理財經理年終思想總結（錦集11篇）_理財經理年終思想總結
發表時間：2018-07-25理財經理年終思想總結（錦集11篇）。
? 理財經理年終思想總結 ?
為完成市分行下達的20xx年工作計劃任務，確保我行服務水平在新的一年進一步提高，服務能力進一步增強，服務形象進一步改進，服務價值進一步體現，保證各項業務的持續、快速、協調發展。特制定20xx年全年理財產品及基金營銷計劃，具體如下
一、指導思想
樹立一切以客戶為中心的思想意識，加強“軟實力”建設，以卓越服務創造價值為手段，積極主動為客戶搞好服務，千方百計為客戶排憂解難，優化本行發展環境，增強工作信心與決心，促進本行各項業務平穩較快發展，提高經濟效益。
二、總體目標
圍繞20xx年全年理財產品及基金營銷計劃，重點解決我行服務工作中存在的不足與突出問題，進一步提高我行服務水平、服務能力，增強服務形象和體現服務價值，達到“服務好、質量好、客戶滿意”的目標，成為客戶滿意度和客戶首選的銀行，從而助推各項理財產品及基金營銷業務平穩較快發展，創造良好經濟效益。
三、具體工作措施
1、通過宣傳，形成營銷活動聲勢
我行要利用電子屏、橫幅、板報、專欄和資料等進行開展“理財產品及基金營銷”活動宣傳，形成營銷活動聲勢和競爭氛圍，提高全體人員積極參與，爭先恐后的熱烈氣氛，做到優質服務，以優質服務創造優良工作業績?；顒悠陂g，我行在醒目位置統一懸掛有關營銷活動宣傳標語，銀行工作人員披授帶佩徽章上崗。窗口單位設立營銷活動宣傳欄，安排佩戴授帶的引導員進行引導服務和講解，樹立窗口單位優質服務良好形象，切實推進營銷活動的深入開展。
2、抓住時機，切實開展營銷工作
我行要抓住一切有利時機做好集中營銷工作，各網點要在顯眼位置擺放新版宣傳折頁，營造“理財產品及基金營銷”就在客戶身邊的濃厚氣氛。網點工作人員要向客戶進行業務咨詢，積極推介“理財產品及基金”，向客戶詳細介紹理財產品及基金功能特點和辦理要求。同時要加強對存量客戶的維護和再營銷工作，根據我行實際，結合下達的工作計劃任務，篩選存量優質客戶，進行主動營銷。優化流程，強化服務質量，針對存量優質貸款客戶，推出有吸引力的服務措施，拓展營銷深度，擴大我行業務范圍和優質客戶群體。
3、采取定向營銷的方式
提升“理財產品及基金”品牌形象。我行要選擇房地產開發商開發的按揭樓盤、汽車經銷商營業場所及個體工商戶集聚等有利區域進行現場營銷，搭配宣傳折頁等陳列物，營造親近客戶的氛圍，現場組織開展“理財產品及基金”營銷咨詢活動，派發業務宣傳品，吸引客戶前來參觀、咨詢，擴大“理財產品及基金”品牌的社會影響，促進“理財產品及基金”的銷售。
4、加強工作紀律，確保任務完成
在開展“理財產品及基金營銷”活動中，我行要加強工作紀律，凡本行工作人員必須準時上班，不準隨便離崗，原則上不準請事假，以飽滿的精神，高昂的斗志投入到營銷活動中。我行要把營銷活動的任務指標分解到人，使人人肩上有擔子、有責任，要想方設法完成任務指標。為提高營銷活動工作效率和綜合競爭力，我行各工作人員根據崗位職責要求實行上下聯動全員營銷，爭取超額完成市分行下達的工作計劃任務，以優異成績向市分行匯報。
? 理財經理年終思想總結 ?
回顧走過的一年，所有的經歷都化作一段美好的回憶，結合自身工作崗位，一年來取得了部分成績，但也還存在一定的不足。在我行進行網點轉型，提升服務質量，加強網點營銷。我們支行從人員配置進行了部分調整，安排了低柜銷售人員，個人理財業務得到初步的發展，開始嘗試向中高端客戶提供專業化個人投資理財綜合服務。我也從低柜調整到理財室從事個人理財業務。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。但是，在分行個金部理財中心的指導下、支行領導高度重視下，建設隊伍、培養人才、抓業務發展、以新產品拓展市場，加大營銷工作，xx年我行理財工作中取得了一些成績。
一、工作總結：
客戶維系、挖掘、管理、個人產品銷售工作：
1。抓基礎工作，挖掘理財客戶群；通過前臺柜臺輸送，運用銀掌柜crm系統，重點發展vip客戶，新增vip貴賓客戶；
2。進一步收集完善客戶基礎資料，運用銀掌柜crm系統將客戶關系管理，資金管理，投資組合管理融合在一起，建立了部分客戶信息。在了解客戶基本信息對客戶進行分類維系的同時。進行各種產品銷售，積極營銷取得了一些成效；
3。加強了宣傳，通過報社、移動短信，展版張貼，led橫幅等方式傳遞信息，起到一些效果；
4。結合市場客戶投資理財需求，按照上級行工作部署進一步推進新產品上市，如人民幣周末理財、安穩回報系列、中銀進取搏弈理財等、以及貴金屬的銷售。
自身培訓與學習情況：
在分行的高度重視下，今年三月份通過全省對個人客戶經理經過選拔和內部考核后，脫產參加接受西南財大afp資格正規課程培訓。在自身的努力學習下，今年7月通過了全國組織的afp金融理財師資格認證考試，通過afp系統規范培訓，經過本階段的學習后，提升了自己素質，在工作中，作為銀行的職員，在為客戶做投資理財方案時，根據不同的客戶，適當地配置各種金融產品，把為客戶創造的投資回報作為自己的工作目標。能將所學知識轉化為服務客戶的能力。
二、存在的不足：
盡管我行理財業務已得到初步發展，但由于理財業務開展起步較晚，起點較低，使得理財業務發展存在規模較小，與同業比較存在較大差距，存在人員不足、素質不高、管理未配套等問題。目前，我行為擴大中間業務收入，僅僅在發展代理保險，代售基金是遠遠不夠的，產品有待更豐富，理財渠道有待拓展，展現我行的特色產品的專業性理財產品。
三、不足處：
1、基礎理財客戶群（中、高端客戶）較少，對客戶信息資料了解不全（地址、號碼、興趣愛好）缺少對客戶的維護；
2、營銷力度薄弱，需要團隊協作加強營銷，沒有充分發揮個人能力；
3、業務流程有待梳理整合，優化服務提高服務質量，多渠道從前臺向理財室輸送客戶信息；
四、以后工作打算
1、在鞏固已取得的成績基礎上，了解掌握個人理財業務市場，應對同業競爭，進快迅速發展我行的理財業務，
2、不斷加強素質培養，作好自學及參加培訓；進一步提高業務水平
3、加大營銷力度推進各項目標工作，有效的重點放在客戶量的增長。
時間如梭，轉眼間又跨過一個年度之坎，回首望，雖沒有轟轟烈烈的戰果，但也算經歷了一段不平凡的考驗和磨礪。
年初，置業公司經營管理模式調整，財務工作并入財務部;客旅分公司人員分流，財務工作又并入財務部;新公司像雨后的春筍一樣不斷地涌現，會計核算、財務管理工作納入財務部。xx年集團公司推出財務合同管理月，財務部被推向了陣地最前沿;xx年集團公司實際預算管理，財務部是沖鋒陷陣的先鋒隊。公司內部，要求管理水平的不斷地提升，外部，稅務機關對房地產企業的重點檢查、稅收政策調整、國家金融政策的宏觀調控，在這不平凡的一年里全體財務人員任勞任怨、齊心協力把各項工作都扛下來了，下面總結一下一年來的工作。
一、職能發展
(一)、過去的一年，財務部在職能管理上向前邁出了一大步。
1‘建立了成本費用明細分類目錄，使成本費用核算、預算合同管理，有了統一歸口的依據。
2、對會計報表進行梳理、格式作相應的調整，制訂了會計報表管理辦法。使會計報表更趨于管理的需要。
3、修改完善了會計結算單，推出了會計憑證管理辦法，為加強內部管理做好前期工作。
4、設置了資金預算管理表式及辦法，為公司進一步規范目標化管理、提高經營績效、統籌及高效地運用資金，鋪下了良好的基礎。
(二)財務合同管理月總結
公司推出“財務、合同管理月活動”，說明公司領導對財務、合同管理工作的重視，同時也說明目前財務管理工作還達不到公司領導的要求。
1、為了使財務人員能充分地認識“財務、合同管理月活動”的重要性，財務總監姚總親自給財務部員工作動員，會上針對財務人員安于現狀、缺乏競爭意識和危機感，看問題、做事情缺少前瞻性，進行了一一剖析，同時提出財務部不是核算部，僅僅做好核算是不夠的，管理上不去，核算的再細也沒用，核算是基礎，管理是目的，所以，做好基礎工作的同時要提高管理意識，要求財務人員在思想上要高度重視財務管理。如對每一筆經濟業務的核算，在考慮核算要求的同時，還要考慮該項業務對公司的現在和將來在管理上和稅收政策上的影響問題，現在考慮不充分，以后出現紕漏就難以彌補。針對“財務、合同管理月活動”進行了工作布置。
