供電輿情風險自查報告（通用19篇）_供電輿情風險自查報告

供電輿情風險自查報告（通用19篇）。

?? 供電輿情風險自查報告 ??

一、背景

在過去的一段時間里，我深刻地認識到了風險自查在項目管理和個人職業發展中的重要性。通過一系列的工作實踐和學習，我總結出了以下幾點經驗教訓和教訓。本報告將詳細闡述這些經驗教訓的具體情況以及我從中得到的啟示。

二、經驗教訓

1. 技能提升

在過去的一段時間里，我明顯感覺到自己在某些領域的知識和技能有所欠缺。例如，我在項目管理方面的經驗還不夠豐富，導致在項目執行過程中出現了一些問題。為了解決這些問題，我主動參加了相關的培訓課程和研討會，學習了一些先進的管理方法和工具。通過這些學習，我不僅提高了自己的技能水平，還對項目管理有了更深入的理解。

2. 工作方法的調整

在工作中，我發現自己的工作方法存在一些問題，如時間管理不善、工作效率低下等。為了解決這些問題，我開始嘗試調整自己的工作方法。我學會了制定詳細的工作計劃，合理安排時間，并采用一些高效的工作技巧。通過這些調整，我的工作效率得到了顯著提高，也有更多的時間用于思考和創新。

3. 溝通與協作的改進

在團隊協作中，我發現自己的溝通技巧有待提高。有時我會過于堅持自己的觀點，導致團隊成員之間的溝通不夠順暢。為了改進這種情況，我開始注重傾聽他人的意見和建議，尊重不同的觀點。同時，我也學會了如何更有效地表達自己的想法，使溝通更加高效。我還注重與團隊成員建立良好的合作關系，通過積極的協作來共同完成任務。

三、教訓

1. 風險意識不足

在過去的工作中，我有時會忽略項目中的潛在風險，導致一些問題出現時無法及時應對。為了解決這個問題，我開始加強自己的風險意識，學會在項目初期就識別出潛在的風險，并制定相應的應對措施。通過這種方式，我不僅能夠更好地應對風險，還能提前采取措施避免問題的發生。

2. 缺乏系統性的思考

在處理一些復雜問題時，我有時會過于關注細節而忽略了整體的規劃。這導致我在解決問題時往往會陷入困境，無法找到有效的解決方案。為了解決這個問題，我開始注重培養自己的系統性思考能力，學會從宏觀的角度看待問題，綜合考慮各種因素，從而更好地解決問題。

四、總結

通過這段時間的經驗教訓和教訓，我深刻認識到了風險自查在個人職業發展中的重要性。為了更好地應對未來的挑戰和機遇，我將繼續加強自己的技能和知識儲備，提高自己的工作效率和溝通協作能力。同時，我也將更加注重風險管理和系統性思考能力的培養，使自己能夠在未來的工作中更加出色地應對各種挑戰和機遇。

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根據中國證券監督管理委員會福建監管局《關于開展規范財務會計基礎工作專項活動的通知》（閩證監公司字 [（以下簡稱”《通知》”）的要求，為貫徹《通知》的相關精神，切實有效地開展財務會計基礎工作，不斷完善并有效執行梅花傘業股份有限公司（以下簡稱“公司”）財務管理制度，提高財務信息披露質量，提高財務會計人員的整體素質，進一步提升公司規范運作水平，20xx年3月28

日，公司制訂了《關于開展規范財務會計基礎工作專項活動的工作方案》 (以下簡稱“《工作方案》”)，并成立專項活動領導小組。根據上述文件規定和工作方案的安排，本次專項活動時間為10月至11月為匯總分析和督導提高階段。

截至本自查報告日，公司完成了自查自糾的階段性工作，形成了《梅花傘業股份有限公司關于開展規范財務會計基礎工作專項活動自查報告》(以下簡稱“《自查報告》”)，并經公司董事會審計委員會和第二屆董事會第二十六次會議審議通過?，F將本次專項活動的組織開展情況、自查內容和發現問題以及擬訂的整改措施(包括整改期限、整改責任人)等報告如下：

一、專項活動組織與開展情況

(一)根據《工作方案》，公司對本次專項活動作出如下組織部署：

1、公司總經理組織召開專項活動領導小組和工作小組動員會并作出具

體部署，要求工作小組高度重視本次專項活動，切實查找存在問題與不足，制訂整改措施并逐項落實到位，使公司財務會計基礎工作得到進一步提高。

《福建轄區上市公司財務會計基礎工作調查問卷》和公司現有的各種財務制度與文件。

要求與時間安排等作出部署，要求相關人員按規定時間認真完成自查內容，形成工作底稿和初步自查情況提交財務負責人審核。

4、公司審計部按照董事會審計委員會及工作方案的要求，制訂審計計劃并及時開展審計。

(二)根據《工作方案》，本次專項活動開展情況如下：

匯總自查內容，開展規范財務會計基礎工作專項活動自查報告，逐條檢查，詳細說明情況，并形成自查工作底稿。

2、財務部經理對財務人員的自查工作底稿與自查結果詳細復核，對自查發現存在的問題進行重點核查，并提出相應的自查核查結果，提交財務負責人審核。

3、財務負責人對財務部經理的自查結果進行了審核，對自查底稿的內容完善提出指導意見，要求財務部按時提交專項活動自查報告。

4、按《工作方案》要求，財務部將自查底稿與自查報告提交公司審計部。

5、審計部按照制定的審計計劃，依據福建監管局相關文件要求對自查報告內容逐項稽核，審查自查底稿并就與財務控制相關內容進行審核，同時向審計委員會報告專項活動開展

情況，聽取審計委員會對自查工作的指導。

自查內容、發現問題或存在的不足、整改措施、整改期限和責任人等情況向總經理作出全面匯報。審計部就專項活動的稽核結果與建議形成內部審計報告提交董事會審計委員會審議，并向總經理作出通報。

7、根據自查情況與內部審計情況，形成了專項活動的自查報告提交董事會審議。

二、自查工作的內容

依據《中華人民共和國會計法》、《企業內部控制基本規范》、《會計基礎工作規范》、《會計電算化管理辦法》、《會計檔案管理辦法》等相關規定，公司逐項對照《調查問卷》進行了認真、全面的自查。公司在財務管理組織架構和人員配置、會計核算基礎工作規范性、資金管理和控制、財務管理和會計核算制度建設和執行、財務信息系統使用和控制、母公司對子公司財務管理和控制等方面的財務會計基礎工作較為規范，同時按相關文件的要求也存在一定不足之處需進一步加以完善，公司為此提出整改措施、整改期限和整改責任人，認真加以落實。

三、自查結果及整改措施

（一）財務人員和機構設置基本情況

1、公司依據《中華人民共和國會計法》的規定，設置會計機構及財務人員。

公司《財務會計管理

制度》的規定，選聘主管會計工作負責人和會計機構負責人。公司主管會計工作負責人和會計機構負責人在財務管理方面具有良好的管理經驗，有較強的溝通協調能力。

會計機構負責人為公司經營班子成員。

實際控制人和上市公司董事、監事、高級管理人員不存在 親屬關系，未在其他單位(上市公司母公司、子公司以及參股公司以外的主體)兼職。

5、公司依據《會計基礎工作規范》要求，根據會計業務需要設置會計工作崗位，配備會計人員。崗位職責和考核制度明確，崗位設置符合內部牽制要求?，F有財務會計人員均具備相關專業知識和專業技能，具備會計從業資格。

6、公司《財務會計管理制度》依據《會計基礎工作規范》要求，對會計人員的離職交接做了規定，會計人員離職交接嚴格按制度中的規定辦理。

7、會計人員的工作崗位嚴格實行定期輪換，會計人員任用實際采取了回避，但尚未形成書面制度。

整改措施：修訂公司《財務會計管理制度》，對會計人員的工作崗位實行定期輪換及會計人員任用回避原則作出明確規定。

整改期限：20xx年9月30日前

整改責任人：財務總監、主管會計工作負責人

8、公司重視會計人員的專業培訓，鼓勵會計人員自行參加各類會計職稱及執業資格考試，《財務會計管理制度》中明確要求公司財會工作人員須參加繼續教育培訓。

9、公司財務人員的聘任都是通過參加人才招聘會或是通過網絡人才招聘試用合格后錄用。

（二）會計核算基礎工作的規范性

1、公司根據《會計基礎工作規范》及公司財務管理制度的要求，記賬憑證后都附有合法的原始單據。

應貸方向分別記入“借方金額”或“貸方金額”欄；憑證分別由有關人員簽章，明確經濟責任。

傳遞程序和保管：為了保證會計信息的質量，在記賬前由財務經理對記賬憑證進行嚴格審核，主要審核記賬憑證是否有原始憑證為依據，所附原始憑證的內容與記賬憑證的內容是否一致，審核其項目是否填寫齊全；審核科目是否正確；憑證金額是否正確。

主管副總經理、總經理審批。對于填制的記賬憑證經由財務經理審核簽章后方可記帳。

明細賬按年打印并訂裝。

6、公司《財務會計管理制度》中規定：“會計檔案調閱必須經財務負責人審批，填寫“會計檔案查閱登記表”方可查閱會計檔案，并在約定的期限內收

回。在經得財務負責人同意后才能復印。”在自查中發現未按相應規定辦理。 整改措施：擬建立會計檔案調閱審批登記手續，《會計檔案查閱登記表》必須包括但不限于：申請人、調用原因、調用檔案明細、歸還期限、會計檔案管理人、財務負責人。會計檔案查閱和復印時申請人應填制申請單，履行財務負責人簽字手續。

整改期限：20xx年6月30日前

整改責任人：財務總監

（三）資金管理和控制情況

融資及貨款支付的審批。對外投資、對外擔保、技改基建、風險投資等審批權限分別集中于股東大會及董事會。

2、資金管理嚴格按照制度執行，審批人在授權范圍內進行審批，不超越權限審批。

實際控制人和上市公司董事、監事、高級管理人員不構成親屬關系；出納人員與控股股東、實際控制人和上市公司董事、監事、高級管理人員不構成親屬關系，與上市公司主管會計工作負責人、會計機構負責人不構成親屬關系。

審核權限符合《支付結算辦法》、《銀行賬戶管理辦法》和內部控制要求。資金的支付審批、復核與執行崗位分離；資金的保管、記錄與盤點清查崗位分離；出納人員未兼任稽核、會計檔案保管、收入、支出、費用、債權債務賬目的登記工作。

5、收付原始單據由出納人員加蓋現金付訖或轉賬付訖字樣。銀行收支憑證由專門會計人員進行賬務處理，出納人員均有核對收付款憑證。

6、公司禁止開據加蓋銀行預留印鑒的空白票據。

法人代表章、發票專用章分人管理，不存在印鑒保管風險。

注銷進行記錄。

整改措施：建立支票登記簿，對支票購買、注銷等進行記錄，作廢憑證要求歸檔管理。

整改期限：20xx年6月30日前

整改責任人：財務總監

（四）財務管理制度建設及執行情況

《企業會計準則》、《會計基礎工作規范》、

《會計電算化管理辦法》、《會計檔案管理辦法》、《企業內部控制基本規范》等相關規定制訂財務管理制度。公司財務制度能有效地保障公司及全體股東的合法利益，保證公司的資產安全。

