金融風控專員述職報告

最新金融風控專員述職報告。

金融風控專員述職報告 篇1

大家好!轉眼即逝的2014年，在分公司黨委、總經理室的領導下，在各級機構的配合、支持下，風險合規工作是在消解司法案件歷史包袱，沉穩應對、積極溝通，逐步解決問題的一年;是在加強外部監督與內部管理下，加大責任追究及與績效考核掛鉤力度的一年;是緊跟總公司步伐，工作穩定有序推進的一年;這一年，部門內部和諧，外部融洽，工作取得了一定的成績。現匯報如下，敬請評議：

一、以身作則，強化學習，營造和諧氛圍

風險合規管理部是合規管理體系中的第二道防線，是各項風險排查、問題整改、合規管理的組織者、協調者、監督者。做好這項工作，不但要具有愛崗敬業、以身作則的工作態度，還要具備廣泛的業務知識，更要有發現問題的洞察力及處理疑難問題的溝通協調能力。針對部門工作特點，我帶領部門人員時時以傳統文化精髓對照自己的言行，主動提升學習能力、工作能力及處理復雜問題的能力，才能保證各項工作的順利完成。

我部門堅持每周二集中學習，通過學習，提高了對國家政策的把握和運用能力及工作技能;分享國學心得及人生感悟，提升了對照自己、查找不足、營造工作和諧氛圍的能力。

二、完善制度，明確職責，夯實工作基礎

針對合規管理工作面廣點多，敏感度高、難度大、原則性強等特點，在全面梳理和整合的基礎上，制定了具有針對性、可操作性的文件。

分別制定下發了《2014年風險合規管理工作指導意見》、《審計整改管理辦法》、《重大保險司法案件風險應急預案》、《紀委工作規則》等;把近幾年分散的監管政策、合規、法務、審計、問責處罰等方面的管理制度進行歸類整理，印制呈555頁的《合規管理工作手冊》，予以下發，為各級機構做好合規管理工作提供了學習和管理的工具，提升了工作的效率和質量。另外還根據公司近兩年全面、全員及重點領域風險排查結果，結合審計中心對我公司各層級的審計情況，全面梳理業務全流程風險隱患分布、表現形式，制定下發了《內控合規評估考核辦法》，依此對各機構內控合規情況進行考核、評價。共整理出內控風險提示涉及三級機構##條、分公司各條線##條，并提出了排查要求，為提升各條線內控管理水平提供了工作指向。

三、突出重點，強化監督，確保合規經營

(一)推進合規目標責任制，進行全面合規考核評價

一是對全省所有人員簽訂合規書、合規責任書的情況進行排查，對因漏簽、新進、崗位變化等原因,需要簽訂的人員及時予以補簽，確保其持續有效。二是對全省系統各機構合規管理工作進行全面考核評價。根據考核結果，進行分類監管,并與績效考核掛鉤。

(二)開展合規管理檢查和審計整改檢查

于今年8月至9月，分別對8家地市機構2013年風險合規管理考核評價自評情況進行核查，并對2014年風險合規管理工作開展、審計整改情況及反洗錢工作等進行現場檢查。檢查組通過制定檢查方案、發現問題及時溝通、現場反饋、下發通報、風險提示等工作的開展，有效提高了被檢查機構對合規工作的認識及整改落實力度。

(三)組織開展重點領域風險排查

今年以來，按照總公司部署及監管部門的要求，結合部門工作計劃，分別對司法案件管理、對外借款、擔保、非法集資、印章管理、反洗錢管理等重點領域進行了風險排查。各項風險排查，都做到了制定排查方案，確定排查重點、排查方法，提出排查要求;針對存在的問題，制定整改措施及整改時限，并及時進行督導落實。

(四)加大宣導力度，加強合規培訓，提升崗位人員從業技能

5月份舉辦了風險合規管理工作會議及培訓，各中支公司合規崗位人員及機關各部門合規兼崗人員37人參加了培訓。4月份，審計中心在結束了對我公司為期18天的農險專項審計后，利用視頻形式對審計情況進行了反饋，分公司借此機會邀請審計中心周主任就“如何積極配合外部監管檢查、有效化解經營風險”對全省進行了培訓。分公司總經理室成員、各部門負責人及各中支公司班子成員、管理部門負責人150余人參加了培訓。

5月份還在全省系統內開展了打擊非法集資宣傳月活動及打擊和預防經濟犯罪宣傳活動。

今年8月組織了分公司系統2014年反洗錢基礎知識在線考試，三級機構反洗錢專兼崗人員及業務條線相關人員共計96人參加了考試，達到了以考促學的目的，營造了學習反洗錢知識的氛圍。

(五)加大問責力度，維護問責制度的嚴肅性和權威性

根據公司《違規行為處罰辦法》、《內部責任追究辦法》、《案件責任追究辦法》等文件，分公司下發及責成機構下發問責文件共21份，涉及分公司機關人員和#家中支公司共#人，其中解除勞動合同#人，留用察看#人，退回勞務派遣#人，免職#人，警告#人，警告并罰款#人，通報批評18人，通報批評并罰款##人。通過對違法違規行為和司法案件責任進行追究，構筑和完善了公司違法違規行為問責和重大案件的風險防范體系，維護了問責制度的嚴肅性和權威性，起到了警示作用。

(六)加大司法案件的管理力度，防控案件風險

隨著司法環境、監管形勢的變化，近幾年保險業司法案件呈多發事態，監管部門對司法案件管理的日益加強，今年省行業協會出臺了《司法案件管理工作測評辦法》，對公司案件管理工作進行考核。為了防控案件風險，今年共制定下發案件管理考核方面的文件三個。為做好司法案件管理提供制度支撐。

按照案件考核要求，在全省系統開展了案件考核的26項管理內容風險排查。通過對二、三級機構案件管理所涉及內容的風險排查，及時發現各機構在案件管理上存在的問題，制定整改措施，完善制度，不斷提升管理水平，規避各類風險。

今年，把部門工作稱作案件管理加強年，一點也不為過，自年初，按照上級公司及監管要求，并依據案件管理流程，歷經近一年時間，對已發生已報告的案件進行了妥善處理。其中案件的問責，是司法案件管理中較為復雜和敏感的工作，為了做到不枉不縱，既能使責任人受到追究，又能保護公司的骨干，還能達到監管部門的要求，我們對每件問責的司法案件，都進行現場調查，在掌握較為詳實材料的基礎上，對每一件司法案件進行深入研究和分析，對問責起關鍵作用的涉案金額、損失金額反復推敲，與監管部門進行多次溝通，在合規的前提下，對10名責任人進行了問責。

(七)做好非保險合同審核工作

非保險合同種類較多、內容廣泛，而且還不斷有新的合同類型出現。為了提高經辦人員的法律意識、簽訂合同的專業能力，在審核時，部門具體經辦人員積極與地市溝通，指出存在的問題，提出修改建議，做到通過一個合同解決一類問題，提高簽訂合同的規范化水平。截止12月16日共審核非保險合同###件次，合同金額總計####多萬元。通過堅持不懈的努力，合同的與去年相比，提高##個百分點。