2、根據房地產行業的特殊性結合公司管理要求對開發成本、期間費用的會計二級、三級明細科目進行梳理，并對明細科目作簡要說明，目的，一是統一核算口徑，保證數據歸集及分析對比前后的一致性;二是為了便利各責任單元責任人了解財務各數據的內容。這項工作本月已完成，并經姚總審核。目前進入貫徹實施階段。
3、配合目標責任制，對財務內部管理報表的格式及其內容進行再調整，目的，一是要符合財務管理的要求;二是要滿足責任單元責任人取值的要求及內部考核的要求。財務內部管理報表已經多次調整修改，建議集團公司對新調整的財務內部管理報表的格式及其內容進行一次認證，并于明確，作為一定時期內相對穩定的表式。
4、針對外地公司遠離集團公司，財務又獨立設立核算機構，為加強集團公司對外地公司的管理，保證核算的統一性、信息反饋的及時性，提出了與駐外地公司財務工作聯系要求。9月份與寧波公司財務進行交流，將財務核算要求、信息傳遞、對外報表的審批程序、上報集團公司的報表都進行了明確。
5、對各公司進行一次內部審計，目的，是對各公司經營狀況進行一次全面地了解，為今后財務管理做好基礎工作。
6、根據公司的要求對部門職責進行了修改，并制訂了部門考核標準。為了使會計核算工作規范化，重新提出《財務工作要求》，要求從基礎工作、會計核算、日常管理三方面提出，目的是打好基礎。內部開展規范化工作，從會計核算到檔案管理，從小處著手，全面開展，逐步完善財務的管理工作。
7、會計知識的培訓，我們從三方面考慮培訓內容，一是《會計法》，要了解會計知識，首先要了解這方面的法律知識;二是會計基礎知識，非專業人員學習這方面知識的目的要明確，目的是為了看懂會計報表，為了能看懂報表，就要了解一些基礎的東西;三是如何看報表，這是會計知識培訓的重點。
8、會計報表推出執行幾個月后，從會計報表格式設置上看，報表格式設置還是比較科學，能比較清晰地反映會計的有關信息。但房地產行業的特殊性，銷售收入與結算利潤有一個時間上的差異，這樣“損益明細及異動情況表”就無法全面反映出損益情況，需要增添一個表補充;另外需要增添反映“財務費用”的報表。這樣對一個公司的財務狀況能較全面地反映。已設計好“會計報表(內)ⅳ《經營情況表》”和“會計報表(內)《融資及融資成本情況表》”。
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一、20XX年在支行行長和各位領導同時的關心指導下
我用較短的時間熟悉了新的工作環境，在工作中，認真學習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自身的理論素質和業務技能，到了新的工作環境，工作經驗、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦〞去爭取客戶對我行業務的支持，擴大自身客戶數量，在較短的時間內通過優質的效勞和業務專業性，搜集信息、尋求支持，成功營銷XX貴族白酒交易中心、市電力實業公司、市中小企業效勞中心等一大批優質客戶和業務，雖然目前賬面奉獻度還不大，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個人累計完成存款2200多萬元，完成全年日均1800余萬元，代替發工資、PS商戶、通知存款等業務都有新的突破。
二、擔任客戶經理以來
我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命?？蛻艚浝硎俏倚袑娦诘腵一張名片，是客戶和我行聯系的樞紐。與客戶的交際風度和言談舉止，均代表著我行形象。平時不斷學習溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業〞的態度和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優質客戶信息，及時掌握客戶動態，拜訪客戶中間橋梁，下到企業、機關，深入客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進行日常維護，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，沉著地用輕松地姿態和親切的微笑來面對客戶，快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認同。在信貸業務中，認真做好貸前調查、貸后檢查、跟蹤調查，資料及時提交審查及歸檔。20XX年，累計發放貸款3350余萬元，按時清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產生，在優質獲取營業利潤的同時實現個人合規工作，保證了信貸資金的平安。
三、存在的問題
在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的缺乏。
〔一〕是學習不夠，面對金融改革的日益深化和市場經濟的多樣化，如何掌握最新的財經信息和我市開展動態，有時跟不上步伐。
〔二〕是對挖掘現有客戶資源，客戶優中選優，提高客戶數量和質量，提升客戶對我行更大的奉獻度和忠誠度還有待加強。
〔三〕是進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自己，以上缺乏我正在努力改正。
四、今后努力地方向
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規章、新的業務、新的知識的學習專研，改良工作方式方法，積極努力工作，增強效勞宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自己的業務根底，朝著更高、更遠的方向努力，用“新〞的工作解決實際工作中遇到的種種困難。
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這一載的光陰來到十二月。已然中旬，即使領導不予提示，我們也應該知道差不多該干什么事情了。在這個時候，人們總會爭相著感嘆時光的匆匆飛逝。若干年來，我總不知覺?？墒墙衲?，時光，她，特別的快，也特別的不知所謂。
寫些文字，對我來說是不需糾結的易事。這些年來，也時常為支行內刊撐過門面。更是不用拼湊，看完十一篇月結便可以淡定起筆。然而今年，十一篇遂只有前五月章，也就意味著今年我的理財經理生涯只區區五個月。那么后七個月何如？二個月停崗，支行19樓面壁思過；五個月轉換到一個我陌生的網點，當然等待我的幸甚還不算一個陌生的工作。未及一年過半，卻是全新的開始。
既然這一年被隔開了525三段。那作為年度工作上的總結，還必須得按部就班。于是照理我還是先回顧了下去年我做了些什么，寫了些什么——迂回千百字里行間，如此的躊躇滿志。待寫今年時，竟不知道那種洋灑的自信還丟了嗎？
每年的一月都有一個‘開門紅’的營銷任務，以期將新一年的勝利之門打開?？墒且晕覟槭椎恼麄€延中個金戰線卻黯然無光。這個一月甚至被我喻為是我從事個金理財經理以來最壞的一個一月份。后來在和姚行長在那次使我作別個金隊伍的談話中，他問我說，個金隊伍需要引入競爭機制，這個周期不宜過長，也不宜過短。
作為過來人。我要說，老的理財經理在發展各項業務到一定階段時，會遇上不能逾越的瓶頸的。一旦部門注入新鮮血液，一定會有鯰魚效應。新加入的理財經理常具意氣風發之度，初生牛犢之氣，猛虎下山之勇，所以甫一上手往往一沖會沖得很高，同一崗位換了種思維處事方式后總會帶有新氣象。久日，或許又是瓶頸了?！铱刹皇且驗橐顺鲫犖槎f些風涼話。我的退出，如果是一次徹底的拯救，那倒也罷了。
一月頹勢之排山倒海，以致到了二月頭上還沒有緩過神來。那時我的營銷狀態還不是最好。也許是剛過節，剛旅行，心太散了。不過，漸漸開始張羅起。
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20xx年下半年轉瞬即逝，回顧這半年來，我在某某銀行領導及各位同事的支持與幫助下，嚴格要求自己，按照總行的要求，認真做好自己的本職工作?，F將20xx上半年的工作情況總結如下：