2、公司財務制度執行由公司財務部門負責制定及修改，由總經理復核，董事會。

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為了貫徹落實黨風廉政工作，進一步加強反腐倡廉制度建設，強化廉政意識、責任意識，根據前黨紀發[20xx]11號《關于對廉政風險防控工作進展情況進行督察調研的通知》中相關督查內容和我局制定的局黨風廉政建設的工作目標和任務，結合環保行政工作的實際情況，有針對性做了一些工作，取得了較好效果?，F將工作情況匯報如下：

一、領導高度重視、精心部署、細化目標任務，依法規范職權、查找和評定風險點。

每個人員認真查找崗位風險點，確定了重點崗位的風險點情況，按要求認真填寫《環保局崗位廉政風險防控職權目錄》；根據各股、室、隊、站工作職能和崗位廉政風險點，分別繪制出了《環保局工作流程及風險防控圖》、《監察工作工作流程及風險防控圖》等。明確了職權名稱、內容以及行使主體；針對每項職權優化運行流程。

根據上級安排部署，我局成立了黨風廉政建設責任制領導小組。工作領導小組組長由局長李成忠擔任，局班子成員擔任領導小組成員。領導小組下設辦公室，具體負責黨風廉政建設的日常工作。4月2日，按照文件要求，李成忠局長對全體干部職工召開了廉政風險防控工作會議，傳達有關文件精神并作出工作部署，并制定了工作方案，及時召開了全局職工會議，局黨組針對本單位黨風廉政建設工作，從加強作風建設、思想道德建設、財務管理制度改革等方面進行了認真部署，并根據各班子成員任務分工的不同制定了局黨風廉政建設和反腐敗工作任務分工，明確黨政班子及其成員責任范圍和責任內容，形成一級抓一級，層層抓落實的責任網絡，保證了此項工作的順利開展，制定和規范職權情況等。

局班子成員按照"一崗雙責"要求對分管范圍內黨風廉政建設和反腐敗工作進行了認真安排，并定期對此項工作進行督促檢查，查找存在的問題，并予以改正。

二、采取多項措施加強黨風廉政建設。

一是組織全局干職工認真學習"兩會"等相關會議精神，用先進的思想武器武裝每一位同志的頭腦，使他們始終樹立正確的世界觀、人生觀和價值觀。在思想上、行動上時刻與黨中央保持高度一致，自覺遵守和執行黨的各項路線、方針、政策，勇于同一些社會不良現象作斗爭，牢固筑起防腐拒變的堅固長城。

二是解放思想，實事求是，扎實安排落實黨風廉政工作。搞好黨風廉政工作，將黨風廉政工作作為一項重要工作。還利用業余時間進行政治等相關學習，召集全局同志貫徹落實上級有關黨風廉政建設文件、方案內容等，認真學習上級有關文件精神，掌握其本質，以利于更好地開展工作。

三是積極開展黨風廉正建設。一方面制定和完善了局各種規章制度，嚴格執行《環保六條禁令》，杜絕奢侈浪費現象的發生；全局同志團結一心，互相監督，保證了黨風廉正建設的有效開展。

三、認真執行廉潔自律、嚴禁違法違紀行為的產生。全局干職工嚴格遵守"兩會"的和我旗有關的禁止公開吃喝禁令，游山玩水和進行高消費娛樂；認真執行財務制度有關規定。堅決清理糾正領導干部利用職權和職務影響，謀取私利。

下一步工作打算：

一是進一步加強對黨風廉政的深入學習、貫徹、落實。以黨的"十八大"精神為中心，推動我局黨風廉政建設的深入開展，帶動工作作風和行風的好轉，進而推動環保行政工作全面開展，為保護環境做出積極的貢獻。

二是繼續深入落實領導干部廉潔自律各項規定，確保領導班子戰斗力。

三是加強調研，進一步健全監督制約機制，促進黨風廉政建設的深入的開展。

四是緊緊把握隊伍建設這個大主題，深入開展豐富多彩的環保隊伍學習教育整頓活動，用親民、愛民、為民的先進思想改造他們的人生觀、世界觀、價值觀。

五是以執法執紀檢查、加大力度查辦違法違紀案件為重點，把好建設項目環境影響審批關，把整頓環境違法行為的工作落到實處。

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按照省聯行、銀監局對案件防控與冶理要求，為了徹底排查整治*款信用領域案件問題，最大限度防止外部騙貸類案件發生，進一步改善銀行業信貸領域狀況，依據《xx》號文件的提示，我行成立自查小組對本轄區內*款進行風險排查，現將情況報告如下：

一、成立組織，加強領導

成立信貸風險領導小組，負責信用行信貸風險自查組織、推進和落實等工作。組成人員如下：

組長：xx

副組長：xx

成員：xx

二、信貸風險排查情況

（一）排查前期準備工作：

截止排查xx年 x月xx 日，我行各項*款xx筆，余額xxxx萬元，五級分類全為正常類*款，其中助學*款共xx筆，金額共計xx萬元；抵押農戶*款xx筆，金額共計xxx萬元；抵押農村工商業*款x筆，金額共計xxx萬元。

（二）排查內容：

領導小組以我行xx年 x月xx日各項*款余額為基數，應核對xx筆，金額xx萬元；已核對xx筆，金額xx萬元；核對率達100%。通過認真排查，排查結果如下：

（1）我行無編造虛假理由騙取*款案件，*款用途全部真實，我行*款全部采用受托支付方式，最大程度上避免虛假理由騙貸案件的發生。

（2）我行無使用虛假合同騙取*款案件，發放*款時我行信貸人員認真審查經濟合同內容，并沒有發現偽造、變造或者無效的經濟合同；

（3）我行無使用虛假證明文件騙取*款案件，*款發放時我行全部做到進行與公安系統聯網核查本人身份證件，其他證明文件也都經過認真審核，不給犯罪分子可乘之機。

（4）我行無利用擔保騙取*款案件，我行發放*款時，全部嚴格按照程序審核抵質押物及擔保人擔保條件，沒有使用虛假的產權憑證或存單、票據辦理抵質押騙取*款或者通過超出抵押物價值重復擔保等情況的發生。

（5）我行無通過空殼公司申請*款案件。

三、排查認定：

此次排查共調閱了xxxx年x月份到xxxx年x月份信貸檔案共xxx份，確認我行并沒有騙貸類案件的發生。

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根據《關于報送20xx年度運營管理工作報告及運營風險自查報告的通知》（國壽養老險辦函[20xx]xx號）的相關要求，陜西省分公司組織相關部門及具體運營人員逐一進行自查，現將20xx年度運營管理工作報告及運營風險自查報告如下：

一、陜西省分公司20xx年度運營管理工作報告

1、部門職責與崗位設置情況

為了積極落實總公司制定的業務發展戰略，部門工作經歷了客戶服務、運營與銷售支持服務到銷售運營投資服務一體化三個發展階段。一項年金計劃從企業年金方案批復完成后開始，就全部交與我公司運營管理部進行涵蓋受托、投管、賬管三項管理資格的服務需求處理，承擔相關業務指標：合同續簽考核、續期規模完成率、受托直投銷售、養老金產品外銷、個人養老保障銷售。擴充至運營、客戶服務與關系維護、銷售支持等三大模塊。除保質保量完成本職工作以外，職能不斷前伸，參與客戶拓展環節中標書制作、講標、答疑、協助企業選擇其它管理人、合同談判簽署備案、投資政策制定、計劃啟動培訓、向企業定制員工服務手冊等。此外，不斷尋求業務新的增長點，通過廣泛接觸的客戶、機構與監管部門，獲得市場信息，向銷售團隊提供銷售項目信息，幫助業務拓展部門參與多個項目的獲取。

部門現有10名員工，其中5年以上工作經驗員工4名，3年至5年工作經驗員工2名，3年以下工作經驗員工4名，平均年齡31歲，均為本科以上學歷，包含數學、法律、金融、管理、電子等多個專業,基本能夠應對客戶日常服務需求。除承擔所有單一計劃和集合計劃日常運營業務處理工作外，兼職投資及受托資產管理、受托服務需求處理、基金監督、信息披露、合同管理與續簽、個人養老保障銷售運營、招投標等銷售支持崗位。同時提前布局搭建核心崗位、滿足客戶專業服務需求：通過近5年的崗位搭建和專業化積累，已能夠初步應對大客戶的投資與受托資產管理服務。

業務運營部全員參與總公司運營管理技能競賽、服務創新視頻作品大賽、投資管理崗技能大賽、經典服務案例大賽、受托基金監督崗位技能大賽，獲得多個單位及個人獎項，并受邀在總公司投資群進行全國投資服務經驗分享。

我們堅持會務經營，采用現場會議、網絡會議、電話會議等多種形式來豐富服務形式、通過多期客戶黨建聯建活動展示我司專業的受托資產管理實力和形象。通過各類客戶活動的組織實施，在實踐中錘煉出一支走上講臺能宣導、坐下能寫匯報稿、面向客戶善溝通的專業隊伍。

2、客戶服務數量情況

截止20xx年末，受托服務企業年金計劃數164個，其中單一計劃xx個，集合計劃143個。累計客戶數691個，其中單一客戶507個，集合客戶184個。受托咨詢客戶2家（陜西煤業和西安鐵路局），潛在受托咨詢客戶1家，陜西電力。受托直投業務已開立賬戶13戶，其中6戶已開始運作，隨政策壓降，賬戶規模基本轉入國壽標準組合。受托屬地服務客戶4個，為中交建集團3家二級單位及陜西郵政集團。投資服務企業年金客戶161個，其中單一計劃17個（單一投資資格客戶5個），集合計劃143個，團養客戶1個，為陜汽集團,規模xx15.74萬元。20xx年新增客戶：20xx年新增運作單一計劃1個，為陜西鐵路集團。新增運作集合計劃12家。

3、各類資格客戶規模情況

依據最新的20xx年末信息披露報告，分公司企業年金管理資產規模3909834.5萬元，受托資產管理規模2050526.73萬元（含陜西煤業），其中單一計劃受托規模35848xx.6萬元（含陜西煤業）（含受托直投管理規模23843.14萬元），集合計劃受托規模325011.9萬元；投資資產管理規模1027930.82萬元，其中單一投管規模758725.51萬元，集合計劃投管規模325011.9萬元；賬戶資產管理規模58736萬元。