(八)認真做好反洗錢制度建設、宣傳培訓、現場檢查、整改落實等工作。

(九)有效溝通協調，全力配合審計檢查

今年，審計中心對部分公司進行了農險專項審計、經濟責任及常規審計，并對審計發現問題進行調查。每次審計時，都能提前溝通，認真準備，檢查中積極組織、協調、，結束時聽取反饋，結束后，認真組織整改。

(十)及時準確報送合規報告、合規信息、案件管理、違規處罰、非法集資、內控評估、風險排查、反洗錢管理等資料的月報、季報、年報。

(十一)加強紀委監督力度，做好紀檢監察工作

一是加強組織建設，不斷完善組織結構，督促條件成熟的中支機構成立紀委，對不符合要求的中支紀委組織進行了調整，搭建了紀委組織構架。二是完善紀委工作制度，制定下發了《分公司紀律檢查委員會工作規則》。三是做好信訪案件的調查和處理。四是組織召開廉政教育視頻培訓會。

四、工作中存在的問題和個人不足

在即將過去的2014年，盡管工作取得了一定的成績，但仍存在很多不足，一是在合規管理上，有工作的主動性，但工作方法創新不夠;二是對政策、合規制度的宣導、培訓力度需進一步加大;三是個人深入基層督導檢查不夠。四是“行有不得，反求諸己”意識需進一步加強。

五、2015年的打算

2015年，我將時刻結合傳統文化內涵，轉變觀念，不斷加強學習，改進工作方法，將緊緊圍繞公司整體目標，著重做好以下幾個方面的合規管理工作：一是加強風險管理組織體系與作風建設，強化崗位培訓;二是健全制度，加強合規人員管理及考核，完善合規管理運行機制。三是加強合規檢查，完善風險管理監督機制。四是繼續開展風險排查，建立風險排查長效機制。五是繼續加大反洗錢工作管理力度，降低洗錢風險及監管風險。六是加強案件管理，降低違法違規法律風險。七是做好非保險合同管理，嚴控合同風險。八是進一步加強問責管理，做好懲戒與教育相結合。九是做好審計檢查的協調、配合工作。十是加強與地方紀檢監察部門的溝通與聯系，做好紀檢監察工作。

各位領導、各位同仁，2015年，我將繼續以平和、謙虛、低調、謹慎、負責的態度帶領部門人員客觀公正、實事求是、盡職盡責扎實做好各項合規管理工作，為公司穩健持續經營保駕護航，為打造幸福企業添磚加瓦!以上報告，如有不妥，請批評指正!借此機會，對一直對我工作支持、幫助的各位領導、同事表示由衷的感謝，感恩感謝大家!

金融風控專員述職報告 篇2

即將過去的20XX年，是我過得很艱難的一年。在大盤接近1949點的時候我感到了痛苦，此時我就在想，一定要把自己充實起來，要不就會在大盤未見底之前自己被淘汰。后來的實踐證明了我的想法的正確，這更堅定了我的信念，要不斷地去學習，充實自己，也只有這樣才能和公司共同成長。

回顧一年的工作，我在很多方面做的都不夠好。

第一，在大盤的不斷下跌中，客戶大都套牢，特別是跌破2300點的時候，客戶抱怨很大，我也逐漸失去了開發新客戶的勇氣，留下來的電話回訪也不是很及時，但是服務仍在持續。這也是面臨的大問題。

第二，在產品銷售方面，做的不夠好，一年僅賣了47萬的產品。在公司的轉型中，沒有做好，在今后當中加倍努力。

第三，專業知識不充足，客戶提問的一些問題不能給予及時、很好的解答。

第四，對已經開發的客戶不是非常了解，客戶的風險承受能力不清楚，客戶的資產配置沒能提供合理的建議。

第五，同銀行的關系沒有處理好，所以我以前的客戶中很少有銀行給介紹的。

鑒于以上，我決定新的一年里從下面幾方面去努力。

第一，后期注重學習并熟練掌握公司推出的理財產品，然后向客戶推介?，F在公司推出了添富快線，后期可以利用它來服務客戶，向潛在客戶宣添富快線，吸引客戶。利用公司的力量來服務好客戶，讓客戶在弱勢中穩健操作。等客戶盈利或者對公司服務認可后向客戶要轉介紹，要求客戶把身邊做股票的朋友介紹過來。

第二，加強營銷技術的學習。跟上公司的步伐，新的一年的我的目標是銷售2015萬理財產品。

第三，了解客戶的需求，根據客戶不同的風險承受能力及行情，建議客戶配置不同的資產，比如：股票，基金，融資融券，貨幣型基金，銀行短期理財。

第四，維護好同銀行的關系，關鍵時點問銀行要求客戶介紹。2015，即將逝去，但2015就在你我眼前。相信只有主動出擊的人，才會有成功的機會。讓我們一起加油，完成自己的業績。去創造屬于自己的輝煌。祝愿咱們營業部這個大家庭越來越紅火，也祝愿大家的業績越做越好。

金融風控專員述職報告 篇3

20xx年風險控制部根據公司總體思路和部署，克服人員少工作量大的實際問題，完成了風控制度建設、流程體系完善、崗位職責確立、保前實地考察、組織評審上會、法律文件審核、項目事中監管等一系列工作，現將具體情況總結如下：

一、加強風險防范，制定完善系列措施和制度

風控部在公司《業務實施細則》及《風控部工作細則》的基礎上，陸續完善并確立了《項目審核實施細則》、《項目評審決策工作細則》、《項目反擔保及核保工作細則》及《項目事中管理實施細則》等業務流程體系及附件，使公司在業務流程、風險管理、事中監管等方面做到有章可依、有據可查。

二、切實做好項目保前實地調查，監督業務人員盡職盡責

根據公司的業務流程要求，風控部需配合業務人員對擔保客戶的生產經營、財務狀況、合同訂單、工商信息等方面盡職調查，同時對業務人員撰寫完畢的項目調查報告及移交的項目資料進行全面審核，做到風險前臵，發現問題及時提醒、及時處理，有效減少擔保業務的風險。一年來與擔保業務部共進行項目實地考察x次，出具擔保意向書xx份。

三、積極組織項目評審會

20xx年風控部從項目資料完整、評審報告合規審核、會議申請組織、發布會議紀要等工作著手，共組織召開項目評審會x次，審核新增續保項目個。其中會議通過新增項目戶，續保項目戶。加快了公司業務量的飛速增長，目前在保額達到xx億。

四、嚴格落實反擔保措施及核保工作

風控部作為落實反擔保措施的主責主辦部門，嚴格按照設定的反擔保措施落實抵押、質押手續，并對借款企業、反擔保企業、連帶自然人、銀行等四方簽署法律文件內容的合法、合規性進行詳實審核。在后放款程序依照核保流程嚴格把控，全年共出具擔保確認函xx份，放款通知書份。

