支付結算工作計劃
發表時間：2025-05-31支付結算工作計劃（匯編10篇）。
光陰的迅速，一眨眼就過去了，我們又將迎來新的喜悅、新的收獲，現在就讓我們好好地規劃一下吧。你所接觸過的計劃都是什么樣子的呢？下面是小編收集整理的結算工作計劃（通用10篇），希望能夠幫助到大家。
支付結算工作計劃 篇1
一、調研意義
隨著我國利率市場化的不斷推進，中間業務收入已逐步成為各商業銀行新的效益增長點，也成為銀行間業務競爭的熱點和焦點。農發行作為政策性銀行，相對于商業銀行可提供的中間業務類型較少，因而研究支付結算類中間業務的發展是農發行與時俱進、積極主動地根據市場和客戶需求拓展業務，實現傳統存貸款業務和中間業務的協調發展的渠道。探討農發行支付結算業務的新突破對于步入改革局面的農發行提高自身市場競爭力和盈利效率有重要意義。
二、農發行支付結算發展歷程
農發行的支付結算業務一直穩步發展。支付系統方面，20xx年綜合業務會計應用系統上線，實現了系統內資金匯劃的實時處理，全行業務數據大集中，規范了會計核算流程;20xx年綜合業務系統實現與CM2006信貸管理系統對接;20xx年和20xx年啟動了綜合業務系統一、二期改造項目，完成了支票圈存、支付密碼、密押匯劃等一些新業務的開發，優化完善了柜員制業務處理。為積極配合和支持人民銀行現代化支付系統的全面推廣以及打通我行跨行支付業務的快速匯劃通道，農發行綜合業務系統全面實現了與大、小額支付系統的直聯對接;20xx年農發行另外還應用了電子驗印系統、全國支票影像交換系統;20xx年完成了銀行本票、華東三省一市銀行匯票系統的上線運行，同時完成了人民銀行國庫信息處理系統、支付結算綜合業務系統、南通同城支付系統與農發行綜合業務系統的接口工作;20xx年，農發行正式啟動了電子商業匯票系統的建設工作，20xx年6月農發行開始全面推廣綜合柜員制，真正體現了服務客戶的經營理念;20xx年農發行完成與人民銀行二代支付系統的對接，全面實現總行“一點接入，一點清算”的資金清算運行模式。
支付工具方面，20xx年農發行與工商銀行合作聯合發行的“牡丹金山卡”，借助工商銀行的信用卡和網銀平臺為農發行客戶提供離柜結算服務，豐富了為三農提供金融服務的手段。但是由于缺乏獨立的網銀平臺，目前農發行的支付結算工具以支票和匯兌方式為主。
三、調研情況說明
(一)問卷調查情況
問卷通過網絡方式發放、收回，共收回有效問卷67份。問卷的發放采用指定調查對象的方式發放，被調查人員均為銀行機構工作人員，對銀行的支付結算業務比較了解。問卷發放的渠道是網絡發放，樣本群體遍及北京、成都、西安、貴陽、六盤水等多個城市，調研數據樣本面廣，調研結果的可靠性較強。
(二)調查局限
1.由于問卷發放采用定向發放的方式，本次調研所調查的政策性銀行員工僅為農業發展銀行員工。
2.由于問卷發放方式主要通過同業之間的熟人傳遞，調查時間較緊，最終采集樣本容量較小。
3.本文對調查結果的分析僅針對單個因素進行了論述，沒有進行進一步的多因素交叉分析。
(三)其它說明
1.由于農發行目前客戶均為企業類客戶，故問卷對于網銀業務的選擇情況調查問卷中僅限于了解企業/公司類客戶的使用情況。
2.部分所調查問題需要進行進一步，問卷設置了關聯選項題目。
3.由于題目設置有多選題，故存在選項比例之和大于100%的情況。
四、調研結果分析
(一)調查結果說明
首先，對被調查的銀行工作人員按所在銀行性質進行分類，政策性銀行(僅調查了農業發展銀行員工)工作人員有14人，占調查人數的20.9%;國有股份制銀行工作人員25人，占調查人數的37.31%;其他股份制銀行工作人員18人，占調查人數的26.87%;農村信用社、農村商業銀行、村鎮銀行工作人員10人，占調查人數的14.93%。
受調查人員中，直接參與支付結算業務工作的有21人，占受調查人員的31.34%;沒有直接參與支付結算業務工作的有46人，占受調查人員的68.66%。
第3題至第4題將支付結算工具按照票據類結算工具和非票據結算工具進行分類后，對被調查人員所在的銀行(網點)辦理的各類結算工具情況作調查了解。在支付結算業務辦理過程中，客戶所使用的票據類結算工具使用情況是：支票的使用情況為86.57%的銀行(網點)經常辦理;本票的使用情況為22.39%的銀行(網點)經常辦理;匯票的使用情況為50.75%的銀行(網點)經常辦理?？蛻羲褂玫姆瞧睋惤Y算工具使用情況是：匯兌的使用情況為73.13%的銀行(網點)經常辦理;委托收款的使用情況為40.30%的銀行(網點)經常辦理;信用卡的使用情況為44.78%的銀行(網點)經常辦理;信用卡的使用情況為19.40%的銀行(網點)經常辦理。
第5題調查了企業客戶對網上銀行這種支付手段的接受程度。調查情況顯示，表示很難接受的為2人，且2人均為政策性銀行員工，占受調查人數的2.99%;表示接受度一般的為36人，占受調查人數的53.73%;表示非常樂于接受的為23人，占受調查人數的34.33%;表示不太清楚企業對該支付手段接受程度的為6人，占受調查人數的8.96%。
對于使用網上銀行的支付結算手段“很難接受”的2人做了進一步調查，其中1人表示難以接受的原因是不會操作或覺得操作不方便，另一人則是擔心網絡支付的安全性和其它原因。
第7題對于公司/企業客戶使用網上銀行進行支付結算的頻率的`調查情況是：選擇幾乎沒有的6人，占受調查人員的8.96%;選擇很少使用的12人，占受調查人員的17.91%;選擇比較頻繁的6人，占受調查人員的59.7%;選擇不太清楚的.9人，占受調查人員的13.43%。問卷第8題對銀行工作人員對“牡丹金山卡”的了解情況作了調查，結果顯示：從未聽說的有45人，占受調查人員的67.16%;僅僅聽說，但未辦理使用的有17人，占受調查人員的25.37%;本人或認識的人持有“牡丹金山卡”的有5人，占受調查人員的7.46%。
