要進口，建議可以配置該類公司。另外某些領域的機械制造業可以關注：比如振華港機等。c、發電行業和電器制造業：對于發電行業首先要區分為火力發電和其它方式發電如：水力發電（長江電力）、及風力、核電力發電，其次其供電的對象是誰？是民用的還是商業用電？第三政府選擇的電價改革的方式。 就以上的問題來看我們認為受能源價格上漲的影響火力發電企業短期內業績增長的壓力非常大，在2011年想要實現高增長幾乎是不可能的，由于其二級市場股價不斷的下跌，因此只具有技術性反彈機會，建議做完反彈后撤離。而水力發電相對于火力發電而言其成本因素不一樣其業績將根據市場的需求而變化，其具有長期穩定的業績支撐，建議可以做中長期配置，風力發電和太陽能發電目前的技術并不支撐大規模的跨省運送，并且其供電總量占比非常的小，其成本相對而言比其他發電方式只高不低，因此該類企業主要考慮其未來發展的空間和預期，只適合做短期投機。對于核電企業而言其機會就相對較大了，其科技含量較高，處于相對封閉的企業具有壟斷性，因此該類股票具有中長期投資價值，建議做重點配置。 除了以上因素外近期各省電力出現緊張的原因外主要是市場價格水平太低造成的，政府將會出臺政策進行調整，但是我們也應該看到城市化的發展使得城市的用水用電，燃氣等都面臨著價格上調的壓力因此如果需要配置電力股得話可以對水，燃氣等生活用品進行組合配置將會在板塊輪動中受益。 對于電器制造業而言受政府投資因素的影響該類企業的機會相對更大些，首先將這些企業劃分為弱電制造企業和強電制造企業，對于弱電而言主要是電子元器件企業，由于日本地震海嘯對此類日企沖擊很大因此今年的電子元器件的出口將會增加其利潤增長，因此今年下半年該類企業將會有機會建議可以少量配置。而強電行業主要是受政府投資的影響因此關注那些大型的國有控股的企業即可，相對于發電企業而言機會是較大的。 d、輕工業：基本上可以看淡該類公司，受美元貶值和人民幣升值的影響該類企業的生存空間基本上被封殺掉，除了一些大型企業具有抵御能力外其他的中小企業將面臨生存危機，這些企業轉型是必須的，而我國這樣的企業規模事實上相當的龐大，因此這些企業是中國經濟發展中最為可怕的地雷之一。 e、信息技術制造業：這類企業主要的生存動力在于其是否具有科技含量，同時這類企業的發展方向或者說發展戰略才是其價值所在，因此不需要通過考量其業績而是考量其未來的發展空間。對于中國而言這類企業的確有很大的發展空間，但是由于企業的數量龐大，其產品的重復性比較大，因此需要選擇具有技術壟斷性的企業比較合適建議配置具有軍工和通信類的企業。 f、其他的制造業比如家用電器行業受政府提高整體消費水平的影響也會有機會比如：青島海爾等。 3）第三產業鏈（服務行業）所涉及的行業分析 a、基本上將服務行業分為高端服務行業和低端服務行業，而政府的產業結構調整的重點也是將縮減工業總體產能加大服務行業的整體規模和質量。b、高端服務行業：金融、物流、信息技術、醫療等，這類行業將成為我國12.5規劃的重點發展的對象。 先說一下金融，從2007年開始關于金融行業的利空消息就不斷，而金融股得價格也不斷下滑，而事實上從2007年到現在金融行業特別是銀行每年以30%以上的業績增長發展，同時金融行業又是受到政府的嚴格控制特別是其股權結構目前只允許國外資本持有25%的比例，但是在加入WTO后政府承諾將逐步放開金融領域，因此就目前的股票價格而言金融股應該作為主要倉位進行配置。而物流行業政府為了降低企業的成本壓力，提高國內的消費水平，減少各省市的貿易壁壘，將會在各領域出現成熟的物流企業，如快遞、航運、倉儲、以政府目前的態度看這個領域的上市公司將加大，加快行業整合力度。 五 基金的收益分配 1、基金投資人按照其交付的出資額占本基金的比例享有本基金權益。 2、收益的分配以每個結算結束后的十五日內，投資管理人應當將決定本結算的分配方。每個年結算可分配收益的 %為投資管理人所有，收益的%按投資比例分配給投資人。 六 基金的主要費用 1、基金的費用包括： 基金的發行費用；基金的證券交易費用；基金的銀行轉賬費用及其它費用。 2、本基金管理人每年將向投資者收取基金總規模2%的管理費。 3、本基金交由銀行托管而須向銀行支付的托管費用為 % 4、基金費用均由本基金項下的整體資產承擔。以基金項下資產凈值的 %計提，每個月支付一次，由投資管理人自動扣除。 5、基金各投資者應按國家法律、當規規定履行納稅義務。 七 基金的風險控制與承擔 本著對投資者審慎負責的態度，特此提示本基金潛在投資者，對基金投資可能存在以下投資風險，導致基金收益水平變化?；鸸芾砣藢⒊浞职l揮各方優勢，有效地降低投資風險。 （一）管理風險與規避策略 在基金管理運作過程中，基金管理人及其管理團隊的知識、技能、經驗、判斷等主觀因素會影響其對相關信息和經濟形勢走勢的判斷，從而影響基金收益水平。