4、運營業務處理量

20xx年累計處理運營申請7688筆，比去年同期增加18.8%。其中計劃建立14筆，繳費3329筆，支付1856筆，信息變更2489筆。

全年制作單一計劃信息披露受托管理報告62份，遞送報告370份，其中單一計劃62份，集合計劃308份。

5、運營服務效率

在正常運營流程的基礎上，通過增加單一計劃定價日、與其他賬戶管理機構、托管機構按照計劃搭建微信溝通機制等主動管理方式，切實確保運營業務及時高效處理。陜西高速公路建設集團面對20xx年2月份春節假期定價日僅在月初月末有，高速集團2億元資金在月初定價日后到賬的情況，如果沒有管理經驗，資金將閑置近1個月參與不了投資，我們及時溝通企業、賬戶管理人、托管人、7家投資管理人，按照小時梳理流程、點對點盯進度，在春節前最后一天高效的將2億元資金投資到位。陜西電力投資資金應理事會要求，自賬戶管理人成后表至進入投資1天完成，陜西煤業資金到賬后，軋差支付與繳費投資3日內完成。

6、20xx年主要工作計劃

（1）審慎做好合同續簽工作，為守護存量規模落好壓艙石

一是將制定好的合同續簽工作實施方案落實到位。目前部門已召開會議，分析20xx年續簽客戶情況，結合人社部95號文件及《人力資源社會保障部關于企業年金基金管理機構資格延續的通告》（人社部函〔20xx〕139號），對客戶合同續簽實施分類舉措，對涉及到平安和太平組合的計劃做好可能增選投管人及資產移交預案，對客戶宣導采用“替換合同范本”方式，盡量避免出現重新招投標情況出現，為守護存量規模落好壓艙石。

二是按照人社部20xx年合同線上審批新要求，與省廳做好流程銜接，進一步規范分公司合同備案工作。

三是借助合同備案新要求契機，分析涉及平安組合、太平組合的計劃情況，最大限度提升國壽組合管理規模。

（2）做好戰略客戶運營服務試點工作，為優質大客戶服務奠定范本

一是按照總公司指引下發模板，不斷充實戰略客戶服務內容，提升上門服務頻率，在近年來客戶年金管理相關人員變動較大的情況下，加強與客戶年金決策、經辦層面人員的粘性。

二是建立戰略運營服務檔案。對大客戶年金方案及其各子企業實施細則、繳費規則、支付規則等運營基礎信息及個性化需求進行整理匯總，形成戰略客戶運營管理服務檔案；運營經理應主動與銷售部門溝通補充運營管理服務檔案并定期更新。

三是開展戰略客戶運營服務調研。運營經理通過拜訪調研，了解客戶需求。溝通內容包括但不限于：年金計劃運營管理服務工作模式、管理流程、服務內容、年金稅收政策以及年金信息查詢等內容，并按溝通調研提綱做好相關記錄。

（3）時刻堅守風險底線，強化運營風險管理工作

做好總公司運營部制度規章的整理和執行工作；開展年度工作風險點梳理和排查工作，通過部門內部討論，形成年度風險點預警方案，年度末總結風險自查報告，不斷完善業務運營風險管理；全面推廣業務系統上線管理，積極引導中小客戶的標準化管理，減少個性化人工管理帶來的風險；做好受托戶網銀管理，及時監控受托戶資金流水情況，定期對客戶受托戶網銀進行梳理，嚴格按照公司《關于加強企業年金繳費相關業務管理的通知》完成監控、提示、留檔、上報等相關工作。對于梳理出的未匹配的轉入繳費，積極協助客戶妥善處理。

（4）持續做好大計劃服務工作

存量大客戶服務工作仍然是公司發展的重中之重。大客戶關鍵人物關系維護與客戶專業需求滿足永遠是服務的兩個重點。業務運營部除日常服務對接以外，應在在合同到期、關鍵人物更換、投資收益不佳、企業內部執行年金方案遇到敏感問題等關鍵時點做好各項工作。

二、運營風險自查報告

（一）業務操作流程

1、授權管理

在總公司基本授權的工作中，分公司嚴格按照總公司各項要求完成，對于涉及運營業務風險點的關鍵環節，做到強化風險意識、規范業務操作、有效防范風險，使控制運營風險成為各級員工的自覺行動。經自查：

①分公司運營條線業務均由業務運營部員工完成。前臺部門按照業務交接管理辦法將業務移交至運營部后，按照業務處理節點，由運營部相關崗位人員對接處理。目前前臺與后臺業務處理獨立、職責清晰。

②無一起超過授權范圍向外部管理人發送業務信息和指令情況發生。分公司成立以后，受托運營賬管崗下放，日常所有與各賬管人傳遞的指令均未超過授權范圍，對于發送外部的業務指令資料，均由賬管崗通過系統或者公郵發送各賬管人反饋的業務數據，并建立專門的電子檔案。

③無一起代客戶使用委托人系統/網上綜合服務平臺/網上服務平臺等客戶渠道情況發生。目前，我部門為客戶開通委托人系統/網上綜合服務平臺/網上服務平臺后，均會通過運營培訓、上門或電話講解、下發系統/平臺操作手冊等方式，對客戶進行系統/平臺使用培訓。同時在日常業務處理過程中，均會第一時間為客戶解惑答疑，確?？蛻袅鲿呈褂孟到y/平臺。

④所有單一計劃客戶業務交互均有印鑒/郵件授權。目前，在單一計劃客戶正式運營前，我部門均會要求客戶提供集團/下屬單位用于處理本單位日常企業年金運營業務指令事宜的預留印鑒，有效期至雙方企業年金管理合同終止。

⑤從未受理過客戶下屬公司越權提交的業務申請。目前陜西分公司為絕大多數客戶開通了自主服務端（養老金客戶自助服務平臺/委托人系統），日常所有業務均通過系統進行處理，處理流程也按照搭建系統時配置的用戶權限、業務流程與規則執行。對暫未開通自主服務端的客戶，計劃運營崗位人員也嚴格按照客戶對于計劃運營業務流轉的相關要求處理下屬公司提交的業務申請。

⑥無一起超出公司授權范圍簽署業務相關合同的情況發生。目前分公司業務相關合同簽署均按照總公司相關規定辦理。

⑦系統操作人員變動后，均及時申請權限注銷或變更。分公司嚴格按照《中國人壽養老保險股份有限公司賬號管理規定》由專人來提交《應用系統用戶申請表》，加強用戶賬號管理，規范用戶賬號的使用，提高用戶賬號口令的安全性。對于離開崗位人員，按照實際情況及時注銷賬號口令。業務系統權限申請由專人管理存檔。

2、分公司不存在業務全鏈條一人管理的情況。

目前分公司業務運營部按照企業年金業務處理全流程，設置專門崗位人員對接處理各項業務，目前部門設置的崗位有：合同管理崗、受托服務崗、受托運營受理崗、受托運營賬管崗、基金監督崗、投資管理崗、個人養老保障管理崗等。

3、重要崗位人員風險監管、初審及復核制度的落實

在業務運營過程中，為了確保業務流程規范、有效的防范風險設置有：

一是每個項目對應交叉的受理崗和賬管崗；受托運營賬管崗設置工作替補的AB崗確保業務處理銜接順暢，同時還設置審核崗和復核崗，強化業務風險管理。

二是加強特殊業務申請、待遇支付、投資資金變動等業務的管理：

（1）特殊業務申請設置AB崗銜接管理，申請人事前需要登記、領取業務編號，事中采用線上公文系統和線下紙質版申請雙重審核模式管理，在申請審核完畢后，提交時需附總公司批復意見，并嚴格按照批復意見進行處理；業務處理結束后由專人按照編號做檔案管理。

（2）在支付資料審核階段，重點審核領取條件和人員信息的準確性，對于特殊管理計劃，采用應付清單提前確認的方式，對領取進行預審，確保領取及時準確。

（3）對于年金運營管理中的投資資金變動情況，分公司規范、落實總公司對業務受理崗和業務賬管崗的業務流程和工作要求，受理崗針對每筆到賬資金及時與企業溝通確認并進行業務系統處理，賬管崗仔細審核賬管人出具的成交匯總表和交易數據，并將準確信息傳遞各總公司托管崗。對于投資變動頻繁的大型計劃，更是有效形成受理崗、賬管崗和托管崗三方逐筆資金變動確認的管理機制，及時確認資金變動信息。

目前分公司每個工作日下班前，由專人統計當日各項運營業務完成情況，督促相關崗位及時處理未完成業務，務必做到業務日清日結。同時借助運營監控平臺，定期（周/月）對分公司運營業務進行抽查，確保各項業務處理合規按時。在重要崗位人員管理培訓方面，部門日常通過業務運營部例會學習研討、總公司視頻培訓、參加分公司組織的客戶培訓會議、微信端課件學習等方式加強重要崗位人員的業務技能培訓。

4、崗位流動性管理

分公司業務運營部門目前10人，五年以上工作經驗4人，3年至5年工作經驗員工2名，未滿3年工作經驗4人，1名員工因工作需要調入企業年金部工作。員工調動時，我部門對該名員工管理的客戶資料進行了詳細整理、歸檔，計劃運作過程中的客戶特殊要求也及時進行了交接，確保了計劃各項運營業務的順利高效銜接。也對其各類運營系統賬號進行了銷戶處理。

5、錄音電話管理

分公司給所有受托運營崗和賬管運營崗均配備了錄音電話，并設置為強制錄音；在與外部管理機構溝通相關業務時，均進行了錄音；由專人對錄音文件及時備份，每季度統一存檔。

（二）備案管理

目前分公司合同備案工作嚴格按照《關于企業年金計劃管理合同備案有關問題的通知》等法律法規及總公司相關業務處理的流程及時效要求進行管理。合同管理設置職能互補的AB崗，A崗面向合同系統類業務處理，以及合同備案材料的起草；B崗負責合同系統審核、統計，對A崗起草、收集的備案材料進行審核，確保合同備案環節信息處理的準確和及時。在備案材料準備完成后，由B崗報送監管部門。此外，每年1月初由合同管理B崗梳理當年合同到期的計劃名單，并將相關信息及時向運營部負責人及前臺銷售部門反饋。

（三）個人養老保障

嚴格按照總公司要求，除客戶信息不能在直銷系統修改，需要后臺人工修改外，均不存在其他替代客戶購買或者操作直銷系統的行為?？蛻糇兏Y料有紙質版和電子版存檔備查，全程信息流交互，不存在金錢往來或者信息泄露等風險。

（四）、合規管理與服務

1、資料保存

目前分公司業務檔案在執行總公司檔案管理辦法的要求下，按照電子檔案和紙質檔案兩類存檔。

（1）電子檔案由FTP地址存檔及硬盤數據災備兩種模式。按照運營、投資、合同、基金監督、信息披露、服務工具、培訓、財富管理、制度建設、業務工具、業務錄音、賬戶管理費、運營公郵備份等13個模塊進行整理。業務合同紙質檔案均及時掃描，合同等相關電子檔案均及時上傳到合同管理等對應系統。分項檔案按照統一的文件夾編碼規則進行整理，便于查詢及工作總體情況了解。其中運營版塊資料按照單一計劃、單一投資計劃、集合計劃存檔，存檔對應至計劃客戶，涵蓋測算、企業年金方案、合同、日常運營、投資政策、匯報培訓通知、報告及其他服務內容歸檔。