第9題進一步對牡丹金山卡的知曉程度為“僅僅聽說，但未辦理使用”和“本人或認識的人持有’牡丹金山卡’”兩種情況的22人做調查，以了解其對“牡丹金三卡”功能用途的知曉程度，結果顯示：對于“牡丹金山卡”功能用途表示完全不知道的有11人，占受調查人員的50%;對于“牡丹金山卡”功能用途表示了解一些的有10人，占受調查人員的45.45%;對于“牡丹金山卡”功能用途表示比較熟悉的有1人，占受調查人員的4.55%。
(二)調研結論
1.調研結果顯示，支票的使用情況為86.57%的銀行(網點)經常辦理;匯兌的使用情況為73.13%的銀行(網點)經常辦理。說明支票、匯兌等傳統結算工具仍然是農發行和其它商業銀行辦理支付結算業務的主要手段。
2.調研結果顯示，對于企業客戶對網上銀行這種支付手段的接受程度的調查情況顯示，表示接受度一般和表示非常樂于接受的分別為53.73%和34.33%;表示很難接受的僅有2人，且受調查者均為農發行員工。調研結果說明企業類客戶對于網上結算的方式普遍是比較接受的，但是農發行的客戶群體對這種支付方式有所顧慮。
3.調研結果顯示，從未聽說過“牡丹金山卡”的受調查人員，占到67.16%;僅僅聽說“牡丹金山卡”，但未辦理使用的占25.37%;本人或認識的人持有“牡丹金山卡”的占7.46%。且67名受調查者中聽說或持有“牡丹金山卡”的22人中，對于“牡丹金山卡”功能用途表示完全不知道的有11人，比較熟悉該卡功能用途的僅有1人，其他10人表示了解一點。說明雖然我行與工行在07年就聯合推出“牡丹金山卡”這種方便的結算工具，但是由于推廣不夠，即使在銀行同業從業人員之中知曉此卡的人也很少，甚至農發行員工對該卡的使用和了解程度也非常低。
五、農發行支付結算業務發展建議
(一)完善現有支付結算方式
1.優化支付結算系統
支票、銀行承兌匯票、匯兌等結算工具較為便利快捷，較多客戶使用，但我行的系統很多，業務處理程序設計復雜，辦理一項匯劃業務，要在內外網之間、不同系統之間切換，工作效率較低。為提高柜面服務效率，應對現有結算支付程序系統和流程進行整合優化，提高業務處理效率。
2.加大對“牡丹金山卡”的宣傳
“牡丹金山卡”是我行與工商銀行聯合推出的新型結算工具。包括商務卡和個人卡，涵蓋了銀聯、威士和萬事達卡三種品牌，既有雙幣貸記卡，也有單幣準貸記卡。其中，商務卡可用于農發行及農資企業辦公物品采購、會議費、團體差旅費的支付等;個人卡可用于農發行及農資企業向其員工發放工資、獎金，預先支付員工的差旅費、培訓費、醫療、保險等費用。我行應動員本行員工對“牡丹金山卡”的使用方法和功能作用進行全面詳細的了解，在全面了解的基礎上向客戶宣傳其便利性，推薦客戶使用。
3.推廣網銀支付結算方式
我行在網銀業務方面的業務量有限，一方面是由于本行的業務人員本身對網上銀行的操作不是很熟悉，在客戶提出網銀業務辦理和操作需求時不能提供有效的操作指導。另一方面也是由于我行沒有自己的網絡平臺，網銀業務基于工商銀行的網銀平臺，在企業開辦網銀業務和進行操作時需要到工商銀行網點辦理或咨詢，部分客戶對這種形式的網銀支付覺得比較麻煩，對我行的網銀支付方式有所誤解。我行已經與工行有合作基礎，而且獨立開發網銀支付平臺的成本巨大，故我行在電子銀行這種支付方式上應繼續與工行合作，防止現有客戶群體的流失。首先，要加強對本行員工的網銀業務辦理的操作培訓，進而積極向客戶推廣，指導客戶使用。特別是可以向客戶推薦網銀與“牡丹金山卡”配套使用，如果能指導客戶熟練掌握網銀支付、發工資等操作，讓客戶熟悉網銀操作的便利性，就能防止一部分企業存款的流失。
4.探索與商業銀行的更多合作方式
我行可以選擇與一些商業銀行合作，利用商業銀行提供服務多樣化的優勢為我行客戶提供更多支付結算服務，實現銀行業資源共享、優勢互補共利共贏。如我行營業網點大都設立在縣域且只有1個營業網點，支農作用受網點限制，不利于為鄉鎮客戶提供便利的支付服務，可以利用郵政儲蓄銀行、農村信用社或農村商業銀行的村鎮網點較多、農戶客戶存量較大的優勢，通過合作為購銷企業和農戶辦理結算銀行卡的方式，真正方便農民農戶。
(二)發展其它支付工具和渠道
隨著我行國際業務的開辦，更多的國際結算常用結算工具也亟需開辦，我行應適時推廣信用證、保函等支付結算工具。為了適應我行業務范圍的擴展、業務量的增加，我行也應適時增加ATM機、POS機等離柜支付渠道。
(三)防范支付結算業務風險
提高支付結算業務的效率和質量，要通過提高業務人員素質，完善內控機制等方式規避業務辦理中可能出現的操作風險。
首先，要加強隊伍建設，要實行會計人員準入退出機制，加強會計人員的業務培訓和政治學習，提高業務人員的專業素質和道德法制觀念，并做好員工思想行為排查工作，把好重要崗位的用人關。二是運用科學技術防范資金支付風險，運用電子票據鑒別儀等科學儀器提高銀行的驗票技術，并加大推廣支付密碼器等科技產品在銀行結算工作中的應用力度，用支付密碼為企業的支付結算提供進一步保障。三是結合業務發展和結算工具的創新，及時完善內部控制度，加強事后稽核及會計檢查。
支付結算工作計劃 篇2
目前，電子商務支付方式存在兩種形式，一是網銀支付。需要與銀行簽訂電子支付協議，按照銀行的技術要求接入網銀支付功能。二是第三方支付方式。通過第三方支付平臺完成商品銷售的資金結算。直屬快運網營業部建議快運商城兩種支付方式同時接入，既豐富了網站的支付形式，又滿足了買賣雙方的結算需求?，F將調研情況匯報如下：
一、網銀支付
鐵道部客票系統網上支付分別與xx銀行、工商銀行、招商銀行、農業銀行辦理了接入手續，在保證與鐵道部一致的前提，直屬快運網營業部分別與xx銀行、工商銀行、招商銀行進行了接洽，因工商銀行的電子商務支付系統較為成熟，針對快運商城實際情況，對工行網銀進行了詳盡的調研，現將情況匯報如下：
（一）賬戶設臵
快運商城網站需在工商銀行開戶行指定一個基本結算賬戶或一般結算賬戶作為網上資金結算的交易賬戶，并注冊開通企業網上銀行。
（二）在線支付結算模式
實現快運商城網站與買方（企業或個人）之間的直接資
金結算：
訂購：買方訂購時直接向快運商城網站支付貨款，資金劃入快運商城網站指定交易帳戶中。