五、做好項目事中監管及項目到期提醒工作

根據擔保項目在保期限，按照公司事中管理辦法，對在保項目進行定期回訪，建立項目保后回訪檔案，形成《事中監管報告》，全年共回訪在保戶x家。風控部認真做好項目統計工作，每月月底做好下一月到期項目及需事中監管項目的統計，并以書面形式送達業務部部門經理，為業務部及時做好續保工作及合理安排時間開展事中監管做好服務。

六、嚴格把控風險，完成法律文件審核與簽署工作

在業務開展過程中與外聘律師合作，對標準合同模板（委托擔保合同、抵押反擔保合同、股權質押擔保合同、個人信用函、法人信用反擔保合同等）進行完善，并針對反擔保措施方式不斷創新，設定出（動產浮動抵押、資金監管協議、股權過戶協議）等法律文件，使新的操作模式正規化合法化，有效控制了風險。同時，對在保業務合同及反擔保檔案資料，進行統一編號管理，定期通報反擔保手續未完善及檔案資料不全在?？蛻艉罄m進展情況，督促項目經理盡快辦理缺失手續及完善檔案資料。

20xx年已成為過去，通過總結工作中的得與失，對與錯，及時發現問題，解決問題有效地防范業務風險才是今后工作的重點。在做好日常工作的基礎上進行細化，做到有效地防范業務風險。

金融風控專員述職報告 篇4

一、業務。

我部對信用卡業務開展了檢查，客戶檔案，密碼信封，庫存及成品的帳實相符。

二、加強了內控合規建設。

對內控合規員開展了調整和落實，根據個人金融部現實情況，規定副主任牽頭，xx等幾位同志為個人金融部的內控合規員。并計劃部門內每季度召開案件形勢分析會，強化全轄風險及自身風險的認識。此外規定合規員在每季度的案件形勢分析會上提出建設性意見，在會議上評估。

三、強調業務學習和規章制度學習的重要性。

每月至少部署2天時間開展部門全體員工集中學習業務知識，政策法規和規章制度，營造良好的學習氛圍。加強對員工的思想教育工作，培養員工正確的人生觀，價值觀和道德觀。

四、對外圍系統的柜員開展全面清理。

因近期全轄業務人員變動較大，為加強內控，我部對全轄信用卡系統和零售信貸系統的操作和管理柜員及時開展了清理和更新，并將清理和更新情況登記備案。近日，工商銀行臨沂分行為進一步提升全行的內控管理水平，保持各項業務的健康持續發展，采取三項措施，強化全行的內控管理工作。

1、加強內控精細規范化管理。

在認真總結經驗，查找工作不足和內控管理漏洞的基礎上，由內控合規部牽頭制定了《臨沂分行加強內控精細規范管理的實施方案》，并在全行進行實施。方案要求全行內控管理工作必須從基礎工作做起，并嚴格按照上級行的'內控管理，操作規范標準，細化控制管理環節，規范監督檢查程序，完善內控管理中發現問題的整改，處罰措施，力求做好內控管理的每一項工作，實現科學管理目標。依此方案各專業部室結合自身實際也制定了內控精細規范管理的工作計劃。

2、加大對市行部室內控管理考核掛鉤的力度。

為了強化市行部室落實內控管理職責，從今年起，把上級行及外部監管部門的各類檢查發現的問題及整改情況，以倒扣分方式計入各部室經營績效考評得分?？己藭r，根據發現問題的性質嚴重程度將問題分為一般問題，較嚴重問題，嚴重問題，重大違規問題四個層次及檢查發現問題整改率進行考核，按項目分別統計，累計扣分。

3、加大對信貸業務，銀行卡業務，電子銀行等重點業務的檢查力度。

進一步規范操作程序，特別是力求信貸業務管理工作有一個新的突破，全面扭轉管理粗放的被動局面，提高風險防控能力，并實現全年無案件，無事故的總體目標，確保信貸業務和其他各項業務全面，健康，穩定，持續發展。

金融風控專員述職報告 篇5

20__年在全行員工忙碌緊張的工作中又臨近歲尾。年終是繁忙的時候，同時也是我們心里踏實的時候。因為回首這一年的工作，每一名員工都有自已的收獲。盡管職位分工不同，但大家都在盡努力為行里的發展做出貢獻?，F將本人全年的工作情況匯報如下：

一、重視業務核算質量

貫徹人行、總分行各項制度，在會計經理的組織下每天晨會認真學習制度文件，并結合日常工作多總結多修正。一直堅持向時間要效益、向工作要質量。

二、加強自身管理，做好安全防范工作

全年無遲到早退，以積極心態投入工作，完成好本職工作和領導交代的各項任務。在安全防范方面，對柜員日常工作所用的各種公章、名章都嚴格做到每日入庫保管；對自己庫中的重要憑證和現金能做到午晚盤庫，帳實相符、不超庫存?？傊?，我們要將一切防忠于未然，不做亡羊補牢的無用功，力求使全行的工作在穩健中謀發展。

三、培養自身操作能力，各項考試奮勇爭先

在分行會計部和支行會計經理的組織帶動下堅持苦練基本功，點鈔、小鍵盤和漢字錄入三項技能有了突飛猛進的進步。并在分行組織的季度考試、新員工考試中，同事間形成你超我趕，互相幫助、互相進步的氛圍。體現出了團結同志的精神，更讓員工們感受到了行內大家庭的溫暖。

四、加強服務品質、提升服務理念

今年在分行會計部的組織下，我行全體柜員、大堂經理參加了__學院的服務品質學習。在學習過程中，我對服務有了新的體會，在學習結束后，大家的面貌煥然一新。更整潔的儀表，更規范的動作，更發自內心的笑容，使我更加自信的為客戶提供服務。在分行的各項服務品質檢查中，我用標準、真誠的服務交出了滿意的答案。

五、彌補不足，再創佳績

回顧今年一年的工作，我發現在工作中還有一些不足：更加細心的辦事態度，更有親和力的處事方式，都是我需要在明年的工作學習中加以改進的。

以上是我20__年的工作總結，向全行領導及員工作匯報。這一年中的所有成績都只代表過去，所有教訓和不足我都牢記在心，努力改進。工作是日復一日的，我們相信“點點滴滴，造就不凡”。有今天的積累，就有明天的輝煌。

金融風控專員述職報告 篇6

一、思想情況

半年來，我十分重視自身的思想政治建設，在工作和生活中嚴格按照一個共產黨員的標準來要求自己，努力向組織靠攏。在工作之余通過新聞、報紙、網絡等各種渠道及時了解黨和國家的各項政策法規。通過學習，在充分領會黨和國家各項政策法規的重要意義的同時，使自己的政治水平得到了提高。