（2）紙質版檔案存檔于專門檔案室，由對應的專崗進行管理，運營類和合同類按照計劃客戶建立檔案盒，綜合類按照業務類型建立檔案盒，業務檔案及時整理及時更新。檔案主要分業務運營類、合同類、財富管理類、投資政策管理類、特殊業務申請類、審計報告和自助客戶端使用協議七大模塊來分類歸檔。同時嚴格按照《企業年金基金管理辦法》要求受托人保存與企業年金基金管理有關的記錄自合同終止之日起至少15年的規定，對相關資料進行保存。

2、報告情況

目前每季度受托管理報告制作前，均由專崗人員分配各計劃報告制作權限，并由專崗進行報告初審。報告制作完成后，均第一時間通過上門拜訪、郵寄電話等方式進行報告解讀。目前分公司暫無單一賬管計劃。針對日常臨時報告，均由負責該計劃的運營崗及時遞送通知委托人。

（五）存在問題

隨著大客戶數量成倍增加、復雜的專業化需求不斷提升，同業競爭人力逐步充實，為運營服務帶來壓力，現有運營人員身兼多崗，需要在做好運營工作的基礎上落實每個項目的客戶關系維護、個性化需求滿足等，現有人員年齡結構較輕，在客戶關系維護和復雜問題解決方面中缺乏經驗和知識面，這些是我們未來需要夯實的團隊基礎。

企業年金運營服務在省公司層面，直接面對市場銷售，需要滿足客戶的個性化需求較多，運營人員的操作并非制式流程，需要針對每個計劃提供不同的服務，面對每個客戶都是新的服務模式，不利于運營人員工作熟練程度的提高，需要加強培訓力度。

企業年金政策變化快，合作機構情況復雜，流程更新較快，隨之帶來運營工作的流程、規范等要求碎片化、陳舊化，難以形成統一標準和統一要求，加大了運營人員處理問題出錯的概率。

針對存在的問題和不足，下一步重點做好以下工作：

1、分公司加強管理，制定運營人員考核機制。嚴格貫徹落實運營管理相關制度，嚴肅工作紀律，獎罰并舉，通過考核機制減少差錯，提高工作效能。通過各種方式調動工作積極性，樹立正面典型，發揚榜樣的力量。

2、細化崗位職責，提高崗位人員工作專業能力。一方面，組織崗位人員進一步了解、完善崗位職責；另一方面，加強專業培訓，強化風控意識，例如加強賬管崗業務復核的力度，避免在支付等重要環節出現差錯；加強自查，加大自查頻率和力度，確保運營管理合規。

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一、風險的概念及分類

由各類風險因素的將來不確定性所引起的可能的虧損，將導致資產價值減少與負債價值增加的.可能性稱為企業風險。

企業風險分為：市場風險、信用風險和經營風險三類。市場風險是指由市場風險因素的變動所引起的資產價值的減少或負債價值的增加的風險。信用(違約)風險是指交易的某一方失去支付能力導致另一方的損失的產生。經營風險：是指除市場風險與信用風險外的其它風險，通常與企業經營有關的特殊風險。

二、企業風險管理的意義

由于各種不確定因素的存在，企業的經營活動難免存在各種各樣的風險，企業必須而且只有及時采取須要的措施對風險進行控制，才能避免或降低風險給企業帶來的損失，從而確保企業經營目的的實現。因此，有效的風險管理對企業來說具有重要的意義。

1.有利于企業在面對風險時做出正確的決策，提高企業應對能力。在經濟日益全球化的今天，企業所面臨的環境越來越復雜，不確定因素越來越多，科學決策的難度大大增加，企業只有建立起有效的風險管理機制，施行有效的風險管理，才能在變化多端的市場環境中做出正確的決策。

2.有利于企業經營目的的實現，增強企業經濟效益。企業經營活動的目的是追求股東價值最大化、利潤最大化，但在實現這一目的的過程中，難免會遇到各種各樣的不確定性因素的影響，從而影響到企業經營活動目的的實現。因此，企業有須要進行風險管理，化解各種不利因素的影響，以保證企業經營目的的實現。

3.有利于促進整個國民經濟的安康開展。企業是國民經濟的基礎，企業的興衰與國民經濟的開展息息相關。因此通過施行有效的風險管理，降低企業的各種風險，提高企業應對風險的能力和市場競爭能力，以企業的安康開展促進整個國民經濟的良性開展。

三、企業風險管理策略

1、明確企業風險管理目的，建立有效的監視體系。

企業風險管理整體框架是建立在明確的企業監視框架和適當的人員責任分配基礎之上的，其目的是使風險成為企業文化的內在有機組成部分。企業風險管理一定要和企業的技術及戰略管理相結合，要在全企業范圍內明確企業風險管理目的和計劃，并將其與企業業務、戰略及業績目的結合起來，建立一個由全企業層次集體支持的風險管理過程。

2、探素和建立風險評估體系。

企業風險管理更加關注風險，拓展了內部控制框架的風險評估要素，進一步細分為目的設定、事項識別、風險評估和風險對策等要素，通過風險評估將各要素嚴密聯絡起來。而風險評估包括三個基本方面：一是技巧熟練的風險責任人;二是一套風險管理的共同語言;三是識別、分析、度量風險與機遇持續過程。要評估風險首先要識別風險，搜集、分析并綜合處理相關的內部及外部數據以便為企業提供可靠、及時的風險管理信息。了解影響企業經營業績的關鍵性風險性質，分析產生風險的根本原因。建立風險參數與限制，權衡風險與收益，評估不同戰略的風險，并最終選擇應對風險的措施。這種風險評估體系一旦開展起來并投入施行，就逐步走向了企業風險管理。

3、建立切實有效的激勵機制，激活企業的人力資源。

現代企業的競爭就是人才的競爭，人才是生產力諸多要素中最主要、最活潑的因素，是企業最寶貴的財富之一，其數量、質量、構造在很大程度上決定著企業的成沒趣衰。中小企業由于規模小，人才相比照較缺乏，而且由于開展空間有限，人才特別高素質的管理人才、技術骨干流失嚴重，因此，對于中小企業來說，建立切實有效的激勵機制，激活企業的人力資源更有其須要性和緊迫性。通過激勵機制充分激發員工的積極性、創造性，發掘員工的潛能，把員工個人的開展與企業的開展緊緊地聯絡在一起。

4、塑造符合本企業特質的企業文化，增強全員風險意識。

文化是明天的經濟，企業文化是企業開展的人文力量，是確立以人為本，以價值觀的塑造為核心的文化管理模式，通過文化來引導、調控和凝聚員工的積極性、創造性，使人的價值、自我實現和全面開展在企業管理中得到全面的開展，企業文化是企業可持續開展的力量源泉。我國的中小企業由于歷史較短，且大多脫胎于個體私營企業，長期以來對于企業文化建設重視不夠，投入不足，造成了人才難留的場面，因此，要塑造符合本企業特質的企業文化，通過文化環境的感染、誘導和約束等方式去激發員工的內在潛力，使創新成為企業開展源源不決的動力。同時在企業內部加強全員的風險意識，通過建立一種有效的知識獲取、交流、傳輸、共享機制，降低企業因知識差異產生的風險。

總之，企業風險管理需要董事會、管理當局和全體員工的共同努力。企業風險管理需要人們長期持續探索其實不斷完善。雖然這項工作比較艱巨，但對于企業目的的實現、經營效率的提高、企業匯報的可靠以及有關政策法規的執行都將是十分有益的。

?? 供電輿情風險自查報告 ??

隨著互聯網的普及和發展，信息傳播的速度和方式發生了翻天覆地的變化。銀行作為金融行業的重要組成部分，也面臨著輿情風險的挑戰。為了了解社會公眾對銀行的關注點和輿論動態，以及及時掌握可能對銀行形象造成負面影響的事件和言論，銀行輿情自查報告應運而生。

銀行輿情自查報告是銀行機構自主開展的一項輿情風險管理工作，旨在通過系統性的輿情監測和分析，及時發現和應對可能沖擊銀行形象的事件和輿論。這份報告通常由銀行輿情管理團隊撰寫，以數據分析和案例講述為主要手段，向上級銀行管理層和相關政府部門匯報。

銀行輿情自查報告的內容十分豐富，主要包括以下幾個方面的內容：首先是輿情監測結果的總結和展示。銀行通過網絡輿情監測工具，對社交媒體、新聞媒體、在線論壇等平臺上與銀行相關的言論和評論進行搜集和整理。這些監測結果將通過大數據的分析處理，反映社會公眾對銀行的關注度、滿意度、關注焦點以及對銀行可能存在的問題和風險的關切。通過對各方面數據的分析，銀行輿情管理團隊能夠在第一時間發現和評估可能對銀行形象帶來負面影響的輿情。

銀行輿情自查報告還會對已經發生的負面輿情事件進行案例剖析和分析。這些案例包括銀行員工不當言論、客戶投訴、網絡謠言等事件。通過對這些案例的分析，銀行輿情管理團隊可以找到事件發生的原因和癥結所在，并提出相應的改進措施和預防策略。例如，銀行可以通過加強內部教育培訓，強調員工言論的重要性，并建立投訴處理機制和應急處置預案，以更好地應對類似事件。

銀行輿情自查報告還應包括關于銀行形象維護和提升的具體建議。通過對輿情監測結果和案例分析的總結，銀行輿情管理團隊可以提出一系列具體的改進措施和建議，以增加銀行形象的正面曝光和提升公眾對銀行的信任度。例如，銀行可以加大對社會公眾的宣傳力度，展示銀行的社會責任和扶貧幫困等積極舉措；同時，銀行還可以積極利用互聯網技術和社交媒體，與公眾建立更加緊密的聯系，傾聽公眾的聲音并及時做出回應。

小編認為，銀行輿情自查報告對于銀行機構及時了解和應對輿情風險具有重要意義。通過輿情監測和分析，及時發現問題、改進不足，并制定相應的應對措施，銀行可以更好地維護和提升自身形象，增加公眾對銀行的信任和認可度。通過這份自查報告，銀行輿情管理團隊將更加專業地對待輿情風險，推動銀行形象的持續發展。

?? 供電輿情風險自查報告 ??