退款：退貨時，快運商城網站通過商戶端服務網站向買方（企業或個人）退款，或者快運商城網站按照一定折扣優惠比例將部分訂單支付款項再退回買方（僅限個人客戶）。
（三）工商銀行業務優勢
網上商城客戶群有巨大消費潛力，目前工行個人網上銀行客戶數已達7000萬。
（四）收費標準
B2C：標準報價為交易金額的1%，為貴單位爭取到階梯式費率，500萬以下0.7%，500-1000萬0.6%，1000萬以上0.5%；B2B：標準報價為交易金額的0.5%，為貴單位爭取到封頂封底式費率，即按0.5%收取，最低5元/筆，最高50元/筆；
分期：3期2%，6期3.5%，9期5%，12期6.5%，18期10%，24期14%；
二、第三方支付
前期，央行對27家第三方支付公司發放了牌照，直屬快運網營業部分別對支付寶（xx）網絡技術有限公司、深圳財付通科技有限公司、快錢支付清算信息技術有限公司三家公司進行了調研，從市場份額、發展方向等方面進行了分析，匯報如下：
（一）基本情況
1、支付寶
支付寶（alipay）最初作為淘寶網公司為了解決網絡交易安全所設的一個功能，該功能為首先使用的“第三方擔保交易模式”，由買家將貨款打到支付寶賬戶，由支付寶向賣家通知發貨，買家收到商品確認后指令支付寶將貨款放于賣家，至此完成一筆網絡交易。支付寶于2004年12月獨立為浙江支付寶網絡技術有限公司，是阿里巴巴集團的關聯公司。支付寶公司于2010年12月宣布用戶數突破5.5億。
目前除淘寶和阿里巴巴外，支持使用支付寶交易服務的商家已經超過46萬家；涵蓋了虛擬游戲、數碼通訊、商業服務、機票等行業。這些商家在享受支付寶服務的.同時，還是擁有了一個極具潛力的消費市場。支付寶以穩健的作風、先進的技術、敏銳的市場預見能力及極大的社會責任感，贏得了銀行等合作伙伴的認同。目前國內工商銀行、農業銀行、建設銀行、招商銀行、上海浦發銀行等各大商業銀行以及xx郵政、VISA國際組織等各大機構均與支付寶建立了深入的戰略合作，不斷根據客戶需求推出創新產品，成為金融機構在電子支付領域最為信任的合作伙伴。
2、財付通
財付通（tenpay）是騰訊公司創辦于2005年9月正式推
出專業在線支付平臺。財付通與拍拍網、騰訊QQ有著很好的融合，按交易額來算，財付通排名第二，僅次于阿里巴巴公司的支付寶。財付通構建全新的綜合支付平臺，業務覆蓋B2B、B2C和C2C各領域，提供卓越的網上支付及清算服務。針對個人用戶，財付通提供了包括在線充值、提現、支付、交易管理等豐富功能；針對企業用戶，財付通提供了安全可靠的支付清算服務和極富特色的QQ營銷資源支持。
3、快錢
快錢是國內領先的獨立第三方支付企業，旨在為各類企業及個人提供安全、便捷和保密的綜合電子支付服務。目前，快錢是支付產品最豐富、覆蓋人群最廣泛的電子支付企業，其推出的支付產品包括但不限于人民幣支付，外卡支付，神州行卡支付，聯通充值卡支付，VPOS支付等眾多支付產品，支持互聯網、手機、電話和POS等多種終端，滿足各類企業和個人的不同支付需求。
（一）市場占有率現狀
2010年全年統計數據顯示，支付寶以50.64%的市場份額領軍各支付企業，截止2010年12月底，支付寶的注冊用戶數為5.5億，單日交易筆數峰值高達1261萬筆；財務通以20.58%的市場份額位居第二位；快錢以6.28%的市場份額位居第三位。
（二）收費標準
支付結算工作計劃 篇3
根據我行20xx年這一年來會計結算工作中的情況，在20xx年的工作主要從三個著手：抓內控制度建設、抓會計核算質量、抓柜員素質以我行的服務與風險防范能力?，F就這三個工作內容制定會計結算部在20xx年的工作思路：
一、內控制度建設，防范風險的。近年來金融犯罪案件的增多，對操作的規范、制度的更高的要求：
1、由行長及網點主管參加的內控、制度、風險分析會議，中的問題并解決，會議紀要對各網點不規范的落實。
2、會計結算部著全行的本外幣會計、出納、資金清算、幣結算的管理；組織落實制度、辦法及柜面核算和管理；幣結算中間的收入；綜合系統參數表的管理；全行會計憑證的管理，包括領取、分發、保管與銷毀的管理；會計專用印章的領取、分發、回收和銷毀工作；全轄現金、有價單證等貴重物品保管、調運的管理。這些的每環節都著風險點，要求制度規定對每環節的控制。
3、對全行所有網點在制度及操作中的監督檢查工作，并落實專人，問題并督促對問題的整改落實情況，通報會計結算部的檢查結果并跟蹤落實，杜絕同樣問題在網點的二次。
二、會計核算工作，工作質量。
因我行的前臺臨柜人員的流動性，而且我行的新新辦法較快，對我行的會計核算質量一直個挑戰：
1、柜員績效考核機制，20xx年的績效考核對我行的臨柜人員產生了的作用。20xx年將地這考核機制，讓更多的柜員參加到考核，以柜員的工作性與責任性。
2、對在檢查中的`問題除通報外，將對臨柜人員的經濟處罰手段，差錯人員的學習與考試。柜員差錯的，努力差錯。
3、有罰有獎，全行臨柜人員的差錯考核情況，對全年無差錯及工作好的柜員獎勵，以柜員的工作性。
4、準確、地向市分行會計結算部上報會計結算報表。
三、培訓，臨柜人員的能力，從而她們的素質。
員工的素質如何是銀行能否發展的，在目前人員流動頻繁的情況下需要有一支高素質的隊伍。
1、制定出培訓計劃，在20xx年對我行股改上市后的會計制度、支付結算辦法、新會計科目綜合系統新版本等知識新興培訓。讓柜員吸收新的知識，幫助她們跟上我行的變革速度。
2、與各之間的，在培訓上互通有無，邀請各的人員為會計結算柜員講課，或講知識，或講的工作經驗，以之間的，從而學習，以柜員的素質，地服務。
3、好市分行會計結算部下達的會計結算工作，如版本升級、測試驗證、帳戶管理、計劃任務等工作安排，并將信息向下轄網點傳達，以地市分行的工作任務。
4、對營業經理的考核與考評工作，使營業經理能潛力，好職責，我行的會計核算質量。
四、與企業之間的，銀企座談會向客戶介紹我行的品種、新的結算，與客戶的溝通，獲取結算需求信息，為客戶解決結算上的難題。