二、學習情況

作為上班時間不久的大學生，以前學到的知識并不能很好的跟當前的工作結合起來，只有更加努力地學習各種知識才能滿足工作需要。因此，我沒有放松對自己的要求。從去年5月分配到****新農合辦公室工作以來，我虛心向辦公室的同事學習有關文件、政策等業務知識，請教辦公室有關工作的經驗。在領導和同事們的關心和幫助下，我迅速適應了從私企員工到窗口服務的轉變，提高了自己的業務水平，熟悉了辦公室的相關工作。

三、工作情況

一個從事窗口工作多年的老前輩曾對我說過，搞窗口工作“無過便是功”,從他的話里我深刻體會到窗口的工作真的十分重要卻又十分繁瑣，做好窗口工作需要付出不懈的努力。首先自己要熟悉新農合的各種法規和政策，只有這樣才能更好地、積極地、耐心地、細致地向每一位農民宣傳解釋新農合政策及管理辦法，認真解釋農民提出的各種問題，努力做到不讓一位農民帶著不滿意和疑惑離開，使新型農村合作醫療窗口不但是受理參合農民醫療費用補償之所，更是宣傳新農合政策的重要陣地。半年來，我努力學習各種知識和經驗，在思想上對自己嚴格要求，在工作中積極肯干，取得了一定的成績，得到了領導和同事們的充分肯定。同時，我也清醒的認識到自己還存在不少的缺點和不足，離一個優秀的窗口工作者還有很大的距離。在以后的工作、學習和生活中，我一定會更加發奮努力，讓自己在基層得到更多的鍛煉。

四、工作建議

1、通過一年多的外傷調查、村室建設和工作時與農民的交談，普遍反映鄉鎮衛生院的門診報銷麻煩，特別是村室直接刷卡付費后，都希望鄉鎮衛生院門診報銷可以和村室一樣直接刷卡?？h外門診報銷普遍反映普通門診不應該設家庭封頂線，比如說在上?？匆粋€普通感冒要300-500，一家四口一人，一年一人感冒就要花費1200-2000，但新農合只能報銷200元;大額門診也是一樣，普遍反映不應該設封頂線。

2、現在留守老人和留守兒童比較多，普遍存在看病難，確診難。有不少老人都是小病扛成大病后才到衛生院，衛生院給不了明確診斷后建議轉院，這樣很多時候錯過了佳的治療時間，往往需要更多的時間、精力和金錢，也增加了病人及家屬的痛苦，同時增加了新農合補償金。我建議由我們單位組織聯系縣級醫院的醫生和鄉鎮衛生院對全縣的參合農民一年進行免費體檢，這樣可以降低農民小病變大病的概率，也是宣傳新農合政策和提高參合率的一種方法，主要是讓農民得到了切身的實惠。

金融風控專員述職報告 篇7

一、履行本職工作

（一）為了盡快進入角色，保證風險合規工作的規范性、有效性和針對性，我嚴格要求自己，從一個新學員做起，注重加強知識積累和業務學習，夯實風險審查崗位的理論基礎。首先，我認真學習銀監局下發的各類合規、風險控制方面的文件，以及我社信貸管理和授信業務審批流程、《銀行業從業人員職業操守指引》《三個“辦法”》，一個“指引”、合規文化建設及案件防控治理等規章制度。其次，在系統操作上，學習并熟練操作了信貸業務信息管理系統、統計報表等相關查詢系統。另外，積極參加銀行業協會舉辦的銀行業從業人員資格考試。

通過學習培訓，不僅逐步提高了個人專業職能理論水平，提升了自身的業務素質，增進了對風險合規管理重要性的認識，同時也提高了個人的業務操作技能，使自己在業務操作上能夠規范熟練，在工作上做到有的放矢。

（二）在實際本職工作中，我主要做好了以下幾個方面：

一是對風險合規工作進行安排部署。在全年的工作安排中，就轄內的風險管理組織體系、風險管理政策和程序、風險管理運行機制、考核問責、風險管理文化、監督與評價等工作進行了安排部署，進一步明確了全年的風險合規工作方向和工作計劃。

二是制定風險合規工作計劃。在年初，根據市辦《長治市農村信用社2011年風險合規指導意見》制定了2011年度風險與合規工作計劃，明確了全年制度建設、合規培訓、合規審核、合規檢查、品創新評估和風險與合規、普法提示等一系列工作目標。為使合規工作順利開展按時完成，制定了合規部工作考核辦法。通過出臺制度，制定辦法，為確保全年合規管理工作取得成效奠定了基礎。

三是加強內控管理，建立健全內控制度體系。結合工作實際，在年初及時梳理現有的各項規章制度，整理業務流程和環節的合規風險點，制定了某某聯社2011年度規范性文件各項內控制度廢止、修訂、訂立建設規劃。2011年以來，規范性文件共廢止了3個，修訂了4個，實際訂立了22個制度（辦法）和操作流程。目前，我社現有各項規章制度89個，其中：信貸方面16個、財務方面12個、信息科技方面1個、風險合規方面1個、人力資源方面13個、稽核審計方面9個、安全保衛方面23個、黨務工作方面2個、紀檢監察方面5個，其他綜合制度7個。通過廢止、修訂和訂立各項規章制度，對制度中存在的風險漏洞進行了補充和完善，內控制度基本覆蓋所開展的各項業務。但在風險預警方面規范性文件還不全面，如：計算機運行故障處理辦法、計算機突發事件應急預案等。

四是對各級制定的登記簿（臺賬）進行了整理、規范。在修訂、廢止內控制度的同時，于去年10月份對所有的登記簿（臺賬）進行了整理、規范。通過對內控制度的認真疏理和修訂完善，目前已經基本形成了一套能夠覆蓋現有業務全過程的管理制度，各種登記簿（臺賬）也得到了進一步規范和統一。

五是加強風險管理工作。為確保風險管理工作上一個新的臺階，有效遏制各類風險發生，制定了《某某縣農村信用合作聯社風險機制建設管理辦法》。在辦法中進一步明確了包括：信用風險、市場風險、流動性風險、操作風險、信息科技風險、合規風險、銀行卡業務風險、聲譽風險等八類風險各業務條線職能部門的職責范圍和主要工作措施。同時，根據聯社安排，參與了我社信貸業務等專項檢查。

六是按時完成風險管理機制建設初步規劃。根據制定的《風險管理機制建設初步規劃》中的工作計劃措施，初步建立了風險管理組織體系，確立了風險管理戰略和政策，搭建了風險管理制度體系，完成了授信、會計、投資等主要業務流程再造與風險管理運行機制建設，著手開展了風險管理文化建設工作，建立完善了考核問責制和薪酬激勵機制，信用風險內部評級已應用于信貸工作中。目前，正在全面改造股權結構，完成風險管理組織體系建設；嘗試引入經濟資本管理，完善操作風險管理機制；建立在壓力測試情景模式，進一步完善管理信息系統建設。