根據總行下發的《屯溪農商銀行關于開展柜面業務操作風險排查工作實施方案》進行了本人本崗位自查，現將自查以及整改情況作如下匯報：

1.法人治理方面

本部門嚴格執行《安徽農村商業銀行股權質押管理辦法》《屯溪農商銀行股份轉讓、質押管理辦法（試行）》，截至6月末，共辦理股權轉讓3戶，股本額297.3萬股，辦理股權質押4戶，股本額678萬股。20xx年3月，安徽省股權登記結算公司下發《關于進一步規范托管股權信息報送的通知》，進一步規范股權轉讓、質押程序。

2.宣傳方面

對內：為更好地發揮信息找宣傳報道、溝通交流、反映問題、交流經驗等方面的作用，年初制定《屯溪農商銀行信息報送考評管理辦法》，下發投稿考核任務，設定獎懲措施，鼓勵全行員工積極投稿，提高信息宣傳的創造性和凝聚力。截至6月末，共編發《屯溪農商簡報》10期，采納員工稿件76篇，其中被省聯社、安徽日報農村版采用9篇。

對外：以擴大本行地方影響力，樹立良好企業形象為抓手，充分利用本行公眾微信平臺和門戶網站，推送本行新聞動態、業務產品等，制定《屯溪農商銀行微信制作考評暫行辦法》，以規定投稿、定向約稿和自主投稿相結合的方式，對被采納通過本行公眾微信號發布的作品給與獎勵。截至6月末共發布宣傳消息91條。此外，抓住與地方主流媒體合作契機，以贊助冠名等方式，為本行公眾微信號強勢吸粉，擴大關注受眾群體。

3.后勤服務方面

根據領導安排，做好本行各項會議會務的后勤服務工作。

?? 供電輿情風險自查報告 ??

根據xxx《轉發中國銀監會合作部關于農村中小金融機構資金業務流動性風險提示的通知》（xxxx發﹝20xx﹞241號）要求，xxx（以下簡稱本行）按照自查內容認真對本行資金業務流動性風險進行自查，現將自查情況報告如下。

一、基本情況

本行現轄x個支行、x個總部營業部、x個分理處。截止20xx年6月末，各項負債總額x萬元，其中：各項存款x萬元，占全縣市場份額為x%；各項資產總額x萬元，其中：各項貸款x萬元，占全縣市場份額為x%;不良貸款余額x萬元，占比x%；資本充足率x%，流動性比例x%，流動性缺口率x%，核心負債依存度x%。從20xx年上半年經營情況來看，各項業務發展均衡，經營狀況良好，風險可控。

二、自查情況和流動性現狀

（一）資金業務自查情況

截止20xx年6月末，本行融出資金x億元，其中存放國有政策性銀行x億元（x）；存放x約期存款x筆，金額x億元。從融出資金期限來看，期限3個月內（含）x筆，金額x億元，期限3個月至6個月（含）x筆，金額x億元，融出資金的期限均控制在3-6個月，業務期限搭配較為合理，報告期內未融入資金。

截止20xx年6月末，本行貼現資產余額x萬元，較年初增加x萬元。1-6月份累計貼現資產借方發生額x萬元，貸方發生額x萬元，本行辦理的票據業務均為銀行承兌匯票買斷式轉貼現，未開展票據直貼和回購式轉貼現業務。本行嚴格執行省聯社印發的《x省農村合作金融機構銀行承兌匯票業務管理暫行辦法》、《x省農村合作金融機構銀行承兌匯票操作規程》和《x省農村合作金融機構貼現、轉貼現及再貼現操作細則》，對票據業務納入統一授信管理，規范辦理票據業務。從近兩個月票據承兌行履約情況來看，本行20xx年4月到期票據4份，金額x萬元；5月到期票據3份，金額x萬元，承兌行接收匯票后能夠及時匯劃款項，無交易對手違約情況。

（二）流動性現狀

本行為預防并降低由于流動性不足帶來的經營風險，根據銀監會《商業銀行流動性風險管理指引》，于20xx年x月制定了《x流動性風險防控方案》和《x流動性風險應急處置預案》（x發〔20xx〕x號），進一步建立健全了資金業務流動性管理規章制度，提升了流動性風險防控能力。

截止20xx年6月30日，本行各項存款余額x萬元，較年初增加x萬元；各項貸款余額x萬元，較年初增加x萬元，存貸比例為x％，流動性資產x萬元，流動性負債x萬元，流動性比率x%，高于監管指標規定的≥25%，流動性缺口率x%，高于監管指標規定的≥-10%，核心負債依存度x%，高于監管指標規定的≥60%，6月30日資金頭寸x億元，人民幣超額備付金率x%。從流動性監管指標數據看，流動性比例較高，不存在流動性支付危機。

三、存在問題

目前本行流動性現狀仍存在一些問題，一是流動性風險管理意識有待加強；二是缺乏相關壓力測試，對自身風險抵御能力認識不足；三是存款期限結構尚待進一步優化；四是中長期貸款比重過高，且繼續增加趨勢明顯。

四、下一步工作措施

（一）牢固樹立風險理念，建立科學防范機制。牢固樹立全面風險管理理念，把防范流動性風險納入日常經營管理工作中，建立動態的監測預警和風險提示機制，切實加強流動性風險防控工作，有效降低本行流動性風險。

（二）定期開展壓力測試，有的放矢控制風險。本行將定期開展流動性壓力測試，根據壓力測試結果及時調整資產負債結構，持有充足的高質量流動性資產用以緩沖流動性風險。同時建立有效的應急計劃，并將結果用于本行各類決策過程，調整風險控制方案，確定風險控制限額，制定戰略發展計劃。

（三）加大組織資金力度，保持存款結構合理。本行將把組織資金、穩定存款增長作為防控流動性風險的重要著力點，加強組織資金工作，進一步完善考核激勵辦法，改進服務手段，加大組織資金人員和費用的投入，通過全員參與、多方聯動，建立存款平穩增長的良性機制，確保存款結構進一步優化。

（四）調整貸款期限結構，確保資產具有較強流動性。存款短期化趨勢和貸款長期化趨勢對資產流動性產生很大壓力。本行將指導各機構按照資產負債管理的要求，根據存款期限結構合理

確定貸款期限結構，加強貸款期限管理，從嚴審查中長期貸款期限，控制中長期貸款增長速度，降低中長期貸款占比，使貸款期限結構與存款結構相匹配，保持資產合理的流動性，防范由于結構失衡引發的流動性風險。

?? 供電輿情風險自查報告 ??

根據總行合規部門要求，現將風險管理部合規風險以及采取的措施報告如下：

一、信貸人員風險管理意識淡薄以及采取的措施。

部分支行信貸發放未嚴格執行信貸發放操作程序，貸款發放把關不嚴。使相當一部分信貸管理人員淡薄了風險意識，甚至會出現第一手調查材料就存在虛假、謊報、瞞報等不真實反映的瑕疵行為。

我部門針對此項合規風險采取的措施：加大檢查力度，嚴格執行貸款“三查”責任制，對“三查”出現的問題進行直接問責，定期開展風險培訓工作。

二、貸款管理不嚴、內控制度乏力以及采取的措施。

一是貸前調查不夠深入，對借款人第一還款來源分析不準，重視不夠，只片面注重第二還款來源（即借款抵押物的變現處理）

二是貸時審查與貸款審批有待加強，部分支行由于人員缺少客觀原因，內勤人員參與貸審小組、而參與貸審小組人員對借款人的基本情況所知甚少，難免會造成決策失誤，存在未嚴格執行審貸分離制度的現象。

三是疏于貸后管理，重放輕收輕管理思想嚴重。

我部門針對此項合規風險采取的措施：將貸款管理納入常態化管理當中去，協同審計稽核部門加大對貸款管理以及貸款內控制度執行情況的檢查，通過標準行創建，發現問題，積極督促進行整改。

三、追求個人利益，忽視潛在風險以及采取的措施。

個別信貸客戶經理只顧眼前效益，單純追求利息收入；對貸款的審查不嚴，對抵押品低值高估，導致抵押不實；對擔保公司擔保貸款、小企業抵押貸款的真實性、合規合法性、足值額審查不嚴，致使貸款在發放前就潛藏著風險。

我部門針對此項合規風險采取的措施：建立完善以人為本的教育機制、以控為主的防范機制、以查為主的監督機制、以罰為主的懲治機制和以防為主的宣傳機制，嚴把員工素質關。其次，遵循"以人為本"的理念，在社會風氣十分嚴峻的情況下加強職業道德、遵紀守法、黨風廉政建設教育。第三，加強業務素質培訓和法制教育，提高信貸員的兩個素質。

四、各種違章違規貸款風險情況。

受歷史環境影響，部分支行存在各種違規違章貸款，特別是“四種貸款”和“三名貸款”。

我部門針對此項合規風險采取的措施：進一步規范員工貸款和清理冒名貸款。為了全面貫徹省聯社和監管部門的文件精神，我部即將開展了清理違章違規貸款的活動。準備在活動開展過程中，采取了個人自報、支行自查、總行復查,自上而下層層落實的辦法,由各分機構負責人負責,各支行逐筆填報相關情況,把員工個人貸款和冒名貸款充分暴露,同時設立舉報電話,充分發動群眾進行監督。并決定于20xx年下半年開展信貸專項檢查活動，對轄區所有支行進行信貸專項檢查，針對冒名、頂名貸款，我部門發現一筆查處一筆，絕不手軟。

五、信貸資料合規風險以及采取的措施。

受傳統信貸思想影響，各支行在辦理信貸資料過程中，資料五花八門，未嚴格按照信貸合規的要求來收集辦理信貸資料。

我部門針對此項合規風險采取的措施：規范貸款資料，統一標準。自年初以來我部嚴格按照總行[20xx]109號文件要求，制定統一的標準，改變以往信貸報備檔案資料要素不完備、手續不合規等缺點，先后對信貸檔案資料、分類認定等多項資料進行了統一。

六、信貸統計合規風險以及采取的措施。

信貸部門報表較多，我行受條件限制，各支行未安排專職的信貸統計人員，基本上均為信貸會計進行兼職。因工作量較大，各種信貸統計報表錯報、漏報、遲報時有發生，我部門針對此項合規風險采取的措施：為規范安徽肥東農村合作銀行統計工作行為，強化統計管理，提高統計質量，充分發揮統計信息在我行經營管理中的作用，全面、真實、準確地為各級監督部門和內部決策提供第一手資料，根據省聯社統計工作“基礎工作抓規范、重點工作求突破、整體工作上臺階”的總體目標，結合《肥東農村合作銀行統計管理辦法》和《金融統計制度》及其他有關規定，制定了安徽肥東農村合作銀行統計工作考核辦法。月月對統計質量不高的支行進行通報批評，有力的保證了信貸統計合規性。

七、信貸檔案資料保管風險。

自規范檔案管理工作以來，從上到下都強化了檔案管理工作，達標的同時力求升級，較好的使檔案發揮了作用。但由于部分支行對信貸檔案缺乏足夠的認識，導致信貸檔案資料不齊、手續不完善，給今后合規、有效的收回貸款帶來了諸多隱患。

（一）、信貸檔案重視不夠。大多數支行在意識上重文書、會計等檔案，輕信貸檔案，認為信貸檔案無需規范化管理，無目標加以考核管理，管理得好壞一個樣，一般上級不會檢查信貸檔案。