會計結算部，還起著與市分行及支行下轄網點的上承下接工作，20xx年將與市分行之間的工作銜接，將工作任務落實下轄各網點，努力市分行下達的任務。與各之間的工作配合，為工行發展努力。
支付結算工作計劃 篇4
一、網點基本情況
縣共有個鄉鎮，我聯社下設個營業網點，其中在城網點個，鄉鎮網點個，有個空白網點鄉鎮。截止年月末，我社共設置自動取款機臺，其中城區臺，鄉鎮均沒有安裝， 沒有安裝pos機。累計發放銀行卡張。目前聯社營業部開通“農信銀”結算系統、支票影像系統，開通了銀行匯票業務，所有網點已開通大小額支付系統，省內已全面實現通存通兌，各網點均可辦理銀行卡業務，受理農民工銀行卡。截止年6月末當年辦理大小額支付筆,萬元。
二、結算知識普及率偏低
從調查的情況看，農戶對大小額支付系統、網上銀行、異地支票影像傳輸等特色支付工具知之甚少，對該系統方便、快捷清算方式缺乏了解，農戶仍習慣沿用傳統的現金結算方式，主要以零星現金存取、生產生活資料購置、子女異地上學生活費供給等，以現金結算為主；外地打工地農民以農民工銀行卡結算和攜帶現金為主；對于異地支票影像傳輸業務基本上還未開辦，只有很少農戶了解或知曉相關現代支付系統信通卡轉賬等業務的具體操作，對設置密碼、保護密碼覺得很繁瑣，且無此種意識，支付結算環境差，結算知識普及率偏低。
三、農村支付結算網絡建設滯后
我縣農村信用社提供結算服務依托大小額支付系統、綜合業務系統，但目前農村信用社仍沒有實現全國聯網，結算網絡建設滯后。
四、非現金支付工具推廣緩慢，支付結算工具單一
農民觀念意識落后，受農村傳統觀念和經濟發展的制約，部分農戶對自助設備的功能不了解，銀行卡不能直觀地反映每一筆業務發生情況，農戶擔心使用時出現故障或怕發生差錯而不愿用卡，造成農戶在支付工具選擇上“棄卡選折”。加之考慮業務量及成本問題，信用社在鄉鎮還沒有投放atm和pos機具，農村地區支付結算主要集中于傳統的匯兌等，結算工具單一。
五、問題及原因
1、非現金結算工具本身存在的不足。對農村地區使用者來說，票據比較復雜，使用要求高，如銀行匯票、商業匯票，其要式性和文義性要求較高，填寫簽章要求規范，尤其是在背書轉讓過程中，稍有疏忽，便會導致票據無效或票據權利喪失，給持票人帶來很大麻煩；同時，因社會信用體系不完善，個人支票的社會認知度較低。在使用信用卡過程中，也常常由于硬件設備損壞，因不能及時修復，影響客戶正常使用。
2、收費制度制約了支付結算工具的'推廣使用。各金融機構對非現金結算普遍實行收費制度，如轉賬手續費、跨行交易手續費、結算賬戶銀行卡年費等，對農村地區使用者來說，結算業務量較小，相對而言結算手續費偏高，為節省費用，更愿意使用現金交易，既直觀又簡便，而不愿使用其他支付結算工具。
3、核心系統平臺搭建不完善。一方面，各省農信社屬于各省政府管轄，其綜合業務核心系統平臺由各自招標研發單位進行開發，農信社電子建設全國缺乏統一的技術規范，各自為政，軟件版本繁雜多樣，給跨省聯網帶來困難，嚴重影響了農信社支付結算電子化建設的進程。
4、其他原因給農信社結算服務帶來的困難。一是政府部門的政府行為，使農信社結算業務成為虧本買賣。如“糧食直補”“低保”等對農信社來說是虧本買賣。二是在農信社開戶的個人多，單位少，單位匯款更少。而農戶在結算方面多為存取現金，不會辦理轉賬。
支付結算工作計劃 篇5
20XX年XX月XX日，我通過面試，來到XXX地區投資公司財務部工作，不覺已經工作兩個月了，在這兩個月的工作中，我努力適應新的工作環境和工作崗位，虛心學習，埋頭工作，履行職責，較好地完成了各項工作任務，現將我的兩個月來的工作情況總結如下。
一、思想方面
在工作初期，我認真了解公司的發展情況并學習公司的管理規章制度，熟悉財務相關日常工作事務，同時努力完善工作的方式、方法，提高自己的工作能力，以全新的姿態迎接工作的挑戰。每周四晚上都在公司學習相關企業里面的課程，受益匪淺，雖然以前也學習了，但是沒有貴公司學習的這么詳細，這么認真，從這段時間的學習中我懂得怎么在一個企業中做好做棒，知道怎么提升自己，如何在一個企業中長久做下去。
二、工作方面
端正工作態度，嚴守組織紀律。我始終以飽滿的熱情迎接每一天的工作，始終以100%的狀態對待工作。
1.耐心細致地做好財務工作我在貴公司做了半個月左右，在這半個月里，我和公司的員工相處融洽，虛心學習且大概了解部門的相關財務和業務往來，同時也完成了領導安排的任務，了解在建工程科目和即將成立新公司的一些財務基本流程。半個月過后我被調到了新成立的公司，西藏昌都地區若巴溫泉大酒店有限公司的財務部做會計，當時我十分害怕，我怕自己做不好，一家新成立的公司在財務上什么都沒有建立，財務部又才我一個人，我要把這個財務上沒有的東西都要重新建立起來，我很擔心，不過在領導和同事的鼓勵下，我加班加點，虛心學習，看大量有關書籍，了解了公司概況之后我慢慢就學會怎么去打理一家新公司的財務部。酒店開始籌辦修建過程中，我嚴格財務制度，做好每一筆賬，確保了收支平衡。對于每一筆進出賬，我都認真核對發票、賬單，根據財務的分類規則，分門別類記錄在案。按照財務制度，我細化當月收支情況，搞好每月例行對賬。
2.積極主動地搞好文案管理對部門環境影響評價項目資料檔案的系統化、規范化的分類管理是我的一項經常性工作，我采取平時維護和定期集中整理相結合的辦法，將檔案進行分類存檔，我認真搞好錄入和編排打印，并根據工作需要，制作表格文檔。兩個月來，我基本上保證了辦公室日常工作的有序運轉，同時積極主動地完成上級領導交辦的其他事情，并積極參與昌都地區投資公司相關學習和工作。面對繁雜瑣碎的大量事務性工作，我強化工作意識，注意加快工作節奏，提高工作效率，冷靜辦理各項事務，力求周全、準確、適度，避免疏漏和差錯。在領導和同事的幫助和支持下，我基本上做到了事事有著落、件件有落實。
兩個月的時間轉瞬即逝，我雖然做了一些工作，但仍然存在不少問題，主要表現在：
1.缺乏創新精神。不能積極主動地發揮認真鉆研、開拓進取的精神，而是被動消極地適應工作需要。領導交辦的事情基本上都能完成，但幾乎都只是為了完成工作而工作。