七是開展訴訟（仲裁）工作。去年累計辦理訴訟案件19起，19起訴訟案件中，涉及金融借款合同糾紛16起，涉及勞動爭議1起，涉及債權糾紛1起，其中15起已結案，另3起正在審理中，通過訴訟收回貸款11萬元。

八是開展風險合規教育培訓。在2011年初，制定了《某某縣農村信用合作聯社2011年度案件防控知識培訓實施方案》，具體負責制定全轄金融相關法律法規知識學習計劃，并組織學習和進行階段性測試。去年共開展全員性警示教育10期，分別是《再現真相》6期、防搶案例4期，參加人數為324人次，培訓面人均2次。同時開展黨風廉政教育學習。學習期數6期，參加人數為372人次，學習面達100%。

二、工作中存在的問題

在過去的一年，我以“提升能力、嚴謹履職”為標準，嚴格要求自己，力求高質量的完成風險合規管理工作。但部分問題依然存在，主要表現在：一是對部分工作計劃未能有序完成；二是對相關操作系統還挖的不深不透，未能熟練操作相關系統；三是對相關業務的理論知識學習還需要再系統歸納，吃透，在實際業務操作上更需要再實踐再提高；四是工作的積極性主動性有待進一步提高，并加強和同事、部門之間的工作協調與配合。

三、下半年的工作打算

在今年的工作中，我將在去年工作的基礎上，揚長避短，主動改進，扎實工作，全面做好風險識別、風險分析、風險監測和風險化解控制工作。主要做好以下三個方面：

（一）加強理論學習，進一步提高自身素質，爭取能通過“銀行業從業資格考試”。

（二）積極做好本職工作的同時，主動加強與各部門的協調與溝通，取得支持，與同事們通力合作，共同提高，并努力完成各項業務指標。

（三）增強大局觀念，轉變工作作風，克服自己偶爾的消極情緒，提高工作質量和效率，積極配合領導同事們，把工作做得更好，在努力鍛煉提高自己的同時，為我社美好的明天盡我綿薄之力！

金融風控專員述職報告 篇8

一、行政工作。

試用期前半段，我主要參與了公司的行政工作。我很榮幸地與同事們全程經歷了公司從籌備到注冊開業的全部過程。

在公司籌備期間，我曾仔細校對整理過開業申報材料；協助領導召開20xx年第股東會、第xx屆第董事會；配合集合公司開展了兩次公司招聘；參與了兩次南京培訓；協助領導解決了公司裝修的遺留問題；并積極參與了公司開業典禮的籌備工作。

公司開業后，我主要參與了辦公用品購置、公司員工入職手續辦理、公司行政制度初步建立以及召開20xx年第股東會、第xx屆第二次董事會的工作。

二、風控工作。

我從行政崗調到風控崗也已一月有余。在這一個多月的時間里，按照公司規定，我已基本把開業時期遺留的合同檔案資料歸檔整理好，公司合同檔案庫初具雛形。如今新的業務資料，也能做到及時歸檔整理。

業務方面，對于我來說完全是一個新的領域。郭經理也帶我走訪了一些企業，我從中獲益匪淺。但我深感自己金融知識以及工作經驗的匱乏，所以我也不斷督促自己繼續學習，希望能盡快勝任風險控制這個崗位。

試用期的結束，對我來說是這個階段的終點，也是下一個階段的起點。正是因為這個不可或缺的試用期經歷，讓我更加看清了自己的實力，擺正心態，虛心學習，積極工作。在接下來的工作中，我會繼續堅持積極嚴謹的工作態度、孜孜不倦的學習態度，讓自己從一個雄心壯志卻處處碰壁的大學生迅速成長為一個工作負責、業務嫻熟的好員工。

后，我要感謝公司給我提供了這個平臺和鍛煉自己的機會，給了我人生新的起點，感謝所有領導的培育和關懷，謝謝你們。我不會辜負你們的期望，請相信我、考核我，謝謝。

金融風控專員述職報告 篇9

回顧一年的工作，我在很多方面做的都不夠好。

第一，在大盤的不斷下跌中，客戶大都套牢，特別是跌破2300點的時候，客戶抱怨很大，我也逐漸失去了開發新客戶的勇氣，留下來的電話回訪也不是很及時，但是服務仍在持續。這也是面臨的大問題。

第二，在產品銷售方面，做的不夠好，一年僅賣了47萬的產品。在公司的轉型中，沒有做好，在今后當中加倍努力。

第三，專業知識不充足，客戶提問的一些問題不能給予及時、很好的解答。

第四，對已經開發的客戶不是非常了解，客戶的風險承受能力不清楚，客戶的資產配置沒能提供合理的建議。

第五，同銀行的關系沒有處理好，所以我以前的客戶中很少有銀行給介紹的。

鑒于以上，我決定新的一年里從下面幾方面去努力：

第一，后期注重學習并熟練掌握公司推出的理財產品，然后向客戶推介?，F在公司推出了添富快線，后期可以利用它來服務客戶，向潛在客戶宣添富快線，吸引客戶。利用公司的力量來服務好客戶，讓客戶在弱勢中穩健操作。等客戶盈利或者對公司服務認可后向客戶要轉介紹，要求客戶把身邊做股票的朋友介紹過來。

第二，加強營銷技術的學習。跟上公司的步伐，新的一年的我的目標是銷售20xx萬理財產品。

第三，了解客戶的需求，根據客戶不同的風險承受能力及行情，建議客戶配置不同的資產，比如：股票，基金，融資融券，貨幣型基金，銀行短期理財。

第四，維護好同銀行的關系，關鍵時點問銀行要求客戶介紹。20xx，即將逝去，但20xx就在你我眼前。相信只有主動出擊的人，才會有成功的機會。讓我們一起加油，完成自己的業績。去創造屬于自己的輝煌。祝愿咱們營業部這個大家庭越來越紅火，也祝愿大家的業績越做越好。

金融風控專員述職報告 篇10

一、招標工作完成情況

全年部門共開展招標工作XX多項，公開招標XX項，我個人獨立完成的招標工作有XX項，公開招標XX項，組織議標項目XX項，配合部門其他人員完成XX項招標項目，以上招標項目包含了材料采購、機械設備采購、勞務分包，已完成的中標總金額約XXX萬元，從總體上說以上數字上已經體現了我半年的工作任務和完成的工作量，在完成這些項目的同時，業務能力、服務水平、認知能力、把握項目全過程的能力等方面有了顯著的提高。

每次招標，從開始的招標申請，到后招標資料整理、掃描、存檔和投標保證金的退還等事宜，都可以鍛煉自己的耐性及對工作的認真負責態度，通過不斷的接觸和參與招標的各個階段的工作，讓我不斷的熟悉招標工作的流程。以前我認為自己不能勝任這項工作，但在領導和同事們的熱心幫助和自己的努力下，我發現自己現在可以克服這個障礙，招標工作沒那么可怕，開始喜歡上了這項工作，逐漸找到了自己的方向，也許我不知道明天會發生什么，但是我清楚自己今天應該做什么。