（二）、信貸檔案形成不符合規定。有的支行信貸檔案在形成過程用圓珠筆書寫；有的資料要素不齊，簽字甚至缺少印章；有的證件名稱與印章名稱不相符；有的合同簽訂主體不相符，存在擔保單位不具備擔保資格；有的貸款延期不合規，如擔保不通知擔保人到場簽字，致使無法追究擔保人承擔連帶責任；有的抵押物財產共有人未承諾，形成無效抵押，導致貸款到期無法處置抵押物，使貸款無法收回。

（三）、信貸檔案資料收集不齊，混裝嚴重。我部在標準行社驗收中檢查信貸檔案時，發現部分支行的信貸檔案資料收集不齊，且收集的信貸資料不按時、按續、不配套；有的大小額混裝，有的貸款收回與未收回的混裝，致使信貸檔案難以查找。

（四）、信貸檔案管理不當。部分支行信貸檔案在保管過程中不同程度地存在一些問題，一是缺乏檔案管理設施；二是信貸檔案存放分散，形成誰承辦的誰保管；三是不分信貸檔案價值大小、時間長短一律訂本或打捆收存；四是信貸檔案亂放，不利于查找資料，影響工作效率。

我部門針對此方面的合規風險所采取的措施：

（一）提高認識，加強領導。信貸人員只有在提高認識的基礎上，全過程收集信貸資料，使信貸檔案管理達到規范化、制度化、科學化，才能有效化解風險，保全信貸資產。通過成立組織加強領導，解決信貸檔案管理工作中的實際存在的問題。同時各支行把信貸檔案管理工作納入全年目標考核，確保信貸檔案管理工作日趨合規、完善。

（二）明確范圍，認真收集。信貸檔案是我行信貸部門在放款業務活動中形成的，又是信貸部門在工作時常要利用的，這就要求信貸客戶經理辦理貸款時，所有涉及該貸款信貸資料要收集齊全，并及時整理、組卷、編號歸檔管理。要按照類型分類按戶列目錄裝訂，以達到方便和有效利用的目的。信貸檔案管理范圍除了會計部門形成的會計憑證、帳簿、報表由會計部門整理歸檔外，具有重要價值的貸款資料均屬于信貸檔案項目管理范圍。

（三）加強培訓，提高甄別能力。通過以會代訓，以會代學，加強信貸人員的培訓，從而提高他們及時識別重要的、有價值的信貸資料，防止因一時疏忽導致資料不齊，訴訟時處于被動的現象發生。同時通過培訓，能使他們在辦理業務過程根據所收集的信貸資料獲取資金風險強弱的信息，以便及時抽回資金，減少損失。

（四）專職管理，提高水平。在人力、物力、財力上對信貸工作給予傾斜，實行“四?！惫芾恚唇Ｓ脵n案室、配備專用檔案柜、使用專用檔案盒、配備一名具有專業水平專職檔案人員，確保信貸檔案工作的順利開展。信貸檔案利用的頻率較高，為了方便工作，應分層保管，凡是借款戶已終結事項的檔案，信貸部門在一年內不利用的檔案，按照檔案管理規定和要求移交單位綜合檔案室管理，凡是信貸部門需要在日常工作中利用的，對借款戶需要作連續反映情況的檔案，應留在信貸部門暫存備查，信貸部門人員要認真保管，確保信貸檔案資料完整齊全。

（五）遵章守制，規范操作。建全有關檔案登記薄，嚴把借閱手續關，保證檔案按時、完整、安全入庫，防止遺失。如果信貸員工作變動，應抄列移交清單，在單位負責人的監督下移交。

（六）獎懲并罰，逗硬考核。對信貸檔案管理規范、完整和管理混亂的專職人員進行獎勵和懲處，并納入年終考核做為評先的條件。

八、不良資產的處置合規風險。

各支行對已經形成的不良資產由于平時預警信息掌握不及時不全面，待處理時比較棘手，收貸費用成本過高，。由于對不良資產形成的原因未進行責任劃分和認定，致使對違規責任人的責任追究未嚴格執行處罰處理，有的根本沒有實行責任追究，致使責任不清，加之信貸管理人員調動頻繁，接任者不理舊帳，責任追究形同虛設。

我部門針對此方面的合規風險所采取的措施：

（一）分清不良貸款責任人，進行責任認定。

（二）與總行其他相關部門聯手進行不良貸款的處置。

（三）、嚴格按照各項處罰處理文件進行處理。

九、信貸操作合規風險

近年來，由于客戶經理操作不當而產生的信貸風險時有發生，其長期性、隱蔽性的特點給我行經營帶來極大的風險隱患。一是貸款“三查”制度流于形式。部分客戶經理貸款調查不深入、不細致，對借款人、擔保人的資信狀況、擔保能力等情況缺乏實質性的調查評估，不能及時關注借款人經營變化、資金流向情況，形成農村信用社與貸戶之間的信息不對稱。二是法律意識淡薄，借款手續容易存在瑕疵。在涉及的訴訟案件中，存在因信貸資料不齊全、借款人及保證人簽字不真實而失去法律效力的現象。三是對已產生風險的信貸資產保全不及時，催收手段單一，催收主動性差，不能根據情況及時采取不同的清收措施，錯過最佳清收時機。我行現有客戶經理100多名，平均年齡較大，學歷較低，同時兼顧存款、中間業務、支農宣傳、信用評定、貸款清收等一系列工作。但整體文化素質不高，人均業務量巨大，工作效率低下，接受新文本、新制度、新法律手段的能力較差，不能完全把握規章制度、宏觀政策的內涵，合規經營意識和自我保護意識淡薄，對信貸操作風險的防范意識不強。同時，隨著社會的開放，泥沙俱下，部分客戶經理道德意識削弱，存在一些有悖于金融業職業道德的不軌行為。

我部門針對此方面的合規風險所采取的措施：突出人本管理，提升信貸人員素質。明確對客戶經理管理的部門，細化客戶經理的準入、管理、退出流程，防止部門之間的管理職責重疊或空缺。加強客戶經理的思想道德教育和職業操守教育，讓其樹立正確的職業觀和行為準則觀。加大業務培訓力度，提高客戶經理辨別和認識業務操作中各個環節可能出現的風險點，增強客戶經理操作風險控制的針對性和約束力。強化內部控制建設和落實。一是準備實施客戶經理強制交流制度，有計劃、有措施的對在服務區域滿一定年限的客戶經理予以強制跨區域、跨單位交流，并通過離崗審計發現其是否存在違規放貸現象。二是嚴格執行貸審會制度。對于客戶經理提交的貸款進行嚴格的資料審查和必要的實地考察。嚴格崗位分工，明確各崗位在信貸業務操作中的責權劃分以及應承擔責任，建立和完善責任追究制度。三是加大稽核監督力度，重視貸款外核和實地走訪，定期檢查與隨機抽查相結合，序時檢查和專項檢查相結合，對重點社、重點人員存在的問題重點檢查，做到發現一個查處一個。四是認真執行客戶經理服務區域公告制度，并對貸款受理、審查、放貸等各環節進行不定期電話抽查回訪，及時與客戶進行信息溝通，減少客戶與客戶經理發生業務的中間環節，避免出現客戶經理“吃拿卡要”現象。

完善信貸管理系統功能。提高信貸管理系統使用效率，通過提高技術手段，防范客戶經理操作風險，對各類不良行為及時發出預警，對不良客戶予以攔截，真正發揮現代科技在信貸管理中的作用。

?? 供電輿情風險自查報告 ??

為建立和完善本行輿情監控體系，有效保護本行聲譽，消除負面輿情特別是網絡負面輿情的.不利影響；及時收集公眾意見和客戶反饋，保護客戶、我行和我行員工的合法權益。領導接到相關文件后，高度重視，第一時間組織開展了以下工作:

一、為明確我行負責輿情工作的部門和聯系人員負責確保網絡輿情監測和銀行聲譽風險調查的有效開展，經領導決定，我行輿情監測部門審計、監管、保險部門負責具體工作的實施、相關信息的上報、輪崗監測等工作。

二.在銀行開展自我檢查為及時掌握銀行員工的異常行為趨勢，防止員工參與非法集資或借用銀行聲譽實施違法行為，我行近期組織開展了對銀行員工異常行為的調查，調查項目涵蓋工作中的異常行為、組織紀律、個人行為、嫌疑人“賭博”篩選等九種人。并采取背靠背的互動判斷和抽查談話，確保信息來源的真實性和有效性。經過這次調查，還沒有發現有異常行為的員工。

三.與當地政府部門和監管機構的來訪部門建立信息交流渠道。為確保群眾、客戶和員工的信息及信訪原因能在第一時間獲得，直接面對問題，及時發現自身不足，本行積極與當地政府來訪部門和監管機構聯絡，確保相關信訪問題出現后及時收到信息，及時發現原因并接受監督。

四.本行繼續通過信函、電話、傳真、直接訪問和互聯網等方式開辟信訪渠道。及時接收來信來訪，確保每一個來信來訪問題都得到及時認真的回答。此外，本行不定期檢查客戶建議書中登記的客戶投訴和建議，并對異常情況實行問責制度。

截至報告日，本行未發現銀行內部、銀行外部和互聯網存在負面輿論風險。在今后的工作中，我行將不斷加大工作力度，全面采取各種措施，有效防范我行聲譽風險。

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環境風險自查報告

一、項目名稱：XXX公司環境風險自查報告

小學作文網（ZWb5.cOm）黑話解析:
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二、自查背景

近年來，環境保護意識逐漸提高，環境風險成為企業可持續發展的重要問題。本次自查旨在全面了解我公司存在的環境風險及其潛在對策，以便采取相應的措施，確保公司在環境管理方面達到國家和行業的要求。