2.工作不很扎實，不能與時俱進。忙碌于日常小事，工作沒有上升到一定高度。不能專注于工作學習，很多知識雖然了解但卻不精。在工作中也經常馬虎，不注重細節，就只知道大概就開始做了，到最后自己檢查到了又得重頭在來。在今后的工作中，我將努力改正自身缺點，最主要的是一定要注意細節方面以便以后工作順利進行，同時以更大的熱情投入到工作中去。首先，加強學習，提高政治思想素質和業務工作水平，樹立良好的職業道德，以嚴肅的態度，飽滿的熱情，嚴格的紀律，全身心地投入學習，為我的工作積累必要的基礎知識和基本技能。雖然造價的工作瑣碎、繁雜，但是我將從多方面努力進一步提高自身的工作能力，以積極的心態面對每天的工作任務。
其次，我也將注重鍛煉自己的應變能力、協調能力、組織能力以及創造能力，不斷在工作中學習、進取、完善自己，以便更好地完成自己的本職工作。以上是我對兩個月來工作的總結，在今后工作中我將努力奮斗，克服自己的缺點，彌補不足，爭取做的更好。
三、感悟
在這里我感謝我的領導對我的信任，感謝我的同事對我的支持及鼓勵，短短的兩個月里面讓我學會了很過東西，這是以前從未有過的感受，兩個月里看的書和做的事讓我覺得是以前半年都學不來的。以前總是害怕做某件事會出什么后果，總是叫其他同事幫著做，總想著有靠頭，時間長了自己也有了依賴思想?？墒窃谶@里兩個月我覺得自己變了，我學會了擔當和責任，知道只有學習和看書才能提升自己水平而不是一味的去求助他人，也只有豐富了自己才能豐富他人。由衷的感謝你們讓我對這份工作的有了更深情的熱愛。在以后的工作中我會更加努力學習，把公司財務做好做棒。
結算會計述職報告
首先感謝XX公司能夠給我機會讓我進入這個大家庭。從今年的XX月XX日進入公司財務部到目前為止，經過三個多月的學習鍛煉，我已經基本能夠勝任公司的會計工作要求，現向公司提出轉正申請，請領導批準。下面主要是工作三個多月以來的工作總結，請領導審閱，并提出改進建議，能夠讓我發現不足，在以后的工作中改進。
一、工作表現
1、嚴格遵守公司各項規章制度。
上班伊始，通過參加新員工培訓和拓展訓練我進一步了解了公司企業文化精神，認真學習了公司各項規章制度，詳細解讀了部門職能和本崗位職責，并牢記于心，時刻提醒自己要嚴格遵守公司的各項規章制度，維護公司形象。
2、認真學習業務知識，盡快進入工作狀態。
通過這些天的學習和工作，讓我受益匪淺。首先，讓我獲得了理論與實踐進行結合的.機會，使我明白沒具體的實踐經驗，一切理論都是空談，在工作的過程中我對自己的會計理論有了新的認識。在沒有進公司以前，雖然我的專業是財務管理，對財務的基礎知識都比較了解，但在實際中還是發現與課本的知識還是不一樣，通過在經理鄭越的指導和相關同事的幫助下現在基本可負責的以理論聯系實際，不斷的提高自己。其次雖然我目前我做的只是很小的一部門財務工作，但我也發現財務工作不僅僅是個核算和事后控制工作，而是一個全局循環從事前預算到事中管理再到事后控制的過程，針對公司的具有情況具體實施的過程。
目前自己負責的日常工作主要有：
(1)、日常的報賬工作，主要是通過審核材料、費用等原始憑證，對符合真實性、合法性的原始憑證編制會計憑證進行賬務處理，最后把會計憑證遞交稽核崗進行審核，進行會計憑證傳遞。在這中間就要求能夠正確的使用會計科目，由于書本上說的會計科目都是針對大部分單位，特殊性具體性的很少，這就要求編制會計憑證時要針對公司的具體情況來正確使用，讓各個事項能夠按照項目、或人員、或其他類別準確歸入，從而準確核算公司的經濟事項。
(2)、每月的納稅申報工作，目前我公司的主要稅種有增值稅、營業稅和其他相關附加稅，剛開始由于自己沒有真正的接觸過稅務的辦理，對各個稅種都只有一些基本的理論知識，通過經過三個月的實踐和在經理的指導，現在基本上在每個月的十號以前按時準確的編制納稅申報表，并到稅務大廳進行申報，同時在不斷學習在稅法規定的范圍內合理避稅，完成我公司的納稅義務又減輕公司的稅收負擔。
(3)、正確計算各項稅款及個人所得稅，及時、足額地繳納稅款，積極配合稅務部門新的稅收申報要求，保持與稅務部門的溝通與聯系，取得他們的支持與指導。
(4)、每月在工資發放后按時職工的社保繳費情況進行申報。同時在七八月份對職工的社保繳費基數在相關部門的指導進行重新申報，從而符合國家的各項政策規定。若當月有新進員工轉正，負責對其辦理相關的社保等，讓新員工享受相關的權益。
(5)、每月按時認真的填報航天基地、高新區、軟件園等部門的統計報表，讓公司的基本信息能夠給相關部門提供指定政策的依據，同時能夠為公司提供預算數據，在科學的指導下發展。
(6)、月底在經理的指導下進行制造費用的分配和相關成本收入的結轉。月末結賬自己一直都沒有接觸過，所以對這塊一直也很感興趣，現在基本能夠正確的分配制造費用，結轉研發支出、管理費用、收入，學到了以前自己很多都不理解的東西。
(7)、保管公司的財務檔案，對各檔案進行歸檔保管。
(8)、其他一些臨時需要處理的工作。如編制公司基本的財務制度，如崗位責任制、貨幣資金制度、檔案管理制度等。由于公司以前內部的一些實際問題，公司的制度不是太齊全，現在在財務經理的指導下編制改進財務制度，從而也在編制過程中更新自己的基礎財務知識。
二、存在的問題
雖然三個月的試用期，本人已經能夠獨立的進行相關的賬務和稅務處理，但仍然存在一些不足，主要表現在：
1、新工作，新崗位，許多工作都是邊干邊摸索，工作起來不能游刃有余，工作效率有待進一步提高;
2、業務知識不夠，業務水平與本職工作要求有一定差距。
3、有些工作還不夠細，和各部門溝通協調工作做得不到位。
三、今后努力方向
1、加強業務學習，拓寬知識面，努力提高業務水平，做好自己本職工作，為公司發展貢獻自己的力量。
2、加強和各部門之間的溝通，提高辦事效率，盡快融入XXXX這個大集體。
在以后的工作中，我會更加嚴格的要求自己，積極進取，做好本職工作，為公司的發展壯大做出自己的貢獻。
支付結算工作計劃 篇6