作為一名理財客戶經理，不僅要逐步提高自己的服務意識和服務水平，做好客戶的財務保密工作和管理工作，充分發揮客戶經理應盡的職責。
1、努力提升業務技能水平，強化理財管理意識
為了能夠更好的拓展客戶，在分行某某部門領導的支持幫助下，自己很快了解并熟識理財業務的操作模式，理財經驗和管理的把握也進一步得到了提升；另外，為了加強學習業務技能，半年內先后某次參加了分行舉辦的技能培訓。
2﹑加強客戶營銷，做好客戶考察、授信上報、維護等工作
由于20xx年總體從緊的銀行政策，在實現市場營銷與風險管理和諧的基礎支行，深入研究行業發展趨勢，有針對性的做好目標客戶營銷。半年期間，曾參與萬客戶的理財工作，為客戶建立了良好的關系，實現了人民幣理財產品xx萬元。
3、我還積極營銷外幣儲蓄和理財產品
今年總行推出了系列產品，借此向我行大客戶推銷我行的理財產品，共營銷了美元理財產品萬美元、港幣理財產品萬港幣、人民幣理財產品xx萬元。
由于今年國內資本市場十分活躍，股市指數不斷攀升，開放式基金的贏利能力不斷增加，吸引了不少客戶的目光，我借此機會將自己以往在股票市場上的一些經驗和自己工作上經常與基金公司人員接觸的便利而獲得較多的信息相結合，總結出了一些基金方面的營銷技巧，適時地向各類客戶推薦基金，還邀請了基金公司的高級渠道經理到我行為大客戶講解各種理財產品，得到了大客戶的信任，今年成功地完成了、等基金的發行工作，其中基金就直接銷售了xx萬元，許多客戶都從其他銀行將錢轉到我行購買基金，使我行的基金客戶不斷壯大，今年基金的銷售達到了xx萬元。同時由于基金公司推出了基金網上申購優惠政策，我適時進行宣傳，既讓客戶得到了實惠，又增加了我行網上銀行的交易量。
4、加強客戶營銷，增加客戶群體
自己的擔子很重，而自己的技能、營銷能力和閱歷與其客戶經理業績都有一定的距離，所以總不敢掉以輕心，總在學習總結，怎樣才可以更好的做好銀行工作，不斷學習、不斷積累，能夠比較從容地處理日常工作中出現的各類問題，在組織管理能力、綜合分析能力、協調辦事能力等方面，經過上半年的鍛煉有了一定的提高，保證了本崗位各項工作的正常運行，能夠以正確的態度對待各項工作任務，熱愛本職工作，認真努力貫徹到實際工作中去。積極提高自身各項業務素質，爭取工作的主動性，具備較強的專業心，責任心，努力提高工作效率和工作質量。
5、存在的問題和今后努力方向
我雖然能敬業愛崗、積極地開展工作，取得了一些成績，但也存在一些問題和不足，主要表現在：
第一，業績技能水平還不夠熟練，有些很好的客戶資源，原本能夠很好的合作，但自己卻不能很好的有針對性的為客戶制定理財方案。
第二，現有的客戶資源，沒有能夠很好的深挖細刨，針對客戶貿易鏈各環節展開營銷工作；對于自己有目標的客戶群體也一直沒有找到合適的介入機會。
第三，有些工作做的不夠過細，一些工作協調不是十分到位。
下半年已經步入，針對以上突出的問題，我將爭取最大努力做到以下幾點：
第一，加強學習，提升技能，只有具備完善的業務技能水平，開展業務才可以得心應手，游刃有余。
第二，在做好本職工作的同時，積極營銷，更新觀念，爭取以良好的心態和責任心，做出較好的業績回報某某銀行。
第三，細節決定成敗，今后我將努力完善工作細節，增強部門﹑同事﹑銀企之間等合作意識，加強團結，不斷改進，力爭做好銀行理財工作。
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一、教育是最大的投資
對很多貧窮者來說，他們的命運是和受教育程度密切相關的。學歷只是一般教育的證明，學校里學到的只是一些綜合性的基礎知識，人一輩子都需要不斷地重新學習。
二、貧窮者不僅沒有資本更可悲的是沒有資本意識，沒有經營資本的經驗和技巧
貧窮者的錢如不是資本也就只能一直窮下去。其實貧窮者要變成富人最大的困難是最初幾年。財智學中有一則財富定律，對于白手起家的人來說，如果第一個百萬花費了一年時間，那么從萬元到百萬元也許只需一年，再從百萬元到千萬元只需要一年就足夠了。因為你已有豐富的經驗和啟動的資金。
三、人與人之間最根本的差別不是高矮胖瘦而是裝著經營知識理財性格與資本思想的大腦
人與人之間在智力和體力上的差異并不是想象的那么大。一件事這個人能做另外的人也能做，只是做出的效果不一樣，往往是一些細節的功夫，決定著完成的質量。貧窮者投資缺的不僅僅是錢而是行動的勇氣，思想的智慧與財商的動機。
四、只要你愿意你也可以當資本家
資本市場是向每一個人開放的，其中也有你的那一份，只要你愿意，你勞動的能力越強創造的價值越多，就越可能獲得高的收入。
五、渴望是人生最大的動力
只有對財富充滿渴望，而且在投資過程中享受到賺錢樂趣的人，才有可能將生活費用變成第一資本，同時積累資本意識與經營資本的經驗與技巧。
六、在商品經濟時代人人都會有運氣
不勞而獲不僅是可恥的，而且是不可能的。一個人之所以有權獲得收入，是因為他為社會生產出了產品，社會才給了他的回報。
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領導和同志們：
大家好！
我于20xx年3月任銀保理財工作室經理，三個月來，在總公司、總經理室的正確領導下，在機關各處室、市分公司的大力支持下，較好地完成了各項工作任務。在業務發展、隊伍管理、教育訓練等方面取得了一定成績。下面就二季度以來做的主要工作做簡要總結，不妥之處請批評指正。
兩年來無論工作多么繁忙，沒有放松政治和業務理論學習。一方面積極參加省公司組織的各種學習活動，另一方面對專業理論學習，更是常抓不懈，由于保險市場競爭的日趨激烈和復雜化，深感責任重大，除了積極參加各種培訓外，利用了大量的業余時間學習專業理論、法律法規、營銷邊緣 理論及金融專業知識。
我想做為理財部門的主要負責人，抓理財發展是我的中心工作，任何時候都不能有絲毫的放松，兩年來圍繞這個中心抓好幾項具體工作：1、科學計劃。二季度來業務發展計劃都是在大量調查研究基礎上，根據總公司和省公司黨委的指導思想，結合機關相關部門意見制定而成。2、做好推動。業務計劃能否落實，關鍵在推動。三季度來先后組織實施了兩個重大的業務推動活動，都達到了很好的業務推動效果。3、搞好總結。業務計劃、業務推動、搞好總結，政策兌現是生產力提高的關鍵。三個月來堅持不失信于人的誠信原則，每一項活動結束后，及時總結并如期安排落實相關政策，特別是競賽活動中的承諾，沒有讓一位業務員失望。 三、抓住隊伍管理不放松，全力打造業務發展的生力軍。
隊伍管理工作是個人業務工作的又一項中心工作之一。李總曾經指出：抓隊伍就是抓業務。三個月來在隊伍管理問題上煞費了心思。利用各種機會和條件同理財經理直接見面和交流。任何時候都以一個兄弟般的身份和親情對待理財經理，最廣泛地向他們傳承公司的文化、觀念和發展前景，結下了深厚的友誼，樹立了良好的公司形象。這一切也在隊伍管理中也起到了十分重要的作用。目前理財工作室有高級主管 人、銷售精英 人。在二季度完成各項保費元。
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篇一：銀行理財經理年終工作總結<\/h2>
我于20xx年x月接到省分行的調令，調任支行客戶經理。在支行x個月的工作中，我勤奮努力，注重創新，在自身業務水平得到了不斷提高的同時，于思想意識方面也取得了不小的進步?，F將我本人在20xx年三個季度的工作情況總結匯報如下：
20xx年二季度我在支行行長和各條線同事的關心指導下，用較短的時間熟悉了新的工作環境。在工作中，我能夠認真學習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質和業務技能。20xx年x月至x月，我參加了xx金融培訓中心舉辦的afp資格認證培訓，取得參加afp認證考試資格，并于20xx年7月順利通過了afp認證考試。通過這次全方位的培訓和學習，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業務發展的緊迫感。在工作中，我把所學到的理論知識和客戶所遇到的實際問題相結合，勇于探索新理論、新問題，創造性的開展工作。