在參與評標的過程中也是一個學習的過程，在面對評委評標時提出的問題，和評標的時候遇到的問題都可以令我深思和反省，跟領導學習怎么處理問題，才能讓評標順利。在每次開標評標結束后都要養成總結問題和分析問題的習慣，提醒自己和同事下次不要犯同樣的錯誤。

今后在工作上要更加的注意細節，大意之人可能在細節上予以漠視，這樣就會讓小問題阻礙工作的順利完成。平時工作中我要求自己注重細節，精益求精，在做任何資料時都要用心。每到一個招標的工作流程都要細心做好工作，因為這是為下一個工作流程作好準備。

二、工作不足和下年工作打算

“用心工作、踏實做人”，一直是我的座右銘。盡管我在工作中兢兢業業，但完美離我總有一步之遙，經過半年來的努力，工作沒大的起色，也沒大的失誤，平庸的成績使我更清醒地看到了自身存在的問題：

（一）加強業務知識學習，提高業務工作能力

作為一名招標專員，我深知要想做好工作，必須要有一定的專業知識，在認真做好本職工作的同時，不斷加強業務知識的學習，提高業務能力和服務水平。在以后的工作中，要努力學習招標工作知識，爭取成為招標工作能手，所以學習始終是不能放松，要以自學為主，做到學以致用，為今后的招標工作奠定良好的基礎。

（二）自我解壓，調整心態

工作情緒波動大，有些懶散。這些思想情緒一度使我的工作處于低迷狀態，也制約了自身的發展。心態決定工作的好壞，所以在工作中要不斷自我調適，把控積極樂觀情緒的方向，時刻以飽滿的熱情迎接每天的工作和挑戰。

（三）協調溝通能力，提高自身素質

溝通協調能力有待提高。在招標工作中更多用到的是人與人之間的溝通、交流，我認為做好招標的第一步就是學會與陌生人交往，增強自信能力，在這方面我做的不夠好，在以后的工作中我要多看些這方面書籍，提高自身的理解能力，以便于提高自己的協調溝通能力。

（四）工作中缺乏創新思維

不管是日常生活中還是工作中，大家都需要相互協助，相互幫助，只有這樣才能更好的干好工作，充分發揮每個人的潛力。通過半年來的工作，領導和同事都很熱心的給予了我工作上的理解和幫助，從而使我順利完成了自己的各項工作。讓我提高了對工作的謹慎態度，養成了凡事要問清楚，做事前想要有所借鑒的習慣。工作的積極性和主動性是建立在對工作負責的'態度上，而不是建立充分地出色完成工作的基礎上，這樣便會限制自己主觀新思維的發生。按部就班地去工作只是一名稱職職工起碼要做到的事，而他永遠不可能成為一名優秀職工，真正的優秀職工是需要有創新意識，在工作方式、工作效率上的不斷革新。對于這一點，我也需要在日后的工作中讓自己慢慢轉變，自我挖掘有利于工作開展的思路。

三、工作建議

1、隨著項目的增多，招標中心也在不斷的成長，每次開標會結束，就感覺是打了一場勝仗，但在這場所謂的戰爭中也會發現一些需要改進的地方，不斷改進、創新才能更好的發展，所以建議在以后的工作中，能夠做到每次總結整個開標過程中的不足，并采取有效的措施進行改正，從而達到好的效果。

2、部門之間要進行溝通，不要因溝通不足工作而造成隔閡。溝通方式是多樣的，但不能流于形式，要落于實處。

在今后的工作中，我會更加努力學習業務知識，提高自己的工作技能，不辜負公司各領導的關懷與幫助，以及各位同事的大力支持與幫助，加強學習，認真負責，為公司的發展貢獻自己的一份力量！

金融風控專員述職報告 篇11

20XX年是x行發展濃墨重彩的一年。值此大好時機，我有幸成為了x行的一員。參加工作的x以來，我始終嚴格要求自己，自覺遵守國家的各項規章制度，嚴格執行上級下達的各項任務；在上級領導和同事的關心幫助下，認真履行崗位職責，盡己所能努力完成各項工作?，F就任職期間所做工作述職如下：

一、加強科學文化知識與政治理論學習，提高自身綜合素質。

自覺學習國家的各項金融政策法規與聯社下發的文件精神；積極參加單位舉行的各種學習、培訓活動，認真做好學習筆記，并在實際工作中加以運用。在業余時間，自學本科課程，參加遠程教育考試。此外，在平時多留個心眼學習業務知識，為更好地適應各個崗位奠定了良好的基礎。

二、工作認真，在崗位轉換中尋找整體的和諧。

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在擔任出納工作時，能夠堅持“錢帳分管，雙人臨柜，雙人管庫”的要求，做到“自覺、自律、自制”。每日營業終了認真軋計現金收入、付出登記簿發生額，并與現金庫存核對一致，確保現金庫存簿與實際庫存現金、總賬余額相符，做到帳實相符、賬款相符。能夠認真辦理人民幣大小票幣、損傷幣的兌換業務，整點時做到點準、墩齊、挑凈、捆緊，蓋章清楚；能夠及時勾對流水賬目和現金收付登記簿。嚴格按照金庫保管制度，做好庫房的保管工作，做到庫匙分管、同進同出。

在擔任會計崗位工作期間，能及時地編制傳票，填制各種憑證。由于本人一直擔任出納崗位，沒做過會計，所以剛開始時難免會出現各種各樣的錯誤，在同事幫助和指導下，漸漸地熟練了會計業務，替班時也盡心盡力地站好每一班崗，平等對待每一位客戶，決不因為是替班而馬虎應付。雖然，路途比較遠，下班比較遲，來回比較奔波。

在安全保衛方面，能夠嚴格遵守“三防一?！钡囊?，認真落實各種防范措施，熟練掌握各種防搶防盜防暴預案，掌握各種防范器械的使用方法。在當班期間，提高警惕，密切注意周邊環境的變化，遇到可疑情況能及時匯報；經常檢查門窗是否關閉反鎖，報警器運行是否正常，確保集體財產安全。

三、團結奮進，共同營造良好的工作環境

“團結他人，與人為善”一直是我待人的準則。在工作中，能夠團結同事，和睦相處，相互學習、相互促進；在生活中，互相幫助，互相關心，共同創造和諧的氛圍。同時，不斷地進行自我定位，更新觀念，提高服務意識，增強服務水平。

總之，一年來，在領導和同事的關心、幫助下，本人在各方面都取得了很大的進步，但還存在著很多不足，如對金融財會知識了解得不夠。今后我會不斷加強鍛煉，爭取在新的一年中取得更好的成績。

金融風控專員述職報告 篇12

我是20xx年開始擔任支行xxx，至今已四年，四年，在人生的旅途中只不過是短暫的一瞬間，但對我個人來講卻是終生難忘的歷程。回想這四來自己的工作和學習生涯，有喜有憂，有坎坷，也有收獲，不再一一列舉。但是我想說明的是，成績是來之不易的，這里面包含著行領導的正確領導和今天在座的全行干部職工的幫助和支持。這四年來，我作為科技專管員，只不過是做了一些應該做的工作，具體的可以概括為如下幾個方面：