根據我行今年一年來會計結算工作的實際情況，明年的工作主要從三個方面著手：抓服務、抓質量、抓素質，現就針對這三個方面制定我營業部在xx年的工作思路。
一、以客戶為中心，做好結算服務工作。
客戶是我們的生存之源，作為營業部又是對外的窗口，服務的好壞直接影響到我行的信譽
1、我行一直提倡的“首問責任制”、“滿時點服務”、“站立服務”、“三聲服務”我們將繼續執行，并做到每個員工能耐心對待每個顧客，讓客戶滿意。
2、隨著金融業之間的競爭加劇，客戶對銀行的服務要求越來越高，不單單在臨柜服務中更體現在我行的服務品種上，除了繼續做好公用事業費、稅款、財政性收費、交通罰沒款、BSP航空代理等代理結算外，更要做好明年開通的'高速公路聯網收費業務、工作計劃怎么寫開放式基金收購業務、證券業務等多種服務品種，提高我行的競爭能力。
3、主動加強與個人業務的聯系，參與個人業務、熟悉個人業務以更好為客戶服務。雖然已經上了綜合業務系統，但因為各種各樣的原因還沒有能做到真正的綜合，是我營業部工作的一個欠缺。
4、以銀行為課堂，明年我們將舉辦的銀行結算辦法講座，增加人們的金融知識，讓客戶多了解銀行，貼近銀行從而融入到我行業務中。
5、繼續做好電話銀行、自助銀行和網上銀行的工作，并向優質客戶推廣使用網上銀行業務。
二、強內控制度管理，防范風險，保證工作質量。
隨著近年來金融犯罪案件的增多，促使我們對操作的規范、制度的執行有了更高的要求
1、督促科技部門對我營業部的電腦接口盡快更換，然后嚴格按照綜合業務系統的要求實行事權劃分，一崗一卡，一人一卡，增強制度執行的鋼性，提高約束力。
2、進一步強化重要環節和重要崗位的內控外防，健康教育工作計劃著重加強帳戶管理(確保我行開戶單位的質量)和上門服務。
3、進一步加強會計出納制度，嚴格會計出納制度的執行與檢查，規范會計印章和空白重要憑證的使用和保管。
4、重點推行支付密碼器的出售工作，保證銀企結算資金的安全，進一步提高我行防范外來結算風險的手段。
5、規范業務操作流程，強化總會計日常檢查制度以及時發現隱患，減少差錯杜絕結算事故。
6、切實履行對分理處的業務指導與檢查。
7、做好會計核算質量的定期考核工作。
三、以人為本提高員工的全面素質。
員工的素質如何是銀行能否發展的根本，在目前人員流動頻繁的情況下我營業部急需要有一支高素質的隊伍
1、把好進人用人關。銀行業聽著很美，學校工作計劃其實充滿競爭和風險，所以到我營業部需要有一定的心理素質和文化修養。在用人上以員工的能力且要能發揮員工最大潛能來確定適合的崗位，從而提高員工的積極性。
2、加強業務培訓，這也是明年最緊迫的，現已將培訓計劃上報人事部門，準備對出納制度、支付結算辦法、綜合業務系統會計制度、新會計科目等基礎知識以及各種新興業務進行培訓。
3、在人員緊張的情況下仍要加強崗位練兵，除了參加明年的技術比武更為了提高員工的業務水平。
4、勤做員工的思想工作，關心鼓勵員工，強化員工的心理素質。
5、有計劃、有目的地進行崗位輪換，培養每一個員工從單一的操作向混合多能轉變。
支付結算工作計劃 篇7
一、指導思想
結算部緊緊圍繞著集團公司的發展方向，再為全公司提供服務的同時，認真組織會計核算、規范各項結算基礎工作，站在結算管理的角度，以成本為中心，以資金為紐帶，不斷提高結算工作水平和質量。
二、目標和任務
1、認真學習《會計法》、《企業會計制度》和有關的結算制度，提高會計人員的法制觀念，加強會計人員的職業道德，樹立牢固地依法理財的觀念，做到有法必依、違法必究，自覺遵守法律、法規，維護財經紀律。
2、加強業務基礎知識的學習，提高業務水平，定期進行業務培訓，更新業務知識，擴大知識面。在掌握基礎知識的`同時，加強對計算機知識的學習，以適應現階段結算管理的要求。
3、深刻領會稅收方面的相關知識，深入研究其精髓的東西，充分利用優惠政策，做好稅收籌劃，用足用活現有優惠政策，合法避稅。
4、努力做好企業結算分析，根據企業經營情況，定期做出經營活動分析，為領導決策提供數據，當好領導參謀。
5、不斷完善企業結算管理制度和財產清查制度，定期不定期清查盤點庫存物資和財產。
6、加強固定資產管理，建立固定資產和辦公設備檔案，尤其是電子辦公設備的保管，責任一定要落實到人。
7、做好會計檔案的管理工作，會計檔案要及時整理、裝訂、歸檔，不能出現任何不安全因素。
8、配合有關部門營業執照及相關證照驗資、年檢。
9、做好企業資金使用計劃單的審核，對企業提交的計劃進行調查、了解、基礎數據逐筆審核后，上呈領導審批，為領導簽批奠定基礎。
10、合理安排企業間的有效資金，充分發揮資金的時間價值，盡量加速資金周轉，使企業資金呈現良性循環。
11、做好日常的結算報銷、記賬、算賬、報表、報稅、賬務處理等等基礎工作。
12、完成領導交辦的其他工作。
支付結算工作計劃 篇8
20xx年是我行業務流程整合、業務板塊建設及業務經營轉型全面推進的一年。為更好地適應其發展的需要，積極創建學習型銀行，努力培養和造就一支道德素質好、專業水平高、風險意識強、服務質量優的員工隊伍。市分行在充分考慮員工培訓意向、發展需要和培訓資源的基礎上，制定了《中國銀行xxxx分行20xx年的教育培訓計劃》，現發送給你們，請各單位結合實際、周密計劃、精心組織、確保完成全年各項培訓計劃。
一、基本原則
以總分行關于建設經營管理、專業技術、技能操作三支隊伍和人才開發為總體目標，緊緊圍繞全行中心工作，重點做好基層經營機構管理人員，業務板塊客戶經理、柜面操作人員業務技能培訓的原則；緊密結合我行改革發展實際，完善崗位培訓體系的原則；堅持理論聯系實際，學用相結合的原則；專業素質與企業文化建設相結合的原則；全員培訓與全面提高相結合的原則；按需培訓與業務發展相結合的'原則。
二、培訓目標
為全面推進我行業務流程整合、業務板塊建設及業務經營轉型工作，著力提升我行市場競爭力，20xx年教育培訓的主要任務是繼續實施全員培訓目標，具體要抓好經營管理、財務管理、風險管理、資產管理、個金業務、公司業務、結算業務、內控與合規、文明優質服務、人力資源、計算機操作、企業文化建設、思想政治工作和黨團工作等14個方面的培訓；重點抓好以下5個方面：