到了新的崗位，自己的工作經驗、營銷技能和其他的客戶經理相比有一定的差距。且到了新的工作環境，對行內業務往來頻繁的對私對公客戶都比較陌生，加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經理名下。要開展工作，就必須先增加客戶群體。到任新崗位后，我始終做到“勤動口、勤動手、勤動腦”以贏得客戶對我行業務的支持，加大自身客戶群體。在較短的時間內，我通過自身的優質服務和理財知識的專業性，成功營銷了支行的優質客戶，提高了客戶對銀行的貢獻度和忠誠度。
擔任客戶經理以來，我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責?？蛻艚浝硎俏覀儀x銀行對公眾服務的一張名片，是客戶和銀行聯系的樞紐，在與客戶交往中表現出的交際風度及言談舉止，代表著我行的形象。我深知客戶經理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關注，因此要求其綜合素質必須相當的高。從我第一天到任新崗位，從開始時的不適應到現在的能很好地融入到這個工作中，心態上也發生了很大的轉變。剛開始時，我覺得客戶經理工作很累、很煩鎖，責任相對比較重大。但是，慢慢的，我變得成熟起來，我開始明白這就是工作。每天對不同的客戶進行日常維護，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶制訂理財計劃和讓客戶的資產得到增值就是我的工作范圍，當我明確了目的，有了工作目標和重點以后，工作對于我來說，一切都變得清晰、明朗了起來。當客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經可以用非常輕松的姿態和親切的微笑來從容面對。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶對我工作的普遍認同。同時，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高。
一、存在的主要問題
1、金融專業知識有待進一步加強。面對如今市場經濟的多樣性，銀行理財成為越來越多客戶的需求，如何能給我行優質客戶提供專業的金融信息和理財產品，這就需要提高自身的學習能力和學習主動性，及時掌握最新的財經信息和準確分析未來的經濟走勢，以提高自身金融專業知識水平；
2、針對不同的客戶，還應朝細致精準化管理方面進行加強。對現有的客戶資源，深挖細刨，根據不同客戶的需求和實際情況，做精準化營銷，提高支行中間業務收入；
3、進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時俱進，創造出更大的輝煌；
二、個人職業發展的愿景
由于銀行業的特殊性和一定程度上的專業性，想成為銀行業的優秀員工，必須經過系統的培訓與豐富的實踐。我期望在20xx年能爭取到更多的培訓機會，使自身的綜合素質得到全面的提高。夯實自己的業務基礎，朝著更高、更遠的方向努力。
總結過去，是為了吸取經驗、完善不足。展望來年，我將會更有信心、更加努力、積極進取、精益求精地完成好今后的工作，以爭為我行來年個金條線的發展做出自己更大的貢獻。
篇二：銀行理財經理年終工作總結<\/h2>
時光如電，轉瞬即逝，彈指一揮間，20xx年就過去了，在擔任支行這一年的客戶經理期間，我勤奮努力，不斷進取，在自身業務水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進步?，F將20xx年工作情況匯報如下：
一、20xx年，在支行行長和各位領導同時的關心指導下
我用較短的時間熟悉了新的工作環境，在工作中，認真學習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自身的理論素質和業務技能，到了新的工作環境，工作經驗、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業務的支持，擴大自身客戶數量，在較短的時間內通過優質的服務和業務專業性，搜集信息、尋求支持，成功營銷貴族白酒交易中心、xx市電力實業公司、xx市中小企業服務中心等一大批優質客戶和業務，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至x月末，個人累計完成存款xx多萬元，完成全年日均1800余萬元，代發工資、ps商戶、通知存款等業務都有新的突破。
二、擔任客戶經理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命
客戶經理是我行對公眾服務的一張名片，是客戶和我行聯系的樞紐。與客戶的交際風度和言談舉止，均代表著我行形象。平時不斷學習溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業”的態度和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優質客戶信息，及時掌握客戶動態，拜訪客戶中間橋梁，下到企業、機關，深入客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進行日常維護，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態和親切的微笑來面對客戶，快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認同。在信貸業務中，認真做好貸前調查、貸后檢查、跟蹤調查，資料及時提交審查及歸檔。XX年，累計發放貸款3350余萬元，按時清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產生，在優質獲取營業利潤的同時實現個人合規工作，保證了信貸資金的安全。
三、存在的問題
在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
（一）是學習不夠，面對金融改革的日益深化和市場經濟的多樣化，如何掌握最新的財經信息和我市發展動態，有時跟不上步伐。
（二）是對挖掘現有客戶資源，客戶優中選優，提高客戶數量和質量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。
（三）是進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
四、今后努力地方向
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規章、新的業務、新的知識的學習專研，改進工作方式方法，積極努力工作，增強服務宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自己的業務基礎，朝著更高、更遠的方向努力，用“新”的工作破解實際工作中遇到的種種困難。
篇三：銀行理財經理年終工作總結<\/h2>
回首20xx年，這已經是我在銀行工作的第二個年頭了，仔細回味起在支行這個大家庭生活的點點滴滴，每每想起，我都感到了無比的自豪和溫暖。20xx年對于我來說是一個重要的轉折年，也是一個充滿感恩的一年，從事銀行工作10年的我，終于在這一年中由一個會計人員轉型成了一名營銷崗位人員，這對于我來說既是一個考驗，又為我未來工作發展奠定的基礎。
一、首先匯報一下我個人的去年工作完成情況
1.理財產品銷售情況：
一季度，銷售理財共計x萬，月平均xx萬；
二季度，銷售理財共計x萬，月平均x萬；
三季度，銷售理財共計x萬，月平均x萬；
四季度，銷售理財共計x萬，月平均x萬。
2.信用卡任務完成情況：
全年發卡x張，激活卡片x張。
3.貴金屬任務完成情況：
年度內銷售：戊戌旺福金鈔套裝x套，給特別的你套裝x套，世界杯金鈔一套
4.儲蓄存款完成情況：