一、加強管理、保障安全

銀行科技工作中，安全為首要任務，科技工作的成果就在于各種銀行業務都能正常無事故的順利開展。首先，保障安全的有力手段就是制度，我本著這一原則，制定了我行計算機方面的各種制度和措施，強調了科技工作的必要性和重要性，將制度、責任細化，責任到人，在管理層面有了明確的管理分工，使科技工作在有序的環境下進行。并且，在各部門共同配合下，保障了各項制度的貫徹執行。全年沒有發生一起重大計算機安全責任事故，各項系統運行平穩，運行質量明顯有所提高。

二、科技項目、重點實施

隨著推廣的應用系統和新產品的不斷增多，保障各項系統安全平穩運行成為我們的基本工作任務，我們始終把計算機系統安全運行管理擺在各項安全生產工作的首位，加大了對系統運行的技術支持力度，一是我行的網絡線路已全部更新為光纖（雙回路）線路，從很大程度墊定了我行業務系統的穩定和高效運行的基礎。二是加大了對我行計算機安全工作的檢查的力度，從管理和技術著手，切實保障了系統、你對本文還滿意嗎？不滿意里面還有呢，請看設備的安全。三是針對目前運行中存在的問題，自已能解決的馬上解決，解決不了的及時市分行科技處反映幫助解決。四是規范運行維護流程，全面提高了應用水平，確保了各項應用系統安全、平穩、高效運行。

20xx年自助查詢機、POS機、網上銀行等這些新產品得到了及時的上線，豐富了我行的產品線，增強了服務功能，逐步建立了一定的市場競爭優勢，對于將來改善我行的客戶結構起到了重要的推動作用和支撐作用。

網絡和信息系統的安全穩定運行是科技工作的命脈，只有整個信息系統保持穩定、連續、高效的運行，我們才能在這個基礎上談下一步的發展，才能夠充分發揮已有的和新開發的業務產品的作用。

三、內強素質、外樹形象

一直以來，我十分注意提高自己的業務能力，不斷培養自己做到思想上自律、學習上主動、工作上富有創造性。平時在工作中做到勤于實踐，敏于思考，勇于創新。身為一名科技人員，要求我針對事務實事求是，要有腳踏實地的工作作風和務實的工作態度。始終堅持自警、自勵、自省、自勉。事事服從行領導的安排，將行里的精神和工作指導思想落實到工作中。努力在工作中提高自己，完善自己，豐富自己的工作經驗，在工作中尋找到自身的社會價值。

四、總結經驗、改進不足

經過四年多的工作，使自己的能力提高了不少，但是還存在很多不足的地方。

1、由于我參加工作時間不長，社會經驗還不是很豐富，業務能力還有欠缺的地方。希望以后，領導多多指出，多多批評，使我能夠逐漸的完善自己，提高自己的工作水平。

2、深入各網點了解業務系統運行情況，及時處理各種隱患問題，為客戶提供穩定的系統環境。加大系統安全管理力度，保障系統穩定運行，提高業務系統的運行效率。

3、加強計算機設備及微機使用的管理，為計算機設備建立檔案，規范計算機操作。

4、普及業務人員的計算機知識，加強對業務人員的計算機應用培訓。

回顧過去，展望未來。坦率地講，我在行領導的培養下，在同志們的支持和配合下，做出了點滴的成績，但這都是微不足道的。由于自己水平有限，能力有限，所以在工作和學習中仍有許多不盡人意的地方，仍有這樣或那樣的缺點和錯誤。我決心在今后的工作中，一方面發揚成績，再接再勵，一方面自省、自警、自強、自勵，望各位領導和同事批評指正。

金融風控專員述職報告 篇13

從建立合規秩序、加強制度管理、加大檢查力度、理順溝通機制和培育合規文化等五個方面，通過履行內部審計和合規的日常監督和專項監督職能，發揮內審合規工作在完善內部控制環境、提高操作風險及案件風險評估能力、改善操作風險及案件風險控制措施和手段的作用，增強機構自身案件防控內生動力建設水平，有效落實合規管理措施，防范和控制合規風險。

xx年一季度我行在內控、案防、合規方面工作總結情況如下：

一、推進合規體系建設，逐步建立合規管理平臺

xx年我行在董事會的領導下，由行長室負責有效管理全行的合規風險，明確一名副行長分管合規管理工作。

配備一名專職合規員；在主要業務部門和各支行設立兼 職合規員，初步搭建全行的合規風險管理框架。

為健全我行合規風險管理體制，推進合規風險管理工作，根據《商業銀行合規風險管理指引》要求，明確各業務條線部門在內控、案防、合規工作上的責任。

行長是我行內控、案防、合規工作的第一責任人，對全行的內控、案防、合規工作承擔領導責任；分管副行長協助行長組織實施全行內控、案防、合規工作；各業務條線部門（各支行）是內控、案防、合規管理的直接責任部門，具體負責本部門（支行）的內控、案防及合規工作，確保工作的正常有效開展，杜絕案件風險發生；合規經理是合規管理的職能部門，通過定期召開工作協調會，聯席會的'方式聽取各部門（各支行）內控和合規工作情況匯報，研究和部署相關工作，協商解決在日常工作中具體問題，及時調整和完善內控合規工作方案，落實各項檢查及風險問題的整改等；全行的每一位員工必須在本職崗位上對每項業務活同時制定了《xx合規管理員管理辦法》，明確了合規經理和兼 職合規員的崗位職責，工作內容，報告路線和具體的工作要求。

二、召開工作會議，明確工作方針，層層簽署目標責任書

xx日，我行召開全行員工會議，在會上學習了《xx在xx年上海銀行業案防安保工作會議上的講話》、再次強調了內控、案防、合規工作的重要性，要求“全員合規，從我做起”，并要求各條線部門（各支行）結合部門（支行）的實際情況，就全年的內控和合規工作的目標、總體要求做出具體計劃安排，包括檢查和培訓，風險排查的計劃等，從工作要求和時間要求上對x年內控、案防、合規工作做出了具體的工作部署。

通過行長與經營班子成員、行長與各部門（各支行）負責人及與所屬員工的三個層級，層層簽署《內控、案防、合規工作目標責任書》，將內控、案防、合規工作責任逐級明確落實到部門。

xx年要繼續狠抓關鍵環節和重點領域防控。

并加大對“三重、三新、三易”（重點單位、重點崗位、重點業務，新機構、新業務、新人員，案件易發業務、易發崗位、易發環節）業務檢查監督力度，對存在的風險隱患和內控薄弱環節持續糾偏糾漏，切實提高內控制度執行力。