一是適應業務流程整合、業務板塊建設及業務經營轉型和人力資源改革發展的需要，突出新知識新業務品種培訓；
二是提高綜合柜員的業務操作能力，突出綜合柜員業務技能培訓；
三是推動業務發展，突出展業培訓；
四是不斷提高經營管理水平，突出對管理層領導能力和執行力培訓；
五是大力培訓團隊精神，營造積極向上的良好氛圍，突出企業文化建設培訓。
三、基本做法
1、依靠本行教學力量切實搞好培訓。組織兼職教師、行部負責人、骨干人才按培訓內容和要求認真備課授課，完成預計的培訓內容，逐步提高我行自身辦學能力。
2、組織和鼓勵員工在線自學。隨著省分行內部網站在線培訓課程的開通及增加，組織和鼓勵員工利用在線學習的便利條件進行學習。
3、利用教學光盤，進行個性化培訓。為加強管理及業務發展的需要，在充分調研的基礎上，市分行提供自選培訓課程，鼓勵員工業余自學，逐步實現個性化培訓。
4、加大培訓力度，充分利用上級培訓資源搞好在培訓和轉培訓。
一是結合我行目前實際，充分利用總、分行的培訓資源加強對經營管理類、專業技術類和技能操作類人員的管理、業務拓展和相關技能的培訓，提高綜合素質；
二是組織一線員工到系統內或同業兄弟單位觀摩學習，使其得到直觀的感受，學到別人的先進經驗和成功做法，從而提高自己。
四、基本要求
（一）提高認識。加強教育培訓，提高員工綜合素質，拓展職業發展空間，是各級管理層的共同責任。因此，各級領導和各部門負責人要高度重視教育培訓工作，積極主動按計劃組織好本專業的培訓工作，積極支持和配合其他部門的培訓工作，保證全行培訓計劃落到實處。
（二）周密計劃、精心組織。市分行各部門對本部門的培訓計劃，要做到教材、師資、場地三落實，積極做好培訓管理工作。要不斷進行培訓課程研究和創新，促進教學互動，提高培訓質效。
支付結算工作計劃 篇9
支付系統作為經濟金融體系的重要基礎設施，是維系金融機構、金融業務、金融市場之間的紐帶，其安全穩定運行及運行效率直接關系到社會經濟生活中存款貨幣和金融工具轉賬的順利進行，關系到社會公眾對于貨幣及貨幣轉移機制的信心，影響一國的金融體系安全和社會穩定。中央銀行作為一國貨幣的發行者、支付系統建設的組織者以及貨幣政策的制定實施者，其天然職能決定了中央銀行必須高度關注支付系統安全穩定運行，通過不斷推進提高系統的安全性和系統效率，促進社會資金的順利流通轉移、加強貨幣政策實施的效果，維護金融體系的安全穩定。
各國中央銀行對支付系統安全和效率的重視由來已久。特別是近年來，隨著支付系統復雜程度、集中程度的不斷提高，支付交易量也迅速增長，中央銀行對支付系統實施有效監管的重要性日益顯著。從國際范圍來看，各國中央銀行均認為有必要對公共部門及私營部門運營的支付系統進行監控，并在適當的時候建立和實施相關標準。目前，各國中央銀行對支付體系的監督還未形成公認的定義，十國集團中央銀行支付結算體系委員會（CPSS）在《中央銀行對支付結算系統的監督》中的有關描述對于理解監督的內涵具有指導性意義，即“對支付結算系統進行監督是中央銀行的一項職能，其目的是通過對正在運行的和計劃建設的支付結算系統進行監控，按照安全與效率目標對這些系統進行評估，并在必要時引導系統改造，來提高支付結算系統的安全性與效率性”。
（一）監督的目標
雖然各國在監督的.定義和表述方面有所差異，但中央銀行對于支付系統的監督均以支付系統的`安全和效率為主要目標，安全與效率孰為先又取決于一國系統中存在的薄弱環節以及被監督系統與監督目標之間的關聯程度。
（二）監管原則
①透明度。中央銀行必須公布它們的監督政策，以便支付系統的運行者了解并遵守生效的政策要求和標準，還可向公眾表明其監督方法一致性的合適程度。
②國際標準。在任何可能的條件下，中央銀行都應采取國際公認的支付結算系統標準，來自多國中央銀行工作經驗的總結，可以強化中央銀行對支付結算系統監督工作的效果。
③有效的權力及能力。中央銀行應具有有效履行其監督職責的權利和能力，應努力確保獲得信息的權利并能促使系統進行變革的權利與其監管職責相一致；同時應具備進行有效監管的各類資源。
④一致性。監管標準應始終如一致地應用于類似的支付結算系統，包括中央銀行負責運行的系統。在中央銀行自己運行支付結算系統的情況下，中央銀行通過公開發布其自有系統的監督政策，并運用相同的政策要求和標準。在組織上將中央銀行的監督職能和運營職能區分開來，有助于確保其政策要求和標準運用的一致性。
⑤與其它管理部門的合作。為提高支付結算系統的安全與效率，中央銀行應與其它相關的中央銀行和管理部門合作。在必要的情況下實施合作監管，可以盡可能減少系統監管中存在的重復性工作，提高監督效率，避免單獨監管時政策實施上的差異及監管空白的出現。
（三）監督的范圍
監督的范圍是指被中央銀行依據某種形式的標準及政策進行監督的支付系統。監督范圍的確定與中央銀行意欲達到的公共政策目標緊密相關，在多數情況下由法律確定或受法律影響而定。各國中央銀行出于安全與效率目標的權衡以及本國支付結算現狀的不同，在監督范圍的界定方面也存在差異。
在CPSS成員中，多數國家（地區）的中央銀行確定其監督范圍內的系統包括支付系統、證券結算系統和中央對手，例如加拿大、香港、新加坡、荷蘭、瑞士、法國和意大利。其他國家中央銀行也按不同標準確定了各自監督的范疇。例如美聯儲把監督重點放在日處理金額50億美元以上的系統，其中包括一些零售系統；而瑞典只有幾個支付系統，這些系統重要程度很高，均屬于其中央銀行的監督范疇。
由于各國政府機構對證券結算系統管理的職權不一，關于對證券結算系統的監督管理還依賴于本國的法律和制度框架。一般需要證券監管部門、中央銀行進行通力合作，有時還需要銀行業監督管理部門參與。
大部分中央銀行能夠就監管范圍包括支付系統、證券結算系統、中央對手達成共識。部分中央銀行基于支付工具是支付體系最基本組