年累計完成外幣定期儲蓄任務共計x筆，共計金額x萬美元。
大額存單完成x筆，共計金額x萬人民幣。
二、工作措施情況
由于20xx年總分行體質改革原因，取消了所有外包公司與我行的合作，故從年中至今，一直都是大堂經理和理財經理一人兩崗的經營模式，這無疑直接影響了理財經理的很多外拓及宣傳工作。但就在如此艱難的情況下，在全體支行員工通力合作，相互配合，仍舊圓滿了舉辦了多次外拓和社區宣傳的工作。在此，我首先要感謝王行，對我們每次活動的重視，急人所急，想人所想，出謀劃策，大力提供幫助；其次也非常感謝偉行對我工作的幫助，不論是午間休息，還是每次活動外出，偉行總是第一時間主動幫助我，從無怨言，無私的奉獻；最后我還要感謝全體員工，在每次的活動中，以及在平時的工作生活中，對我的幫助與支持。
本年度，深入社區宣傳共計兩次，參與活動人次共計x人，成功營銷新增我行客戶x余人，提升了我行在附近社區的公眾影響力及形象。
在支行內部組織宣傳活動共計x次，參與活動人數共計x余人，新增我行優質客戶x余人，其中典型的成功案例兩次，一次是養生宣講沙龍，參與人數x余人，新增優質客戶x人。第二次為我行周年慶，為期一個月的宣傳活動，新增轉推薦客戶x名，新增手機銀行活躍客戶x余人，以上活動均取得了優秀的成果。
另外，我支行還在本年內，利用地理位置的便利，對總行的x個樓層開展了x次營銷宣傳和慰問活動，贏得了總行領導及同事的認可與贊賞。并且取得了優異的成果，累計營銷外幣定期儲蓄任務共計x筆，共計金額x萬美元；累計營銷貴金屬共計x套；累計新增信用卡客戶x余名。
三、其他工作情況
除了日常的理財及大堂經理工作外，我還擔任支行安保負責人的工作。20xx年度內，我支行迎接了三次重大的安保檢查，一次為北京市內保局的安全檢查，一次為人行的突擊檢查，另一次為總行的全面檢查。由于我支行成立時間較短，環境、設備均采用最新的標準布置和采購，以及我支行過硬的安保服務素質，至此在每次的突擊或全面檢查中，我支行都圓滿的通過了考驗，并得到了分行及總行的高度評價。
四、存在的不足及改進措施
以上為我20xx年度的工作總結，如果硬要給自己打分的話，我會打x分。因為在各個方面，我都存在著些許的不足。
1.營銷方面，新增和服務客戶是根本，雖然在這方面我做得還算合格，但是能否更好的維護客戶，再拓展新客戶，這才是成功客戶經理的方向，而恰恰這方面我經驗上欠缺很多。我行的系統不向其他行那樣智能，無法全方面的覆蓋所有的客戶信息，故我應該更加細心，更加專業的統計并匯總，針對不同的客戶設計不同的營銷思路及方案，多元經營，除定期發送理財咨詢及短信宣傳外，還應多組織客戶開展宣傳活動，以老帶新，擴充客戶群體。零售業務本來就是簡單但有繁多的工作，簡單在于業務種類少，繁多指的就是維護好每一位客戶，所以我應該更加的耐心，整理歸納客戶檔案，更好的為每一位客戶服務。
2.在專業知識方面，我也有很多的不足，在個貸、保險、基金等業務方面均有欠缺，在這方面我還應該感謝耿闊和趙磊每次的幫助及教誨，讓我化解了諸多服務上的難題。
3.在安保工作中，其實我也有很多做得不到位的地方。安保是一件非常重要的工作，關系著每一位員工及客戶的生命，以及行里的財務的保管安全情況。由于我分行安保內部體質的不健全，也由于我自己經驗欠缺，在安保檔案整理方面總是有所缺陷，導致年底檢查差點扣分，影響支行的考核，在此我還要由衷的感謝偉行，在我休假期間努力的爭取及幫忙，讓我有機會彌補過失。
五、工作規劃
在新的一年里，我將努力改正種種不足。營銷方面，全面歸納總結我行客戶檔案信息，針對不同客戶設計不同營銷方案，多組織品種多樣的宣傳活動，爭取每月都組織廳堂或者外拓宣傳活動。專業知識方面，向有經驗的同事多學習多請教，爭取早日學會所有業務方面的知識，成為一名合格的理財經理。在安保方面，嚴格按照總分行要求，定期檢查、培訓及演練，規整檔案并留存，保證支行的安全平穩運行，及確保隨時接受檢查時都能圓滿通過考驗。
篇四：銀行理財經理年終工作總結<\/h2>
剛進公司，我會讓自己盡快適應這個角色的轉換，端正心態，全心全意投入到工作中去，爭取在這一年結束時完成業績指標。在上半年，我要盡快熟悉銀行駐點，每個月按要求完成指定的業績指標。在下半年，在完成基本的業績指標的基礎上，有意識地開發維護好重要客戶，更加注重資產指標。另外，在工作過程中，通過與同事們的相處，找到適合自己的搭檔，以便更好地合作，更高效地工作。
為了能夠更有成效地開展工作，取得更好的成績，我對自身以及工作安排有以下工作計劃：
1、加強自身素質及能力的提高，尤其是對于專業不對口的我來說。
主要包括證券專業知識及營銷知識，閱讀相關書籍，包括證券方面、心理學方面、營銷等，如《要做股市贏家》《炒股票的智慧》《銷售就是要搞定人》《人脈》《影響他人的心理學》《積極心態的力量》等等，讓自己時刻保持不斷學習、積極向上的心態。平時所見所聞多琢磨，多主動問，多反思，多總結，多向他人請教學習。具體而言，要熟悉相關軟件的使用，能應對客戶提出的問題；要懂得簡單的股票分析，向同事們學習編寫短信發給客戶；每天至少打3個電話給潛在客戶等。學習電話營銷、微博營銷相關知識。每天總結自己所學到的，解決困惑問題，尤其是在每天的總結會議上，認真聽取同事們的經驗，揚長避短，少走彎路。
2、充分利用關系網絡，讓身邊的親戚朋友都知道我的工作并能在有相關需要時聯系我，盡量將在炒股的親戚朋友爭取過來。
通過親戚朋友介紹親戚朋友，讓想炒股的客戶選擇我們來開戶。另外，對于已在其它券商的客戶，向客戶介紹我公司的服務理念及競爭優勢，努力將客戶爭取過來。
3、做好銀行駐點，盡快熟悉銀行業務并與相關人員打好關系，爭取更多更優質的客戶。
對于剛拿到從業資格證的我來說，第一階段，先向前輩們學習，跟他們到銀行網點熟悉一下，看看他們是怎么做的。然后遇到問題，及時提出來，向大家請教，做到更好。
路漫漫，其修遠兮，吾將上下而求索。在今后的日子里，我將不斷學習，積極進取，爭取更大的進步。既然選擇了遠方，就風雨兼程！一路上，有你們，前行的腳步更堅定！
篇五：銀行理財經理年終工作總結<\/h2>
時光如電，轉瞬即逝，彈指一揮間，20xx年就過去了，在擔任xx支行這一年的客戶經理期間，我勤奮努力，不斷進取，在自身業務水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進步?，F將20xx年工作情況匯報如下：
一、20xx年，在支行行長和各位領導同時的關心指導下
我用較短的時間熟悉了新的工作環境，在工作中，認真學習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自身的理論素質和業務技能，到了新的工作環境，工作經驗、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業務的支持，擴大自身客戶數量，在較短的時間內通過優質的服務和業務專業性，搜集信息、尋求支持，成功營銷xx貴族白酒交易中心、xx市電力實業公司、xx市中小企業服務中心等一大批優質客戶和業務，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個人累計完成存款x多萬元，完成全年日均x余萬元，代發工資、ps商戶、通知存款等業務都有新的突破。
二、擔任客戶經理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命
客戶經理是我行對公眾服務的一張名片，是客戶和我行聯系的樞紐。與客戶的交際風度和言談舉止，均代表著我行形象。平時不斷學習溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業”的態度和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優質客戶信息，及時掌握客戶動態，拜訪客戶中間橋梁，下到企業、機關，深入客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進行日常維護，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態和親切的微笑來面對客戶，快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認同。在信貸業務中，認真做好貸前調查、貸后檢查、跟蹤調查，資料及時提交審查及歸檔。20xx年，累計發放貸款xx余萬元，按時清收貸款xx萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產生，在優質獲取營業利潤的同時實現個人合規工作，保證了信貸資金的安全。