作為我們這些專注于投資股票市場的基金管理人的管理團隊有能力根據投資目標的發展狀況和權益價值體現，隨時擇機退出，實現基金利益的最大化。 （二）其它風險揭示 1、市場風險 a 政策風險：貨幣政策、財政政策、產業政策和證券市場監管政策等國家政條幅的變化對證券市場產生一定的影響。 B 經濟周期風險：證券市場受宏觀經濟運行的呼，而經濟運行具有周期性的特點，而宏觀經濟運行狀況對證券市場的收益水平產生影響，從面對基金計劃收益產生影響。 C 利率風險：金融市場利論的波動會導致證券市場價格和收益率的變動，利率直接影響著債券的價格和收益經，本基金計劃收益水平可能會受到利率變化和貨幣市場供求狀況的影響。 d 其它風險： 戰爭、自然災害等不可抗力因素的出現，可能導致基金資產的損失。金融市場危機、行業競爭、托管銀行違約等超出基金管理人自身直接控制能力之外的風險，也可能導致基金投資者利益受損。 八 基金的募集與認購 （一）基金的募集 本基金的募集方式為定向募集 定向募集對象：個人或機構投資者 募集規模： 基金份額： （二）基金的認購 基金認購期限為 2011年 月 日至2011年 月 日 最低認購額： 出資方式：以現金方式出資 認 購 意 向 書 本人 有意參加XXX基金份額的認購，本人了解xxx投資基金的基本情況，認可XXX投資基金的投資理念和投資管理人的能力，同時知悉投資過程中可能存在的風險。本人在此確認：愿意以 萬元人民幣的價格認購，本人保證在簽訂《預約認購意向書》之日起五個工作日之內向基金管理專用賬戶繳納出資額的50%。在簽訂《投資管理協議》后支付剩余的50%資金。 認購人簽字： 證件號碼： 聯系電話： XXX基金管理有限公司 授權人： 聯系電話
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引言：
私募基金經理是一個兼具挑戰性和機會性的職業。作為基金經理，要在市場競爭激烈的環境中實現投資回報，需要一個詳細且具體的工作計劃。本篇文章將詳細討論私募基金經理的工作計劃，并給出一些建議，以幫助經理們更好地規劃和管理他們的工作。
第一部分：市場研究
作為私募基金經理，掌握市場動態是取得成功的基礎。所以，在制定工作計劃時，首先要確定需要研究的投資領域和市場的具體標的。一旦確定了領域和標的，就需要建立一個明確的研究流程，以收集和整理相關數據和信息。
市場研究計劃應包括以下內容：
1. 制定研究目標：明確研究方向和目標，如行業分析、公司基本面分析等。
2. 收集數據和信息：通過多種途徑，如財務報表、行業報告、新聞和社交媒體等，收集相關數據和信息。
3. 數據分析：對收集到的數據進行深入分析，尋找投資機會和市場趨勢。
4. 風險評估：評估潛在投資的風險，包括市場風險、行業風險和個股風險等。
5. 投資決策：根據研究結果和風險評估，制定投資決策，并實施相應的交易。
第二部分：投資組合管理
一旦確定了投資方向和標的，私募基金經理需要制定一個詳細的投資組合管理計劃，以最大程度地優化回報并控制風險。以下是投資組合管理計劃的內容：
1. 確定投資目標：根據客戶需求和基金目標，確定投資組合的整體目標和預期回報率。
2. 資產配置：通過綜合考慮市場條件、投資目標和風險偏好等因素，將資金分配到不同的投資標的上。
3. 定期調整：定期評估投資組合的表現，根據市場變化和風險偏好的變化，進行必要的調整。
4. 風險管理：設定風險控制措施和止損點，以減少潛在損失。
5. 投資組合報告：定期向客戶提供投資組合的報告，包括投資表現、風險管理和預期回報等。
第三部分：績效評估
作為私募基金經理，績效評估是一個十分重要的方面。給投資者帶來較好的回報是經理們的責任和目標。以下是績效評估計劃的內容：
1. 設定績效目標：根據市場和基金的特點，設定合理的績效目標，如年度回報率和風險控制指標等。
2. 統計和分析績效數據：收集和整理投資組合的績效數據，分析投資組合和基金的盈虧情況，了解投資策略的有效性。
3. 對比市場和同類基金：將投資組合的表現與市場指數和同類基金進行對比，評估基金的相對表現，并找出優化的空間。
4. 客戶報告：定期向客戶提供績效報告，包括基金的回報情況、風險控制和業績比較等。
結論：
私募基金經理工作計劃的制定對于一個成功的基金經理至關重要。通過細致的市場研究、合理的投資組合管理和有效的績效評估，經理們可以更好地掌握市場機會，實現投資回報，并為投資者創造價值。然而，需要注意的是，市場環境和投資機會都是不斷變化的，經理們應及時根據市場情況和投資策略的有效性進行調整和優化。只有不斷學習和提升自己，才能在激烈的市場競爭中立于不敗之地。
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