三、自查內容

1. 排放源管理：自查了解公司生產過程中產生的廢氣、廢水、固體廢棄物等排放源情況，是否符合國家和地方的排放標準，是否存在超標排放的情況。

2. 廢物處理：自查了解公司廢棄物的處理方式，是否規范、合法，是否存在對環境造成污染的潛在風險。

3. 化學品管理：自查了解公司化學品的管理情況，包括采購、儲存、使用和廢棄等環節，是否符合相關的法律法規和安全操作規程。

4. 環境應急管理：自查了解公司在突發環境事件發生時的應急預案和管理措施，是否能及時有效地處理環境風險事件。

5. 環境監測：自查了解公司的環境監測設施和運行情況，是否能準確監測出污染物的濃度和排放量，并及時報告相關部門。

6. 環保法律法規合規性：自查了解公司的環保法律法規合規性，包括環境影響評價、排污許可證、環境行政許可等是否符合要求。

7. 生態保護措施：自查了解公司是否采取了生態保護措施，如生態修復、植被保護等，以減少對生態環境的負面影響。

四、自查結果

1. 排放源管理：公司的廢氣排放經過處理設備達標排放，廢水排放經過污水處理廠處理達標排放，固體廢棄物得到妥善處理，

2. 廢物處理：廢棄物按照相關法律法規進行分類、儲存和運輸，定期委托專業公司進行無害化處理或者處置。

3. 化學品管理：公司建立了化學品臺帳，采購、儲存、使用和廢棄均遵循相關的法律法規和安全操作規程。

4. 環境應急管理：公司制定了應急預案，并定期組織演練，能夠及時有效地處理突發環境事件。

5. 環境監測：公司的環境監測設施完備，并由專業人員進行運維和數據分析，能夠準確監測出污染物的濃度和排放量。

6. 環保法律法規合規性：公司對環保法律法規高度重視，按照要求完成了環境影響評價報告、取得排污許可證、環境行政許可等手續。

7. 生態保護措施：公司在生產過程中采取了生態保護措施，包括保護植被、規范圍地使用等，以減少對生態環境的影響。

五、自查結論

根據自查結果，公司的環境風險管理工作相對較好，各項指標均符合國家和行業的相關要求。公司將繼續加強環境風險管理工作，探索有效的環境保護措施，并逐步提升公司的環境績效，以實現可持續發展。

六、自查建議

1. 進一步提高環境風險意識，加強員工環境保護知識的培訓和教育。

2. 定期進行環境風險自查和評估，及時修正發現的問題并進行整改，將環境風險管理納入公司日常經營決策的重要因素。

3. 加強與環境管理相關的信息發布和溝通，提高企業的社會責任感，增強企業形象和信譽度。

七、備注

本次自查涉及到大量的數據和信息，自查報告僅為匯總和總結，具體的自查數據和資料請參見自查原始記錄和相關附件。

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一、加強領導、明確責任，切實抓好廉政風險防范點專項活動

（一）強化領導，狠抓落實。為切實加強對開展崗位廉政風險防范專項活動的領導，成立了以鄉紀委書記任組長，其它人員為成員的崗位廉政風險防范專項活動領導小組，具體負責廉政風險防范管理工作的組織、協調與實施。領導小組下設辦公室，由秦玉兵同志任辦公室主任，具體負責崗位廉政風險防控機制的落實和日常事務。

（二）精心組織，周密部署。根據鶴山區紀檢監察系統“隊伍建設”活動第三階段工作方案的通知要求。精心組織，周密部署，我鄉結合紀念建黨90周年活動，集中開展了黨的宗旨、意思、紀律教育，進一步明確了整改方向，使紀檢干部增強了黨性觀念，增強了忠臣意識，責任意識，切實增強了做好本職工作責任感和使命感，通過采取多種形式的討論、學習，將行政審批、征地拆遷、土地整治、項目管理、行政執法、財務管理、車輛管理、后勤保障、干部管理等列為廉政風險防范管理的重點環節，紀檢組每月進行檢查并形成檢查記錄，發現問題及時糾正。確保了工作落實。

二、明確崗位，深入查找，健全機制，確保重點崗位、核心業務、重點部位等關鍵環節廉政制度建設

（一）明確職責。查找廉政風險點，首先明確崗位責任，把全系統工作崗位劃分為三大類：即領導崗位；機關崗位；事業崗位。讓每一位干部職工根據自己所在的工作崗位，采取自查為主，互查為輔的方式，全面客觀查找日常并分析工作中潛在的工作責任風險，了解違規、違紀、違法行為將要承擔的.行政責任和紀律法規責任。

（二）全面排查。根據工作特點，經分析研究，我鄉從單位、個人將廉政風險進行了歸納。單位分為：制度機制風險、崗位職責風險、外部環境風險、業務流程風險四類風險；個人分為：思想道德風險、崗位職責風險和外部環境風險三類風險。單位職工通過自己找、群眾提、互相查、家屬幫、領導點、組

織評等方法，重點查找思想道德風險、崗位職責風險和外部環境風險等三類風險。個人按照黨政正職、班子成員、中層干部和一般干部四個層面，采取自己“找”、科室“議”、領導“點”、群眾“提”、組織“審”的辦法，依照崗位職責，分析和查找廉政風險，全面排查在思想道德、崗位職責、外部環境等方面的'風險點，逐一梳理，分類歸總，在部門內部公示。同時，采取書面征求意見的方式，對權力運行風險點排查是否全面準確進行測評，力求把風險點找全、找準、找對。全系統干部職工基本查明、理清了自身存在的廉政風險點。分三個廉政風險等級進行評估。把利用職權為子女親屬謀私利、項目發包暗箱操作、征地拆遷、后勤保障、車輛管理、防治玩忽職守造成重大事故等風險點列為一級風險點；把利用職務之便蓋“人情章”、違反檔案查詢規定泄露有關信息等風險點列為二級風險點；把泄露來信來訪案件查處信息、等風險點列為三級風險點。在排查出廉政風險點的基礎上，分三個廉政風險等級進行評估。主要集中在審批審核、項目安排、督查檢查、政府采購、預算執行、評估論證、選人用人等環節和崗位；事業單位的風險點主要集中在項目安排、重大資金使用、執法監察、公費采購、工程招投標、輔助行政審核審批、征地拆遷等環節和崗位?；鶎又饕性诘貫姆乐?、征地拆遷、土地整治和建設用地復墾、非法礦山的監管等等環節和崗位。

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一、工會財務管理中出現的問題

我市工會所轄13個區縣和3個開發區工會，財務工作自檢自查報告。近年來，各區、縣工會在加強財務管理工作方面進行了一些有益的探索，取得了一定成效，但也存在一些問題，主要表現在：區、縣財政劃撥工會經費尚未全部到位；部分區、縣工會財務預算管理粗放、預算約束不強、配套制度還不完善；鄉鎮、街道、社區及新建企業工會會計基礎工作薄弱等。這些問題與市場經濟形勢下工會工作的發展不相適應，其弊端日漸凸顯，亟待改善和加強。

（一）財政劃撥工會經費不到位

目前在我市十三個區、縣工會中，城三區及雁塔區工會財政劃撥工會經費相對解決得較好，其他區、縣或只解決區、縣工會機關人員的工會經費或定額劃撥經費，與足額劃撥相差甚遠，臨潼區及3個開發區至今尚未解決。

（二）稅務代收的覆蓋面不夠廣

稅務代收工會經費后，各區、縣及開發區工會的建會率及工會經費收繳率與以往相比有了大幅度提高，但仍然存在經費收繳空白點。據調查顯示，碑林區工會所屬基層單位已成立工會的有4000多家，而繳經費的只有1600多家，不到40%;雁塔區工會所屬基層單位已成立工會的有多家，而繳經費的單位只有600多家，也只達到30%。

（三）財務管理制度尚不完善，經費支出隨意性較大

有的區、縣多年來沒有制訂相關的財務制度，有的區、縣財務制度制訂的不全面、財務報銷及審批制度不明確，尤其缺少預決算管理制度，直接導致了經費支出隨意性大。決算情況表明，有的區、縣工會行政費、工會業務費超支達200%,有的經費支出不足預算的5%。有的開發區工會會計、出納一人擔任，不符合會計核算規定，財務管理基礎薄弱。

（四）財務審批報銷制度不夠規范

有的區、縣審批報銷程序中沒有會計人員審核，經辦人直接讓領導簽字報銷，待會計人員作賬時發現問題，為時已晚。還有一些財務人員審核把關不嚴，存在白條報賬及無效票據報賬的現象。有的未嚴格執行現金管理規定，支出時超限額使用現金，發放物品未附發放明細單。

（五）鄉鎮、街道工會財務工作薄弱

我市區、縣工會有181個鄉鎮、街道工會，單獨建立工會賬戶的單位很少，總體上不足10%,工會獨立管理經費的要求落實得不好。地稅代收后，工會組織迅猛發展，但也存在集中建會、突擊建會的情況。有的區、縣工會審批工會組織不規范，2-3人就成立單獨的工會委員會，有的將49個單位組成一個聯合會。

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環境風險自查報告

主題：建設綠色低碳環保社會的必要性與挑戰

一、引言

自然環境是人類生活和發展的基礎，然而，當前全球環境問題日益嚴峻，氣候變化、空氣污染、水資源短缺等問題嚴重影響了人類的生存和發展。因此，建設綠色低碳環保社會已成為全球的共識和努力方向。本次環境風險自查報告將從綠色低碳環保的必要性和面臨的挑戰兩個方面進行分析。

二、建設綠色低碳環保社會的必要性

1. 人類健康與生存需要：環境污染不僅對自然生態系統造成破壞，還對人類的身體健康產生直接影響。綠色低碳環保社會將減少污染物的排放，改善空氣質量，提升人類健康水平。

2. 資源可持續利用：以往的發展模式依賴于對自然資源的過度開采，而這種發展方式是不可持續的。建設綠色低碳環保社會，可以推進資源的循環利用，實現資源的可持續發展。

3. 經濟發展的動力：轉型為綠色低碳環保社會將在經濟發展中創造新的機會和動力。綠色產業的發展將帶動經濟增長，提高就業率，形成良性循環。

三、面臨的挑戰

1. 技術和資金支持：建設綠色低碳環保社會需要依靠先進技術和大量的投資。在發展中國家和一些地區，技術和資金支持的不足是一個重要的挑戰。

2. 政策與法律框架：建設綠色低碳環保社會需要制定完善的政策和法律框架，以引導和規范各方行為。然而，在制定和實施相關政策和法律過程中，可能會面臨利益沖突和實施難題。

3. 意識與教育認知：建設綠色低碳環保社會需要整個社會的共同參與。然而，公眾的意識與教育認知水平是不均衡的，這會影響社會行為的轉型和改變。

四、解決方案與建議

1. 科技創新：投入更多的資源和資金，加大對綠色低碳環保相關科技的研發和創新。推動先進技術的普及和應用，提高環保產業的競爭力。

2. 政策與法律支持：加強政府的政策引導，通過制定相關法律法規，激勵企業和個人參與環保行動。鼓勵環保志愿者組織和社會力量開展環?；顒?。

3. 公眾教育與參與：加強環保意識教育，提高公眾對環境保護的認知水平。鼓勵公眾參與到環保行動中，如垃圾分類、減少能源消耗等。

4. 國際合作與共享：加強與其他國家的合作，共同面對全球環境問題。分享經驗和技術，推動綠色低碳環保社會的全球發展。

五、結論

建設綠色低碳環保社會是人類生存和發展的必然選擇，也是解決當前全球環境問題的關鍵。雖然面臨一些困難和挑戰，但只要各方共同努力并積極采取行動，必將能夠實現綠色低碳環保社會的目標，讓我們的地球成為一個更美好的家園。