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三、存在的問題
在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
（一）是學習不夠，面對金融改革的日益深化和市場經濟的多樣化，如何掌握最新的財經信息和我市發展動態，有時跟不上步伐。
（二）是對挖掘現有客戶資源，客戶優中選優，提高客戶數量和質量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。
（三）是進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
四、今后努力地方向
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規章、新的業務、新的知識的學習專研，改進工作方式方法，積極努力工作，增強服務宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自己的業務基礎，朝著更高、更遠的方向努力，用“新”的工作實際工作中遇到的種種困難。
篇六：銀行理財經理年終工作總結<\/h2>
陳集中心學校三和小學新一屆民主理財小組，在學校黨支部的正確領導下，充分發揮民主理財、民主監督的職能。從本學期開始對學校的公用經費、資料費以及學生生活費按上級在關文件精神進行了審核后再按時上報，最后把上報情況及時公示，得到了學校教職工的好評?，F就我們本學期的工作作如下小結：
一、認真學習，按時理財
我們民主理財小組成員從任職以來，深感責任重大，肩負著學校教職工對學校各項財務的監督職能，為此，我們從思想上高度重視，認真學習民主理財章程，工作中認真仔細，從不馬虎，積極吸取群眾意見，及時反映給學校領導。我們把每月底定為學校民主理財小組民主理財日，這一天，我們小組成員認真查閱學校在本月里的各種收、支票據，逐張逐頁地進行核對，對票據嚴格把關，對各種收入與支出情況進行如實記載，嚴格按照理財程序予以審查，對不符合財經報銷的單據，一律不予通過，并把每次審查的內容作好記錄，積極參與學校的各種有關財務會議，并把會議精神傳遞給群眾，從中聽取群眾意見，充分發揮民主理財的作用。
二、按時報帳，及時公示
按照中心學校規定，我們每月對公用經費、資料費、學生生活費的財務單據進行一次審查，并按時上報到中心學校。然后，把本月的學校財務情況予以公示，增強了學校的各項財務透明度。
三、審核大型維修預算，并及時報告審批
本學期按照中心學校的財務審批制度，我們根據校委會的安排，對學校提出的地面硬化、電改水改、屋面維修等項目進行了審核，并及時上報中心學校，得到中心學校批復后，再進行實施。這樣規范了操作程序，讓學校財務管理走上了規范化的軌道。
通過一年以來的工作，我們深刻體會到，民主理財真正體現了人民當家作主，真正做到了“還干部一個清白，給群眾一個明白”，真正增強了領導和群眾的凝聚力，真正鞏固了領導在群眾中的廉政形象，從而，使領導在群眾中的工作更具說服力。
篇七：銀行理財經理年終工作總結<\/h2>
轉眼間20xx年馬上就要過去了，時間過得真快，我在客戶經理這個崗位上任職已經一年了，一元復始，萬象更新，這一年來，我始終如一的以高標準要求自己，嚴格按照行里的規章制度執行操作，在圓滿完成各項工作任務的同時，自身業務水平也得到了顯著的提高，截止20xx年x月x日，我完成新增存款任務xx萬，完成個人攬儲xx萬，發放貸款xx萬，現在我向各位領導同事們匯報一下我一年中的具體工作情況：
一、學無止境，思想進步
客戶經理是銀行資產業務對公服務的一張名片，是客戶直接了解銀行的窗口，起著溝通客戶與支行的橋梁的作用，作為一名客戶經理，我深知自己工作的重要性，在社會主義市場經濟的條件下，要想服務好客戶，不斷適應復雜多變的金融市場，為客戶提供優質的金融產品和理財產品，都離不開長足的學習。
在業務上，我認真學習和了解金融政策和法律知識，學習我行現行金融指導政策和有關規章制度的要求，努力提高自身合規操作的意識，積極參加行里組織的各種培訓和學習活動，通過在崗培訓、輪崗培訓、內部培訓等方式，不斷增強自身的業務素質，以及業務營銷能力。
既要熟悉傳統業務，又要及時掌握新型業務，既要學有所專，學有所得，又要學有所廣，學有所用，努力具備綜合運用多種知識為客戶提供多種可選擇投資理財方案的能力。
二、確立目標，創新營銷
任何一項職業，想要長久的干下去必須有著明確的目標以及決心。說實話，在剛開始做這份工作的時候我也有有過抱怨和不滿，因為這份工作真的比較繁瑣和疲倦。
但正所謂“干一行，愛一行”，后來我經過深刻反省，及時調整了自己的工作狀態，明白了自己的工作職責以及做業務的追求目標，為自己制定了清晰的職業規劃，也在服務客戶的過程中逐漸產生自我成就感和職業榮譽感，這些都為我堅定走下去樹立了信心。
一個好的客戶經理還需要不斷的開發優質客戶，只有增加存款，才能提高效益，所以我時刻關注市場營銷環境，及時捕捉各種經濟信息，對于現有客戶，始終與他們保持著緊密的聯系，充分挖掘現有客戶資源，研究客戶了解客戶資金動態，實現客戶資金的源頭控制，并及時發現客戶的業務需求，有針對性的向客戶主動建議以及開發產品。
同時，我也一直不斷地為我行積極尋找新的優質客戶資源，努力從各方面搜集客戶信息，一遍遍梳理潛在客戶，拜訪客戶中間橋梁，保持十分的敏銳，時刻捕捉身邊的所有有效信息，努力為我行吸收更多的存款。
就在上個月，我出去外拓的時候跟一位大客戶聊天，偶然得知有這位客戶的朋友在xx行有一筆存款馬上就要到期了，我二話不說，打聽到那位客戶的住址以后，就立即去上門拜訪那位客戶，想要趕在他行之前將這位客戶拿下，但我去了幾回，客戶最終都還是以各種理由將我婉拒了。
但是我沒有放棄，我又經過多方打聽，得知客戶的女兒馬上就要過生日了，我訂了一個大蛋糕，買了一大捧鮮花，帶著我的同事們又去了一趟客戶家，采用溫情攻勢，給客戶女兒過了一個溫馨的生日，客戶最終被我們感動，決定將存款轉到我行。
當然，我在努力發現潛在客戶，提高我行客戶數量的同時，也注重客戶的質量，優中選優，先獲取營業利潤的同時保證自身工作的合法合規。
三、強化風險，嚴于律己
作為客戶經理，我要時刻樹立風險意識，認真挑選客戶，嚴格落實客戶篩選工作，有效檢測和控制客戶風險，認真做好貸前貸中貸后調查，最大限度的減少不良貸款的發生。
在道德方面，我也始終保持著較高的道德素養，一直以高標準、嚴要求去規范自己的行為，嚴于律己，作風正派。
從事金融崗位，我們不可避免的會接觸到形形色色的人，他們之中不乏有各行各領域比較成功的人士，有些客戶為了將貸款提前做成，會對我輸送一些利益誘惑，甚至還會對我施加壓力，但我從來都不為所動。
因為我深知為客戶經理一言一行一舉一動都代表著銀行的形象，稍有差池損害的我不僅是我個人的名譽更會損害到銀行的整體利益，因此，我必須為我自己的負責，不能為了眼前利益而讓我的職業生涯背上污點，更要顧全大局，為銀行的長遠發展所謀劃。
四、總結與展望
20xx年已經落下帷幕，凡是過往，皆為序章，無論過去取得怎樣的成就，那也已經屬于過去了，我深知自己還有很多不足之處，總結過去，是為了吸取經驗，展望未來，方能大步向前。
在新的一年里，我會努力學習金融知識，腳踏實地，戒驕戒躁，身體力行，努力提高自身業務水平，學習更多的產品推介技巧以及與客戶溝通的技巧，工作與人從來都是雙向給與的關系，我既然選擇在這個崗位上，就要盡力做好它，在其位謀其職，我一定會全身心投入我的工作中去，爭取做一名優秀的客戶經理。
? 理財經理年終思想總結 ?