三、健全合規工作制度建設，夯實“制度治行”基礎

根據《商業銀行合規風險管理指引》要求，結合我行工作實際，制定了《合規風險管理辦法》、《合規管理員管理辦法》、《銀行與監管部門聯系溝通管理辦法》、《整改工作管理辦法》、《專業檢查管理辦法》。

明確了合規風險管理目標、內容和合規管理工作的基本原則；明確合規風險管理組織架構、合規管理職責及合規風險管理報告路線；規范合規風險管理計劃制訂、合規風險識別、評估和監測和合規培訓與咨詢等合規工作。

在全行建立一支懂制度、訂制度、用制度的專家型合規管理隊伍，調動全行合規管理人員的積極性，明確合規管理人員的任職條件、工作內容、工作方式，充分發揮合規管理人員的作用。

四、推進反洗錢工作的常態化管理

通過前期多頭反復聯系和反洗錢聯機版的不斷的測試，通過近一個月的運行情況穩定正常，日常提醒各支行堅持以“主觀判斷為主，客觀規則為輔”的原則，從“了解你的客戶”出發，切實做好反洗錢的可疑甄別等日常工作。

重點關注公轉私業務、大額現金業務等熱點，結合反洗錢特征加以綜合分析和跟蹤，適時做好反洗錢的日常臺賬的記錄工作。

五、加強監管信息報送工作，提高報送質量

日常與監管部門保持良好的溝通，加強監管信息報送的工作，注重非現場監管工作，提高日常報表數據的統計質量，做好監管報送提醒工作，杜絕信息報送的遲報、漏報現象的發生。

六、建立分層檢查網絡，持續開展案件風險排查，提升案件防控能力

我行在內控和合規風險日常排查工作按照“部門自查、專業條線部門檢查、合規經理抽查，領導小組督查”的分層檢查網絡覆蓋全行各項業務的檢查。

持續強化從業人員行為管理。

結合監管要求，制定操作方案，按季開展從業人員不當行為專項風險排查，推進全員強制休假和輪崗相結合，覆蓋面達到100%。

對重要和關鍵崗位的從業人員有無參與各類融資中介、票據中介、不當擔保、“賣貸款”等活動，以及超個人經濟承受能力的大額高風險投資、消費行為、經商辦企業和涉黃、涉賭、涉毒、涉訴的情況進行排查。

做到不漏一行、一崗、一人，并建立排查工作專項檔案，發現問題應及時整改和糾正。

七、注重人員日常培訓工作，進一步營造合規經營氛圍

xx年，我行將組織開展合規管理主題活動，采取專家授課、案例討論、合規培訓、警示教育等多種形式，依托業務條線和營業網點推動合規培訓的具體落實，注重發揮合規經理和兼 職合規員及案防聯絡員隊伍在培訓工作中的積極作用，在全行上下倡導誠實、守信、正直的道德價值標準。

按照時間節點針對各條線、各層次人員開展相應合規業務培訓，進一步提升合規意識和風險辨別能力。

讓合規操作成為每一名員工的自覺行為和習慣動作，使合規文化的理念成為全行員工的行為準則。

金融風控專員述職報告 篇14

一、加強學習，提升自身素質

一年來，我能夠認真學習銀行方面的業務知識，不斷提高自己的理論素質和業務能力。在學習的過程中，我逐漸總結出了符合自身特點的學習方法，即比較學習。跟其他同事比，我個人欠缺的就是我需要學習的；跟其他支行比，我們薄弱的就是我需要加強的；跟其他銀行比，與我們不同的就是我需要探索的。

二、開拓創新，尋找新的市場增長點

只有不斷開發優質客戶，擴展業務，增加存款，才能提高效益。我利用個人的社會關系網，與拆遷公司建立聯系，通過拆遷公司，我得到了大批具有儲蓄潛能的客戶名單。然后逐個登門拜訪，拒絕、冷眼甚至辱罵不可避免，但是值得慶幸的是，通過這種方式，我在原有的營銷和維護個人客戶，幫助客戶理財的基礎上，還挖掘了不少新客戶，吸引了大筆新的存款。

三、忠誠執著，為支行事業發展盡職盡責

銀行是我學生時代就蒙昧以求的工作場所。畢業之后，我非常幸運的得到了這份理想的`工作。但是要成為一名合格的銀行工作人員也并不是一件非常容易的事情，必然需要不斷地學習、持續的磨練。工作一年多后仍然不是銀行正式員工的事實讓家人有些擔憂，他們甚至為我找了他們認為更好的出路。是堅持自己的理想，還是體諒家人的感受，說實話我徘徊過、矛盾過。但是理性的思考之后，我毅然決定留在支行，繼續努力，用我的成績實踐自己當初的暢想，也打消家人的顧慮。

20xx年，我的業績目標是個人存款到達1個億。我會不斷探索、開拓創新、盡職盡責、盡心盡力，自己成長的同時，為支行事業的發展做出屬于我的一份貢獻。

金融風控專員述職報告 篇15

1、轉正：月初將本月度需要轉正人員的名單發到所在部門，協助各部門辦理需轉正人員的轉正手續。

2、離職：監督離職會簽單相關部門簽字，保證離職人員與公司順利解除關系。單獨與離職人員溝通，了解離職原因，做好人員保留，及時將信息記錄并反饋。

3、根據員工申請及部門批準，辦理人員調崗手續，并及時更新員工信息。

二、簽訂續簽用工合同

月初，將還差一個月合同到期的人員篩選出來，與各部門經理溝通，確定人員可否續簽合同。將可續簽人員名單交給人力資源經理審批，通過者，與本人發續簽通知，并在合同到期之前與同意續簽的員工簽訂新的用工合同。

三、員工資料整理

1、錄入本月轉正人員轉正日期。

2、整理離職人員信息。

3、部分員工本月合同到期，將續簽合同到期日期填寫到員工花名冊內。

4、將本月入職員工信息匯總到員工花名冊內，并編號。

5、將新編號員工資料放到檔案柜保存。

四、工資管理

收集各部門考勤，錄入考勤登記匯總表：

1、根據假條，核對病事假。沖抵加班、倒休、事假。財務、行政、人事部門的加班執行倒休。加班時數多的部門加班時數支付加班工資。離職人員如果未辦理離職手續，暫不發放工資。

2、整理績效分數，分數低于50分沒有績效工資。試用期期間，績效分數xx分。車間工人試用期期間按照部門打分為準。

3、誤餐，按照誤餐發放管理辦法整理、發放。離職人員誤餐與工資一同發放。

4、整理工資發放表：刪除12月離職人員。更改變動人員信息。導入考勤數據、績效分數、社保繳費明細、公積金繳費明細?？记诳劭罴八奚峥劭钤谄渌劭钪畜w現。實驗室補貼、異地補貼，提成，在其他工資中體現。

5、將應發工資數據導入中國銀行工資發放表（在北京市工作人員）、招商銀行工資發放表（外阜及北京客服部人員）、現金發放表中（沒有辦理工資卡人員）。

6、填寫請款單。

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