成部分的考慮，將支付工具也納入監管范圍。最近，對大型代理銀行保管機構以及第三方服務提供商的監督成為某些中央銀行新的監督領域。
（四）監督活動
中央銀行無論如何界定自己的監督范圍，其監督一般活動按照監測、評估、引導改革三個階段展開。
1、監測
為了實現有效監督，中央銀行必須對監管對象進行充分詳盡了解，最大程度地充分獲取有關信息。需要獲取的信息主要包括：
有關系統設計和性能的信息
公開發布的相關制度規章、工作流程、操作細則
發布的系統業務活動報告及業務量數據
依據中央銀行監督標準作出的自評估報告及內部審計報告 與系統運行方及參與者座談和征詢
問卷調查
合規檢查
其他渠道獲取信息
在CPSS成員國中，大多數國家中央銀行依法擁有規定的權力，要求接受他們監督的系統提供相應的信息，并接受現場檢查。
2、評估
通過監測獲得的信息將用來評價估算這些系統是否達到了相關政策要求及標準，中央銀行將設計評估體系，設置評估指標，運用科
學的評估手段，對系統是否滿足了相關政策要求以及是否達到了有關標準作出準確的評價。
3、引導改革
中央銀行在對已收集的被監督支付系統所有信息進行分析和評估之后,如果認為該系統完全符合相關政策要求和標準,則不需要采取新的措施;如果評估結果認定該系統并沒有滿足應達到的政策要求和標準,則中央銀行有必要推動被監管系統采取相應措施進行變革,就現存問題進行修正,以達到監管標準。具體手段如下：
①道義勸告。中央銀行利用其聲望與地位，對被監督系統運行機構和參與者發出通告指示或與其進行面談討論，勸告其遵守監管標準，自動采取改進措施。
②公開聲明。中央銀行公開發布中央銀行監管目標及具體政策要求和標準，將有效激勵被監管系統的自我約束和評估，提高監督政策的透明度。
③自愿協議與合同。自愿協議與合同的形式包括為得到中央銀行提供的結算服務而簽署的專用諒解備忘錄、結算賬戶協議和服務合同。中央銀行通過簽署協議與合同，可以要求被監管系統必須達到監管要求和標準，提高中央銀行引導變革的能力。
④參與系統。中央銀行以系統共有者身份或通過協議參與系統管理時，可以對系統產生影響，實施相應的監管標準。
⑤與其它監管部門合作。為引導系統進行改革，中央銀行在某些情況下需要與銀行和其他金融機構的監管部門開展合作監管。
支付結算工作計劃 篇10
根據我行xxxx年這一年來會計結算工作中的實際情況，我們在xxxx年的工作主要從三個方面著手：抓內控制度建設、抓會計核算質量、抓柜員業務素質以提高我行的服務水平與風險防范能力?，F就針對這三個方面工作內容制定會計結算部在20xx年的工作思路：
一、加強內控制度建設，防范風險的發生。
隨著近年來金融犯罪案件的增多，促使我們對操作的規范、制度的執行有了更高的要求：
1、定期召開由行長及網點主管參加的內控、制度、風險分析會議，提出業務處理中出現的問題并解決，同時形成會議紀要對一些各網點不規范的業務進行統一落實。
2、會計結算部負責著全行的本外幣會計、出納、資金清算、人民幣結算業務的管理；組織落實相關制度、辦法及柜面業務核算和管理；負責人民幣結算中間業務的收入；負責綜合業務系統參數表的統一管理；負責全行會計憑證的.統一管理，包括領取、分發、保管與銷毀的管理；負責會計專用印章的領取、分發、回收和銷毀工作；負責全轄現金、有價單證等貴重物品保管、調運業務的管理。這些業務的每一個環節都存在著風險點，要求我們按照制度規定加強對每一個環節的控制。
3、加強對全行所有網點在制度執行及業務操作中的監督檢查工作，并落實專人負責，發現問題及時提出并督促對問題的整改落實情況，定期通報會計結算部的檢查結果并跟蹤落實，杜絕同樣問題在網點的二次發生。
二、 加強會計核算工作，提高工作質量。
因我行的前臺臨柜人員的流動性較大，而且我行的新業務新辦法變化較快，對我行的會計核算質量一直都是個挑戰。
1、繼續執行柜員績效考核機制，經過xxxx年的績效考核對我行的臨柜人員產生了一定的積極作用。xxxx年我們將更好地利用這一個考核機制，讓更多的柜員參加到這個考核中來，以提高柜員的工作主動性與責任性。
2、對在我們檢查中發現的問題除進行通報處理外，我們將繼續執行對臨柜人員的經濟處罰手段，以及差錯人員的業務學習與考試。促使柜員重視業務差錯的發生，努力減少差錯。
3、有罰有獎，按照全行臨柜人員的差錯考核情況，對全年無差錯及工作表現好的柜員進行獎勵，以促進柜員的工作積極性。
4、定期、準確、及時地向市分行會計結算部上報各種會計結算報表。
三、加強業務培訓，提高臨柜人員的業務處理能力，從而提高她們的業務素質。
員工的素質如何是銀行能否發展的根本，在目前人員流動頻繁的情況下我們需要有一支高素質的隊伍。
1、 制定出培訓計劃，在xxxx年我們準備對我行股改上市后的會計制度、支付結算辦法、新會計科目以及綜合業務系統新版本等業務知識以及各種新興業務進行培訓。及時讓柜員吸收新的業務知識，幫助她們跟上我行的變革速度。
2、加強與其他各部門之間的聯系，在業務培訓上做好互通有無，通過邀請其他各部門的業務人員為會計結算柜員講課，或講業務知識，或講自己的工作經驗，以加深相互之間的了解，從而相互學習，以提高柜員的業務素質，更好地做好服務。
3、 好市分行會計結算部下達的各項會計結算工作，如版本升級、測試驗證、帳戶管理、計劃任務等各項工作安排，并及時將業務信息向下轄網點傳達，以更好地完成市分行的工作任務。
4、加強對營業經理的考核與考評工作，使營業經理能發揮潛力，履行好職責，提高我行的會計核算質量。
四、做好與企業之間的聯系
召開銀企座談會向客戶介紹我行的業務品種、新的結算方式，加強與客戶的溝通，獲取各種結算需求信息，更好地為客戶解決結算上的難題。
作為會計結算部，還起著與市分行及支行下轄網點的上承下接工作，xxxx年我們將加強與市分行之間的工作銜接，及時將各項工作任務落實下轄各網點，努力完成市分行下達的各項任務。同時，加強與各部門之間的工作配合，共同為工行發展努力。
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