1、貴賓理財經理分支行貴賓理財經理和分行鉆石客戶經理兩類；
2、承接和維護支行分層經營的移交客戶，保持客戶資產規模并取得增長，增加營收、提高客戶忠誠度，支行的貴賓理財經理應定期將鉆石及以上客戶移交給分行鉆石客戶經理和私行金融顧問經營；
3、通過MGM和自拓增加財富客戶，促進潛力客戶升級；
4、以客戶為中心，不斷挖掘和滿足客戶需求，為客戶提供個性化的投資建議和理財方案，實現客戶財富的保值增值；
5、全方面滿足客戶需求，開展交叉銷售，以資產配置方式向客戶銷售銀行和集團各子公司金融產品，促進客戶升級；
6、積極配合和參與財富團隊管理，提供合理化建議，保持積極向上的團隊氛圍；
7、貫徹合規及風控制度要求，確保業務品質及合規。
? 理財經理年終思想總結 ?
銀行理財經理年終工作總結范文精選
工作總結表面上是給別人寫的，實際上是給自己寫的。每個對自己負責的人，不會因為別人要求而去寫工作總結而是主動寫總結。親愛的讀者，小編為您準備了一些銀行理財經理年終工作總結，請笑納!
銀行理財經理年終工作總結
今年以來，各商業銀行之間的存款競爭日趨白熱化，尤其是進入二季度以來，工商銀行長治分行儲蓄存款呈現持續大幅波動的不穩定態勢，穩存增存壓力較大。對此，長治分行多措并舉，采取有效措施確保下半年實現儲蓄存款余額和增量同業占比穩中有升。
一、提高認識，明確目標，力求完成保底任務。將儲蓄存款的穩定持續增長作為日常工作來抓，緊緊圍繞發展中高端客戶的經營思路，努力拓展客戶規模，優化客戶結構，提高重點業務客戶滲透率，促進個人客戶資產穩定增長，在確保一季末儲蓄存款余額的基礎上做好穩存增存工作。
二、加大私人銀行客戶拓展力度，全面落實“一行一季一戶”的工作要求。中高端客戶競爭是我行確定的201_年四項重點工作之一，對此，要求各支行務必統一思想，高度重視，增強高端客戶競爭發展的緊迫感、使命感。一是要認真落實高端客戶發展規劃，充分運用高端客戶維護、拓展專項激勵機制和政策，推進全行中高端客戶快速發展。二是做好存量客戶的服務與維護工作。目前，全行已基本完成存量私人銀行客戶的簽約工作，要求各支行要加強與客戶的溝通交流，充分了解客戶需求，及時了解產品發行、客戶活動等信息，同時還要加大私人銀行專屬產品配備力度，通過產品穩固客戶，防止出現客戶資產下降的情況。三是積極捕捉市場信息，抓好私人銀行客戶的規模擴張。以“煤炭資源整合、上市及擬上市企業高管、中小企業主和私營業主、第三方存管、房地產商”五大板塊為重點，實施名單制管理和維護，加大高凈值客戶拓展力度。
三、全力維護和發展財富客戶，努力完成全年目標任務。一是以全行開展的“大學習、大聯動、大營銷”活動為契機，持續快速推進優質企事業單位代發工資業務發展，帶動財富客戶數量和資產的增長。二是要深入挖掘存量潛力客戶，確定發展目標，努力將其培育發展成我行財富客戶和私人銀行客戶。三是加強前臺柜員和客戶經理的客戶推薦對接工作，采勸接對子”的方式，前臺柜員發現的目標客戶要及時有效地推薦給客戶經理做營銷和后續維護，確?？蛻糍Y源不丟失，不外流。
四、發揮理財產品與儲蓄存款的互動作用，實現二者同步協調發展。一是大力營銷保本理財產品，將其作為理財產品重中之重進行全力營銷，在增加理財產品余額的同時增加儲蓄存款余額，實現二者同步發展。二是要提前做好月末、季末和年末到期理財產品的銜接和存款轉化工作。三是全力營銷理財產品的同時，要積極挖轉他行客戶和他行資產，穩定本行儲蓄存款余額，避免出現此增彼減的情況。
五、充分發揮營銷團隊的作用，做好客戶分層維護工作。一是各支行行長、個金業務分管行長要親自參與本行私人銀行客戶、財富客戶的維護，定期聯系和拜訪客戶。每季度組織一次有針對性的財富客戶定向營銷活動，每年組織一次較大規模的營銷活動。二是各支行個人客戶經理要做好中高端客戶的日常維護工作。做好客戶大額現金提娶預約服務、泊車、理財規劃等方面的安排，確保服務質量;了解客戶日常金融需求，與客戶建立長期、穩定的關系，提高客戶滿意度和忠誠度。三是建立個人高端客戶維護的雙線聯系、分層維護機制。加強與市分行財富管理崗、私人銀行部太原分部的聯系，從不同層面上共同維護。
六、認真落實相關激勵措施，加強監測通報管理，實行大額資金報告制度。各支行要落實市分行儲蓄存款的相關激勵措施并加強動態監測，尤其對高端客戶、大額資金的流動要責成專人予以關注，行長、分管行長要親自過問。營業網點柜面遇有大額資金向他行通兌情況，經辦行要在辦理業務前向開戶行通報，開戶行要積極進行客戶關系維護，確保資金不外流。
銀行理財經理年終工作總結
一、加強與金融機構的聯絡、溝通、協作。
1.加強金融經濟的信息互通。區金融辦依每月及時把錫山的經濟發展及企業的動態信息情況以及我區年銷售1億以下的中小企業基本情況及時向銀行傳遞，以供銀行發展信貸業務作參考性的基礎資料;同時積極為銀企合作發展做好銀行與企業的溝通工作，給予相關銀行必要的支持與幫助，極大地改善和提升我區金融環境。
2.組織駐區行長聯席會議。為充分發揮每季一次的行長聯席會議作用，做好銀、政、企的合作對接，一是向各銀行通報全區經濟運行情況，并把有融資需求的企業以及我區擬上市改制的企業名單向各銀行作了推薦介紹;二是共商《區201_年度金融工作要點》的主要工作。三是積極把我區投資項目及進展情況積極提供給各銀行。
二、銀政企合作機制有效加強。
1、銀企對接活動取得實效。今年以來，針對當前企業急需融資的問題，區金融辦牽頭建立企業融資聯動機制，形成條塊結合、快速反映、即時協調解決單個企業融資困難的綠色通道，建立了企業融資服務工作機制，搭建起“銀政企”合作的新平臺。積極組織開展了一系列金融推介授信活動，進一步促進銀企合作，今年以來，分三批累計為37家企業落實新增授信13.762億元：
第一批：為無錫圣貝爾機電有限公司等4戶“三有一缺”(有市場、有效益、有信譽、缺資金)中小企業三月初解決落實新增授信1.1億元。
第二批：三月份在了解到大東格雷工程技術有限公司等13家急需融資的中小企業、重點企業(項目)后，區金融辦通過多方溝通銜接，有效解決無錫東方國際輕紡集團市場經營管理有限公司等5戶企業的資金需求，落實新增授信金額1.06億元。
第三批：在前兩次的基礎上，再次對我區企業融資需求情況進行了認真的摸底調查，并向中國人民銀行無錫市中心支行推介了40家“三有一缺”企業，經過市區14家金融機構的實地調查和信貸審查，其中，無錫力揚纖維有限公司等28家企業于九月底獲得了銀行11.602億元的授信額度。