以上是環境風險自查報告的相關主題范文，在1000字范圍內給出了建設綠色低碳環保社會的必要性及面臨的挑戰，并提出了解決方案和建議。

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環境風險自查報告

一、引言

近年來，隨著人力資源開發和經濟增長的不斷推進，環境問題日益受到關注。環境風險不僅對自然生態造成了威脅，也對人類社會經濟發展產生了不利影響。為了加強對環境風險的管理和保護，本報告對公司在環境方面存在的潛在風險進行了自查，并提出了相應的解決措施和改進建議。

二、方法與過程

為了全面了解和掌握公司在環境方面存在的風險，我們采用了多種研究方法并結合實地調查進行了深入調研。主要的研究方法包括查閱公司文件和記錄、訪談員工和管理層、收集相關數據和統計圖表等。在調查過程中，我們特別關注公司在生產過程中可能存在的污染、廢棄物管理、能源消耗和資源利用等方面的風險。

三、現狀分析

3.1 污染問題

根據調查結果顯示，公司目前的生產過程存在一定程度的污染問題。主要體現在廢水處理、廢氣排放和固體廢棄物的處理等方面。廢水處理設施存在老化和維護不及時的問題，導致排放水質超標的情況時有發生。廢氣排放中，部分有毒有害物質排放超標，對周邊環境和人員健康造成潛在威脅。同時，對于固體廢棄物的處理，公司尚未建立完善的分類和處理機制，導致廢棄物無序堆放，可能導致二次污染。

3.2 能源消耗

調查發現，公司在生產過程中的能源消耗較為龐大。主要體現在電力、燃氣和原材料等方面，其中電力消耗占比最高。同時，公司尚未采用能源節約的技術措施，設備能效較低，能源浪費問題突出。這不僅造成了公司成本的增加，還對環境產生了不良影響。

3.3 資源利用

對于資源的合理利用方面，公司在現行生產模式下存在一定問題。生產過程中，部分原材料選擇不合理、使用不當，導致資源浪費和環境破壞。此外，對于能夠進行再生和回收利用的資源，公司在處理上存在疏漏，對環境資源保護不夠主動。

四、風險評估

4.1 污染風險評估

基于現有調查數據，我們對公司的污染風險進行了評估。根據評估結果，公司目前的污染風險在中等水平。污染物排放超標的情況雖不是經常性發生，但仍存在潛在的污染風險，需要采取相應的措施進行管控。

4.2 能源消耗風險評估

結合數據分析，我們對公司的能源消耗風險進行了評估。評估結果顯示，公司的能源消耗風險較高。由于現行設備的能效較低，并且缺乏能源節約的管理措施，能源的浪費現象比較嚴重，對環境帶來了不可忽視的影響。

4.3 資源利用風險評估

對于資源利用的評估結果顯示，公司在資源利用方面存在一定的風險。主要體現在原材料的選擇和使用上，對于可再生資源的回收利用和再利用并沒有充分利用起來，導致了資源的浪費和環境的破壞。

五、改進建議

綜合風險評估結果，我們提出以下改進建議以降低公司的環境風險。

5.1 污染治理

加強廢水處理設施的維護和更新，確保排放水質符合相關標準。加強廢氣排放監測和控制工作，提高排放質量，減少對環境的影響。對固體廢棄物進行分類處理，建立科學有效的處理機制，避免二次污染的發生。

5.2 能源管理

引入能源節約技術，更新設備，提高能效，降低能源消耗。制定并落實能源管理制度，加強能源的監測和數據分析。培訓員工加強能源節約的意識，以提高整體能源使用效益。

5.3 資源利用

優化原材料選擇和使用，減少對環境的損害，提升資源利用效率。加強對可再生資源的回收利用和再利用，建立資源循環利用的機制。加強環保教育，提高員工對于資源利用和環境保護的意識。

六、結論

本報告對公司環境風險進行了全面的自查，并針對污染治理、能源管理和資源利用等方面提出了相應的改進建議。希望公司能夠借此報告加強對環境風險管理和保護，推動可持續發展的目標的實現。同時，為了確保風險管理的持續性和長效性，需要建立相關制度和機制，加強監測和評估工作，不斷完善公司的環境風險管理體系。

?? 供電輿情風險自查報告 ??

供電業是國民經濟中重要的組成部分，其發展水平進一步展示了國家的發展、城市化進程和社會進步，而電力供應的不穩定性、供需不平衡以及突發事件的頻發，會帶來不可預知的經濟損失和社會風險，嚴重危害人民群眾的生命財產安全和社會穩定。因此，為了切實保障供電行業的可持續發展，確保全社會對供電業的信心和信賴，有必要加強供電輿情風險自查并建立 "供電輿情風險自查報告"。

一、建立"供電輿情風險自查報告"的重要性

自查報告是供電企業自行檢查自身運營狀況所形成的報告，可以幫助企業發現自身存在的問題并及時糾正。

其次，通過對供電輿情風險的自查，能夠幫助企業更加深入地了解和掌握輿情變化的情況和趨勢。在報告中，對每種輿情風險進行了詳細的分析和評估，并提供了相應的解決方案和引導意見。在此基礎上，可以更好地預防和解決與輿情風險相關的問題，提高企業應對輿情風險的能力，并根據實際情況調整應對措施，提升企業形象和社會信譽。

二、供電輿情風險的自查指標

1. 供電質量

供電質量是重要的社會輿情課題，如果出現電能質量不穩定，用電量疲軟等情況，會引起用戶的不滿，甚至會影響整個社會的穩定。因此，應該在自查報告中對供電質量進行全面的自查和評估，判斷當前供電質量水平是否滿足社會需求。

2. 供電安全

供電安全是供電企業的核心關注點之一，如果出現安全事故，將嚴重危害人民群眾的生命安全和財產安全。自查報告應當分析供電安全管理措施的有效性和存在的問題，提出相應的改進建議和措施。

3. 停電（限電）處理

停電、限電處理是供電企業在突發事件或者安全隱患情況下的一種應急措施，必須要在輿情風險自查報告中加以評估和分析。應詳細記錄停電限電的原因、處理措施、受影響用戶數量以及恢復時間等相關信息，并對己方的應急反應能力作出評價和表態。

4. 社會滿意度

供電企業向社會提供高質量、高安全的供電是其第一要務，因此社會滿意度的高低直接決定了供電企業在社會上的形象和信任度。輿情風險自查報告應該在社會調查的基礎上，深入分析社會滿意度的原因和不足之處，通過有針對性的措施，提高社會滿意度。

5. 供電企業形象

供電企業形象是建立在良好的政策基礎、穩定的用戶滿意度、優質的服務態度、高效的運營情況等方面。輿情風險自查報告應該對之前的形象發布情況進行分析，尋找短板，指出問題所在，并提出整改方案。此舉有助于維持公司良好的既有形象，增強公眾對其信任度。

三、關鍵操作步驟

1. 建立供電輿情風險自查報告

制定自查報告具體承擔者，明確自查的內容和方法。

2. 自查指標

將前期確定的指標列入控制范圍，對指標作出說明、采集、整理；對已有輿情數據進行分析，找出潛在短板和矛盾。

3. 分析數據

分析自查得到的數據信息和具體問題點，形成評估報告，將其他前期研究形成的其他數據、對象、因素相結合，作出合理的分析結論。

4. 提出解決方案

根據自查數據和分析報告，提出合適、可行的解決方案，并在解決方案上建立以評估結果為基礎的信息交流云平臺。

5. 收集反饋

向其他員工和相關客戶提供所收集到的數據信息，并不斷尋找意見和建議，了解新的風險問題等，進行突發事件管理。

四、結語

建立供電輿情風險自查報告的制度對于推動供電企業的可持續發展，增強自身的競爭力具有積極促進作用。自查報告內容的完善和優化將會幫助企業更好地理解和分析自身的經營情況和需要解決的問題，尋找更有針對性的解決方案，提升企業形象和社會信譽，也能更好地將供電業建設成為受社會大眾個人和家庭信賴的基石性行業。

?? 供電輿情風險自查報告 ??

5月27日至29日，省檔案安全風險隱患排查整治工作第二檢查組在我市開展檔案安全風險隱患抽查。xx市檔案館、市自然資源和規劃局等9家單位受檢。檢查發現，各受檢單位檔案工作體制機制較健全，檔案收集整理和開發利用較規范，但仍存在館庫硬件、安全管護、消防隱患等方面的問題。為大力推進檔案安全體系建設，扎實做好檔案安全各項工作，根據省檔案局要求，現將整改情況報告如下：

一、高度重視，督促抓好整改

市檔案局高度重視此次檔案安全整改工作，市委辦主要負責同志親自部署安排，要求受檢單位務必對照省檢查組反饋的問題，逐一整改落實；市檔案局督促各受檢單位立即成立整改領導小組，由主要負責同志任組長，分管負責同志任副組長，相關業務科室及專、兼職檔案員具體負責，針對反饋問題認真制定整改措施、明確責任人、整改要求及整改時限，上報整改方案。x月x日，市檔案局審核通過x家單位整改方案，并將整改方案上報省檔案局。

二、過程控制，逐一抓好指導

x家單位陸續啟動整改工作，在電話指導過程中，我們發現各單位的問題主要分為以下四類：

一是硬件配置不標準，如未安裝防光窗簾、未安裝防盜窗、未配置二氧化碳滅火器、電器線路隱患較大等；

二是管理制度不到位，如檔案安全工作制度不完善、未簽訂《檔案安全崗位責任書》、未制定應急預案等；

三是檔案用房不達標，如檔案用房不符合設計要求、未實現檔案用房“三分開”等；

四是檔案整理不規范，如檔案資料收集不齊全不完整、檔案保管期限劃分混亂、檔案數字化建設滯后等。

解決方案：

一是督促各單位及時將所需硬件設備、設施按要求配置；

二是指導各單位完善檔案安全管理制度，簽訂相關責任書；

三是與相關整改單位共同研究如何重新劃分檔案辦公區域，保障檔案用房使用達標；

四是組織各單位對專、兼職檔案管理人員培訓，加快各類檔案的收集歸檔和分類整理。

市檔案局在電話指導的同時，擬在x月下旬對x家單位的實際整改情況進行現場檢查指導，確保整改工作不走樣，整改措施有實效，整改時限不拖延。

三、把握節點，限時抓好驗收

根據受檢單位上報的整改時限，擬在x月底前對此批整改單位進行核查驗收，對照檢查組反饋的問題，逐一簽單銷號。對于檔案館（室）用房建筑標準不達標等暫時難以整改到位的問題，要求整改單位提供臨時替代方案，并將解決方案列入單位工作計劃。驗收完畢后，市檔案局將驗收情況上報省檔案局。

四、舉一反三，全面抓好查改。

市檔案局將以此次省檔案局抽查活動為契機，結合我市“雙隨機一公開”檔案檢查工作，對全市檔案館（室）檔案安全情況進行抽查，以檢查組反饋的問題為重點，舉一反三進行查改，要求各縣、區檔案館（室）在健全檔案安全制度、加強硬件保障和做好人員培訓等方面下功夫，確保責任層層落實到位、檔案安全制度執行到位。

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