2、“銀政農”共建活動深入推進。為解決我區“三農”發展資金難題，提高金融支農的創新能力。根據駐區農業銀行、錫州農商行及郵政儲蓄銀行推行小額、簡便的涉農信貸特點，我區農辦、發改局、農林局和上述三家銀行積極推行“銀政農”共建活動，把我區有融資需求的農業企業、農民專業合作社、種養殖戶的名單進行了調查摸底。排查出我區有融資需求的農民專業合作社6家，農業企業5家，種養殖戶53家，并向銀行作了積極的推介。目前，共有4家農民專業合作社，家農業企業，家種養殖戶與錫州農商行達成了貸款意向1411萬元。其中：羊尖鎮水產專業合作社50萬、綠羊花卉苗木專業合作社500萬、嚴家橋水產專業合作社100萬、新峰苗木專業合作社100萬、綠羊溫泉農場500萬、綠羊園林有限公司100萬、羊尖花卉園藝場50萬、蝦蟹養殖專業戶5萬、水產養殖專業戶3萬、蔬菜養殖專業戶3萬。農業銀行向東亭農戶發放惠農卡5000余張，郵政儲蓄銀行發放農業貸款500萬元。
三、企業信貸危機協調機制有效構建。
1、動態掌握我區授信企業的信貸綜合情況。為真實反映我區信貸企業的綜合情況，區金融辦加強與銀行之間的信息溝通，每個季度對我區授信企業的信貸情況及時進行匯總，全面掌握情況。對我區部分經營狀況不穩定的信貸企業加強預警，重點關注。
2、建立金融風險監測預警聯絡員周報制度。為切實維護地區經濟和金融穩定，建立了金融風險監測預警聯絡員周報制度，由開發區、各鎮(街道)對轄區內可能或已經出現并引發區域金融運行不穩定的有關事項，包括企業信貸突發事件、企業逃廢債、非法集資、集體退保、理財產品大額虧損引發群體性投訴等情況，密切監控并及時匯總上報，力求在第一時間掌握動態情況，積極采取措施。
3、做好區域內企業信貸突發事件應急處置的協調工作。協調神羊集團貸款事宜。對神羊集團及下屬貸款企業提出暫停付息的申請，我區加強與市金融辦、銀監會、人民銀行以及債權銀行的協調溝通，配合牽頭銀行組織神羊集團及其關聯企業債權銀行協調會議，充分商討神羊集團目前面臨的市場、資金和債務問題，為其他企業重組和恢復生產贏得時間，為下一階段工作奠定基礎。協調明
特化纖貸款擔保事宜。我區自6月份接到華夏銀行懇請錫山區人民政府協調“無錫市中億化纖有限公司”銀行貸款外部擔保的函后，區金融辦積極做好協調工作，加強與市銀監局、相關鎮政府、信貸企業、關聯企業、擔保企業等的溝通協調，取得了較為圓滿的成效。同時，對雙益紡織因受明特擔保影響貸款被壓縮，影響了企業正常生產，及時向市銀監分局協調交流，由銀監分局出面做好農業銀行和中信銀行的工作，使雙益紡織的貸款維持現狀而不受壓縮。通過總結我區神羊集團、明特化纖集團財務危機經驗，建立了企業信貸突發事件預警及應急處置機制，明確了處理信貸突發事件的責任主體、程序和措施等，為實現區域金融安全提供機制保障。
四、農村小額貸款試點工作進展順利。
由我區紅豆集團作為牽頭股東組建的阿福小額貸款公司自4月份正式開業運營以來，已累計發放貸款1.61億元，其中小企業貸款1.1億元，農戶及農業經濟組織貸款4575萬元。另外，根據省、市金融工作辦公室根據小額貸款試點工作安排，我區雅迪科技有限公司順利通過市農村小額貸款組織試點工作領導小組成員單位的嚴格評標，于九月份中標組建我區小額貸款公司的資格，經上報省農村小額貸款組織試點工作領導小組辦公室審核通過，于十一月三日正式批復同意籌建無錫市錫山裕民農村小額貸款有限公司，經一個多月的籌備，12月份已通過省金融的開業驗收，至此，我區農村小額貸款公司增至2家。另外，我區東方鋼材城也通過評標，上報省金融辦審核報批通過，正在籌建中。
五、加強對金融政策的推介宣傳。
前期主要針對擔保業務方面的有關政策、農村金融組織機構的組建(如小額貸款公司、財務公司、典當等)相關的組織優惠政策和業務上的稅收優惠政策進行的收集歸類，并加強與這些機構的對接。
同時，根據近期無錫市出臺《關于幫助企業解決續貸過程中暫時性資金困難的意見》，以解決中小企業續貸過程中出現的“資金真空”難題，被稱為“過橋資金”。以及無錫人行今年初動員各商業銀行研究、制定并報請市政府出臺相關規定，大幅降低相關收費標準，通過公推票選方式，確定16家企業房地產評估報告通用評估機構。今后這些通用評估機構所出具的評估報告，將被錫城所有銀行認可的相關精神通過各種渠道向基層進行宣傳。
銀行理財經理年終工作總結
一、迅速按《__省融資性擔保機構管理暫行辦法》的有關規定準備好相關資料，爭取盡早到省金融辦把經營許可證辦下來。
二、加強與銀行溝通，選定合作銀行，簡化貸款手續，充分發揮擔保公司的作用。先由單一合作銀行再向多家合作銀行發展，推進與金融機構合作機制與信息溝通機制的形成，積極落實“利益共享，風險共擔”機制和進行適當的利率調整，從而建立公平合理的協作關系，為企業融資牽線搭橋。
三、建立和完善中小企業信用體系
第一、開展中小企業資信評估。深入企業了解其財務、生產、銷售等情況，通過查詢收集企業的具體信息，由企業申報資金需求，將征集的信息統一提交管委會，評審。
第二，建立中小企業動態信用信息數據庫。對所有評定等級的中小企業建立信用信息庫，包含中小企業的信用等級、法定代表人、注冊資產、經營范圍、納稅額度等信息，在湘東政務網站公布，提供可供查詢的開放式渠道。
第三，建立企業的守信褒揚與失信懲戒機制。企業的信用與擔保機構和銀行的業務相銜接，對資信等級高的中小企業，登記審核機構應簡化年檢手續，逐步實行備案制;對于失信企業，將其打入各種融資方式的黑名單，使其被市場自動淘汰，或者促其強化信用觀念、履約守信。
? 理財經理年終思想總結 ?
時光如電，轉瞬即逝，彈指一揮間，xxxx年就過去了，在擔任xx支行這一年的客戶經理期間，我勤奮努力，不斷進取，在自身業務水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進步?，F將XX年工作情況匯報如下：
一、xxxx年，在支行行長和各位領導同時的關心指導下
我用較短的時間熟悉了新的工作環境，在工作中，認真學習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自身的理論素質和業務技能，到了新的工作環境，工作經驗、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業務的支持，擴大自身客戶數量，在較短的時間內通過優質的服務和業務專業性，搜集信息、尋求支持，成功營銷xx貴族白酒交易中心、xx市電力實業公司、xx市中小企業服務中心等一大批優質客戶和業務，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至xx月末，個人累計完成存款xx多萬元，完成全年日均xx余萬元，代發工資、ps商戶、通知存款等業務都有新的突破。
二、擔任客戶經理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命
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